Хочется рассказать о стратегии инвестирования! Некий «домашний» индекс из 30 компаний (PM30)!
✅Так стратегия подразумевает получения стабильного денежного потока в будущем, поэтому большинство компаний, а именно 24 должны стабильно выплачивать дивиденды.
❗НО смотреть только на этот показатель не имеет смысла! При выборе акций мы ориентируемся на следующее:
1️⃣Дивидендная доходность
2️⃣Стабильность дивидендов
3️⃣Долговая нагрузка
4️⃣ Свободный денежный поток (FCF).
PM30 составляет 50% от общего портфеля и включает в себя:
- 12 компаний США;
- 12 компаний России, стабильно выплачиваюших дивиденды;
- остальные 6 это акции роста.
Оставшиеся 50% портфеля это пассивные инвестиции в виде ETF фондов и БПИФов.
70% - акции: США ( {$TECH} {$TSPX} {$TGRN}); EM((акции развивающихся стран) ( $FXCN {$VTBE} $FXRL); Акции развитых стран без США ( $FXDM $FXDE) ; Мир ( $FXRW).
20% - облигации : Еврооблигации Российских компаний ( $FXRU) ; корпоративные облигации США ( {$VTBH});
Облигации развитых рынков ( $FXFA).
10% - золото : фонд $TGLD
❗P. S. Все фонды доступны неквалифицированным инвесторам на МосБирже. В дальнейшем, имея доступ к зарубежным ETF, будет целесообразно менять фонды, так как комиссия в разы меньше.
✅Необходимость производить поддержание соотношения в % классов активов и отдельных акций (ребалансировка) производится раз в год!
Чтобы самостоятельно инвестировать на фондовом рынке обязательно должна быть стратегия! Стратегий сейчас множество и каждая имеет место быть, но в нашем случае мы пользуемся стратегией проверенным временем - стоимостным инаестированием и фундаментальным анализом. Принципы хорошо описаны ещё с прошлого века в книге Бенджамина Грэма «Разумный инвестор». Придерживаться своей стратегии бывает трудно, так как на фондовом рынке постоянно возникает чувство легких денег. Первое время начинающие инвесторы, наблюдая падение или рост акций, забывают о по-настоящему важных вещах - финансовых показателях компании или производственных мощностях, в общем обо всем, что наполняет акцию смыслом. Ведь акция с юридической точки зрения - форма владения бизнесом. И если бизнесс приносит деньги, то и Ваши акции будут приносить вам капитал. Метод стоимостного инвестирования врядли научит Вас предугадывать движение рынка, но зато научит Вас вкладывать в работающий бизнес. Вам останется только дать время этому бизнесу, чтобы он проявил себя и в дальнейшем принёс Вам доход, существенней чем банковский депозит.
#фундаментал #инвестиции #дивиденды
#новичку #фонды #тинькофф #бпиф #etf
18
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Читайте также
30 комментариев
Ваш комментарий...
@lunnemone Для новичка доля фондов в портфеле однозначно должна превышать допустим %80 от капитала, выбирая отдельные акции мы следуем стратегии получения дивидендов от компаний. Безусловно стоимость паев фонда растёт, когда компании выплачивают дивиденды... и даже больше мы экономим на налогообложении!
Нравится
@White_Shark_Invest сколько лет вы инвестируете, если не секрет? Не в обиду скажу, но мне кажется вы не очень опытны по той причине, что выбираете в портфель отдельные акции + пишите что фонды для новичков. Извините, если задела, но я не знаю как иначе сказать. Опытные инвесторы знают, что фонды доходнее выбора отдельных акций, поэтому обычно портфель составляют полностью из фондов. А выбирать отдельные акции, делать ставки на то что они обгонят индекс… ну это больше похоже на спекуляции, к тому же неоправданный риск, акция скорее всего не обгонит индекс и вы себе доходность ухудшите. А если портфель на 50% из отдельных акций то можно сильно отстать от индекса по доходности
Нравится
4
@White_Shark_Invest ещё вы про дивиденды писали, с таким же успехом можно фонд взять, только в фонде дивиденды будут приходить не в виде рублей, а в виде дополнительных процентов годовых, и чтобы их «обналичить» просто нужно продать фонды на этот процент
Нравится
2
@White_Shark_Invest кстати могу вам на примере вашего портфеля доказать, что вы будете больше получать если просто все в индекс вложите, без отдельных акций. Можете мне в соц сетях написать, пообщаемся, поделюсь полезной литературой, посмотрим ваш портфель, сравним с индексом
Нравится
Пульс учит
Обучающие материалы об инвестициях от опытных пользователей
White_Shark_Invest
74 подписчика • 9 подписок
Портфель
до 500 000 ₽
Доходность
+2,9%
Еще статьи от автора
29 декабря 2021
⭐️МЕГА РОЗЫГРЫШ⭐️
2 часа❗️Осталось всего 2 часа, чтобы успеть купить фонды от Тинькофф и получить свои заветные билеты 🎫 для участия в МЕГА конкурсе на 100.000.000 рублей💵
Наверное, впервые в жизни участвуем в таком крупном розыгрыше и, конечно, хотели бы поблагодарить команду Тинькофф за проведение таких крутых конкурсов.
