🔸 Стратегия инвестирования, часть 1 Цитата из книги Бенжамина Грэма «Разумный инвестор»: «Никто еще не придумал другой формулы инвестирования, которая давала бы такую уверенность в конечном результате независимо от динамики цен акций, как метод усредненного равномерного инвестирования». Мне нравится взять за основу инвестиционной стратегии «метод усредненного равномерного инвестирования». Американец Элдсон предложил доработку метода усредненного равномерного инвестирования. Он предложил составить план по стоимости портфеля в каждый наблюдаемый период и предложил алгоритм определения суммы закупки активов в зависимости от соотношения текущей стоимости портфеля и плановой суммы портфеля на текущую дату. Сложно? Нет, если есть Excel c планом. В случае сильного падения рынка я могу начать отставать от плана по стоимости портфеля. Также раз в полгода надо узнавать индекс инфляции и вносить корректировки в план закупки с учетом инфляции. Для того, чтобы постоянно равномерно покупать активы - нужно постоянно иметь кеш для равномерных покупок, - нужно выбрать активы, которые я готова на протяжении года покупать. Еще полгода назад я решила, что кеш мне будут давать облигации. Сейчас я уже получаю купоны 84 раза в году, примерно 7 раз в месяц (без учета совсем мелких выплат). Облигации менее волатильные, чем акции, и это мне очень нравится тоже. Мне нравится выбирать облигации самостоятельно, но за облигациями нужно приглядывать и на это нужно время. Можно отказаться от самостоятельного выбора облигаций и купить паи фонда на облигации(например, $TBRU ). Но купоны на свой брокерский счет вы не получите, т.е. нет потока кеша от облигаций. Зато и НДФЛ с купонов не платите. НДФЛ надо оплатить в конце года, если получите прибыль при работе с паями фонда. Насколько равномерно нужно покупать активы? Мне кажется, что не так уж и важно каждый день покупать активы или один раз в неделю. Но в дату обозначенную в плане надо выйти на итоговую стоимость портфеля. А если будет сильное падение рынка, то мы начнем отставать от плана. Допустим, я решаю, что буду 96 раз за год(2 раза в неделю) покупать активы. 🔸 A куда можно вложить сегодня- завтра 1000р-2000 р планового платежа? $TMOS Фонд на акции крупнейших компаний РФ. А знаете не важно вырастет завтра этот фонд или упадет, если принять решение 96 раз за год купить его на сумму, определенную в плане. Как думаете? Более того, падение рынка мне даст закупить активы с дисконтом. $TRUR Вечный портфель от Тинькофф. Сбалансированный портфель из акций, облигаций долгосрочных, краткосрочных и золота. Состав фонда похож на портфель описанный Г. Марковицем или на всепогодный порттфель Рэй Далио. Удобно, что нет потери НДФЛ с купонов от облигаций и не надо самостоятельно отчитывать в налоговой по операциям с золотом(если покупать фонд $GLDRUB_TOM, то возникает необходимость заполнять 3 НДФЛ раз в год, так как брокер не выступает налоговым агентом по сделкам с драг. металлами). 🔸 Подведем итоги поста: Основа стратегии: 96 раз за год планирую купить активы по методу усредненного равномерного инвестирования с учетом доработки Элдсона и с учетом плана по стоимости портфеля Основной актив сейчас: 81% портфеля – облигации. Сумма, вложенная в облигации сейчас, остается этом активе. Облигации приносят кэш, который вкладываю снова в активы. Про активы, которые буду в рамках этой стратегии покупать, сделаю отдельный пост. Цель 1: создать стратегию, которая работает вне зависимости от ситуации на рынке и не занимает много времени на ее регулярное поддержание Цель 2: найти группу единомышленников, которым дать поддержку на их пути к инвестиционным целям В этом посте я только начала говорить про стратегию инвестирования. Еще надо рассмотреть очень много моментов. Буду писать следующие посты и любые ваши комментарии, вопросы, лайки повысят мою мотивацию. К сожалению, в 2022 году у меня была другая стратегия, но это думаю надо рассказать в другой раз. Всем роста портфеля