На тему того, кто и как дифференцирует свой портфель.
Есть разные подходы. Кто-то набирает до 10 компаний, кто-то более 50.
У меня в портфеле бумаги 33 эмитентов. но это вместе с ОФЗ и фондами ($TMOS, а также фонд денежного рынка от того же Т-банка)
Доля каждой компании, чьи акции я держу, 2-3%, за редким исключением. Что $OZON, что $SBER, что $YDEX и $X5 - каждый более 3% портфеля.
А вот на 3,75% $SMLT не обращайте внимания, здесь большая часть - это облигации, держу 12-й выпуск $RU000A104YT6 (а также кулачки дождаться погашения). В статистике акции и облигации одной компании объединяются.
А вам какой подход ближе?
Всего по чуть-чуть, или ставка на небольшое количество компаний?
6
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
6 комментариев
Ваш комментарий...
@majentos в 24 доходность 4,6%, в 23 39%.
У меня простая стратегия регулярно докупать. Я не спешу. В 24 году была возможность покупать подешевевшие активы. Можно ли было пересидеть в депозите / фонде ликвидности? Сложно прогнозировать, это рынок
Нравится
@zhigansv у меня на ИИС 50% это индексный фонд, остальное ОФЗ, в рамках пенсионного портфеля.
А на брокерском счете 85% это акции. Не копирую индекс, покупаю как больше нравится. В основном равномерно, выделяя «любимчиков»
Нравится
1
@majentos статистика сейчас сломана, бывший x5 отображается как -100%. Поддержка сообщила, что не знает, когда исправят. Ждем
Нравится
1
Анализ компаний
Подробные обзоры финансового потенциала компаний
conservativeinvestor
734 подписчика • 20 подписок
Портфель
до 5 000 000 ₽
Доходность
+2,21%
Еще статьи от автора
14 января 2025
В этом году у меня будет первое в жизни (в моем портфеле) погашение облигаций.
Надеюсь, этому ничто не помешает.
В июле должны прийти последние купоны и погаситься RU000A104YT6, а в декабре RU000A105Q89
Почему я вообще влез в облигации на брокерском счете? Ответ простой. Подумал (а так оно и есть), что нужно разбавить 100% акций облигациями, чтобы немного снизить подвижность.
Тем более с учетом высокой ключевой ставки.
Для себя вывел оптимальное соотношение акции / облигации, как 85% / 15% - речь идет именно про брокерский счет. На ИИС (который как пенсионный), другая пропорция 50 на 50.
Каким образом выбирал облигации? Поставил простые критерии:
- высокий рейтинг;
- выплата 4 раза в год;
- без оферты;
- без амортизаций;
- срок погашения до 2-3 лет
Ну еще (хотя это не супер принципиально), чтобы выплаты чередовались. У меня три разные бумаги на брокерском, и подобраны таким образом, чтобы выплаты были каждый месяц. На них покупаю купоны.
Теперь по выпуску 12 Самолета.
Риск здесь выше, но уже не такой высокий как был в моменте, когда доходность поднялась до 40% годовых. Тут и движение по ставке поставили на паузу, да и в целом были сигналы, что если что, отрасль поддержат, а компания большая.
Ну и, самое главное, погашение уже относительно скоро, если у компании и возникнут большие проблемы, препятствующие выплатам, думаю, именно этого выпуска не коснется 😂
8 января 2025
О! А я и забыл, что начиная с этого года я, как неквалифицированный инвестор, могу только продавать расписки. Покупать больше возможности нет.
Жду переезда компании.
Или надо накопить бумаг на сумму от 6 млн, чтобы получить статус квалицифицированного инвестора.
Думаю, переезд случится раньше 😂
CIAN
8 января 2025
Хорошо быть долгосрочным инвестором.
Во-первых, меньше суетишься из-за недельных = месячных колебаний.
Во-вторых, только радуешься "заморозке" из-за редомициляции - можно спокойно ждать возобновления торгов, а для бумаг вся коррекция 2024 года прошла мимо 😂
Посмотрим, что будет со стоимость в первые дни торгов. Спешить сразу покупать не буду, понаблюдаю. Но то, что X5 должна быть у долгосрочного инвестора = факт. Компаний такого уровня в России не так много, тем более защитный сектор.
У кого кстати какая средняя? У меня 1391,4
FIVE