В какой момент я продаю облигации? Нужно выполнение следующих условий: 1) меня устраивает предложение в стакане по объёму и цене. Всегда смотрю стакан и перед покупкой, и перед продажей. Если ликвидности нет, то может и не стоит покупать более 10-20шт, а то как потом выходить из актива. 2) я понимаю, что я могу купить взамен. Деньги должны работать. Идеи на завтра: 1) ВИС Финанс выпуск 3 RU000A1060Y4 продать, На новый выпуск оставить заявку. Почему? выпуск 3 вырос, а процент по новому выпуску будет или чуть больше, или такой же. В портфеле фонда "Тинькофф Bonds Ru" есть облигации ВИС финанс выпуск 3, процент от портфеля 2,56% и ВИС финанс выпуск 1 RU000A102952 - 1,83%. У меня было 2,8% от портфеля в этих облигациях. Поставила заявку на новый выпуск. 2) ОФЗ 26238 SU26238RMFS4 , можно зафиксировать 11% годовых до 2041 года. Но если вам нужны будут деньги раньше, чем закончится срок облигации, то возможно придётся продавать эти облигации с дисконтом. Сейчас тренд такой, что они падают в цене с начала 2023 года. Но мне важно, что деньги в надёжном высоколиквидном активе под 11% годовых. 3) 30 июня собрание акционеров Роснефти ROSN планируют утвердить дивиденд 17,97 руб. Доходность 3,8%. Сейчас в лонг позиции по Роснефти, 1% от портфеля. Буду ждать дивидендов. 4) Мне нравится цена на Новатэк $NVTK. Я его покупала и дороже, и дешевле, сейчас хорошая цена. Дивидендная акция. 1,5% портфеля в этой акции. Но может и ещё упасть на 2% из-за переоценки стоимости проекта Арктик СПГ. Если закупки идут регулярно, то стоимость сегодня не очень важна. Будет дешевле, закупим дешевле. Данная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать Вашему инвестиционному профилю и инвестиционным целям (ожиданиям).

🔸 Стратегия инвестирования, часть 2 В первой части стратегии я рассмотрела вопрос как часто покупать ( ищите в моем блоге). А что все-таки покупать? Здесь я очень благодарна Сергею Спирину за его статью «Зачем золото портфельному инвестору» и «Портфель лежебоки, или как за 12 лет увеличить капитал в 118 раз». Автор в статье выделяет 6 модельных портфелей: · Портфель лежебоки (Акции 33,3%; Облигации 33,3%; Золото 33,3%). Придумал Сергей. · Вечный портфель (Акции 25%; Золото 25%; Корпоративные обл. 25%; ОФЗ 25%) · Портфель оптимиста(75% акции; 25% золото) · Портфель 60%/40% (60% акций, 40% облигаций) · Портфель Баффета (90% акций, 10% векселя) · Акции США + дивиденды (100% акций) Средняя доходность всех этих модельных портфелей на периоде 1968-2022гг от 8,36% до 10,24%. Таблицу из статьи Сергея добавила к посту. Там есть и колонка с доходность и с риском. А если найдёте его статьи, то там будет ещё много разных картинок. Например, динамика роста каждого портфеля. Экономика циклична, то спады, то подъемы и солому надо стелить уже тогда, когда все растет. Портфель из просто акций имеет выше коэффициент риска, а доходности почти не добавляет на длинном горизонте, но эти все рассуждения на исторических данных США, а мы в РФ и у нас, конечно, все может быть по-другому. У меня сейчас основной актив - это облигации( 81% от портфеля). Эти облигации остаются. Дополнительно с июня я приступаю регулярным покупкам по модельному «Портфель оптимиста» 75% фонд Tmos; 25% фонд на золото Или 50% фонд Tmos; 25% акции РФ; 25% фонд золото В декабре сделаю ребалансировку портфеля, не затрагивая облигации. На июнь план 2 раза в неделю по 10тр. Если рынок резко упадет, то надо будет увеличить сумму закупки. Если бы я делала с нуля портфель, то обратила внимание на портфель «Лежебоки» (Акции 33,3%; Облигации 33,3%; Золото 33,3%). Уж очень метрики у него хорошие на исторических данных. •Про золото Золото я буду покупать или TGLD (фонд на золото от Тинькофф), или $SBGD (фонд на золото от Сбера). Вознаграждение УК примерно у этих фондов одинаковые. У фонда Альфа Золото вознаграждение 2 раза выше за год, чем у Тинькофф Золото. И фонд TGLD и фонд SBGD покупают физическое золото через фонд Gldrubtom. Если покупать фонд GLDRUB_TOM, то возникает необходимость заполнять 3 НДФЛ раз в год, так как брокер не выступает налоговым агентом по сделкам с драг. металлами. •Про рынок акций РФ Сегодня прочитала блоге Тинькофф Инвестиции отчет «Вжух – и дивиденды Сбера обернулись Сбером». Коротко, 5,4 млрд руб получили дивидендов от Сбера клиенты Тинькофф, из них 1720 млн руб реинвестировали, 715 млн руб вывели. А где же остальные деньги? Эти деньги еще будут не спешно идти на рынок, а рынок растет, когда к нему идут деньги. 1347 млн руб из дивидендов Сбера клиенты уже вложили в акции РФ (с лояльностью к рынку у нас все хорошо, цифры говорят сами за себя). Для меня рынок акций РФ - это TMOS Судя по цифрам, если сейчас будет просадка, то ее будут откупать. Это все просто рефлексия, будущего не знает никто. Кстати, любые ваши реакции или комментарии радуют и добавляют мотивации писать ещё. Данная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать Вашему инвестиционному профилю и инвестиционным целям (ожиданиям).

Окно возможностей или как я использую открытую информацию, чтобы принимать решение о покупке облигаций Акции и фонды на акции лучше покупать по стратегии усредненного равномерного инвестирования с доработкой Элдсона( подробнее описала в предыдущем своем посте). А вот облигации стоит покупать в моменты, когда открывается окно возможностей. Как я нахожу эти возможности: Открываю фонд: Tinkoff Bonds, Tinkoff вечный портфель. Если эмитент по падает в закупку в этот фонд, то я считаю этого эмитента довольно надёжным на данный момент с сохранением доли в исходном фонде. Посмотрела текущие закупки за последние дни (скрины под постом): ОФЗ 26238 SU26238RMFS4 (выравнивание доли) 3,97% в Вечном портфеле Rub ОФЗ 26223 SU26223RMFS6 (выравнивание доли) 6,94% в Вечном портфеле Rub Делимобиль 1P-02 RU000A1052T1 (набор позиции), 2,18% доля в Тинькофф Bonds rub Софтлайн 002P-01 RU000A106A78 (набор позиции) 2,11% доля в Тинькофф Bonds rub Далее надо решить: Беру ли я эту облигацию в портфель? Если да, то объем я считаю как процент от своего портфеля, процент чаще всего беру как у Тинькофф, но бывают исключения. Почему лучше брать сразу полную позицию? Потому что хорошая облигация поднимается в цене на 20-30 руб в течение месяца или двух. Но не всегда. Если вы купили облигацию, прошло 2-3 месяца, а в цене она не растёт, то надо копать почему. Может быть и вам её надо меня на что-то другое. И это правило по росту стоимости не касается ОФЗ, так как МинФин постоянно делает довыпуск облигаций. Данная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать Вашему инвестиционному профилю и инвестиционным целям (ожиданиям).