Нам удалось получить чуть больше 200 билетов за покупки таких фондов как TSPX
TRUR TECH и многие другие. Будем верить в чудо, может и мы увидим ту самую запись в профиле «Вы выиграли 1 млн рублей»💵
Ждём 30 декабря и обязательно будем смотреть прямой эфир.
А так же друзья, под этим постом вы можете поделиться информацией о том сколько вам удалось приобрести билетов, а также вашими ожиданиями от данного конкурса. Будем рады новым подписчикам!!!
С наступающим 2022 Новым годом!🎅🏻 #миллионыдомастинькофф #инвестиции #новичкам #тинькофф #россия
#пульс #фонды
25 декабря 2021
Всем привет.
Дедушка Мороз, пора подводить итоги уходящего 2021 года 🗓.
Это уже второй год моего инвестирования, но он был не менее насыщенный, чем первый.
Мне получилось узнать много нового, поучаствовать в различный конкурсах от Тинькофф, таких как #учу_в_пульсе и даже выиграть небольшой, но ценный для меня приз 🏆.
Обязательно буду учавствовать в самом крупном конкурсе на 100 млн рублей 💵. Для участия купил фонды от Тинькофф, а самое главное, что совсем без комиссии TSPX TECH TMOS
Очень надеюсь, что удача будет на моей стороне 🙏🏻.
В начале 2021 года поставил очень много целей и пора рассказать про результат каждой из них.
Цели на 2021 год:
1. Активное пополнение портфеля на 100.000 рублей.✅ Одна из самых легких целей, которая была выполнена ещё за долго до конца года. Еженедельные пополнения дали возможность приблизиться к финансовой грамотности и возможности контролировать свои расходы и доходы в течении месяца.
2.Составить портфель, состоящий из 12 дивидендных компаний России✅
Данная цель была выполнена совсем недавно. Удалось собрать 12 сильных Российских компаний, со средней дивидендной доходностью 7,9% и высоким рейтингом стабильности выплаты дивидендов.
3.Составить портфель, состоящий из 12 дивидендных компаний США. 🔜
Цель почти достигнута.
Данный портфель содержит акции компаний США, которые имеют стабильные и растущие дивиденды.
Компания при этом должна обладать приемлемой долговой нагрузкой и хорошим свободным денежным потоком FCF, чтобы обеспечивать выплаты акционерам в будущем.
На данный момент средняя дивидендная доходность портфеля составляет 3,7 % в долларах 💵.
Структура данного портфеля активно набирает свой вес, и в него входит уже 11 компаний.
4.Составить портфель из 6 компаний роста🔜.
Данная цель выполнена на половину.
На сегодняшний день, получилось купить акции только трёх компаний роста. Данная цель обязательно будет выполнена в 2022 году.
В следующих постах обязательно расскажу про каждую компанию, входящую в портфели, а также, Дорогой Дедушка Мороз 🎅🏻, можешь подписаться на мой канал и в профиле посмотреть компании и отрасли, входящие в структуру моего портфеля.
5. Составить индексный портфель 💼, состоящий из 15 ETF✅.
Данная цель была выполнена в декабре, так же благодаря новым доступным фондам от Тинькофф. TEUS TBIO TBUY
Индексный ETF выгоден инвестору потому, что купив один вид ценной бумаги, мы получаем диверсификацию инвестиционного портфеля на срез экономики целой страны.
Так же у Тинькофф появляются очень много интересных фондов, с доходностью выше средней, и с нулевой комиссией при покупке и продаже TPAS TGRN TFNX TCBR TRAI
6. Выполнить план по структуре общего портфеля в процентном соотношении. 🔜
Одна из самых сложных целей, была перенесена на 2022 год. Ниже для примера опишу структуру портфеля, к которой пытаюсь прийти.
Общий портфель должен состоять из двух частей.
Первая часть это 50% от общего портфеля включает в себя:
- 12 компаний США 🇺🇸
- 12 компаний России 🇷🇺
- остальные 6 это акции роста📈
Вторая часть оставшиеся 50% портфеля это пассивные инвестиции в виде ETF фондов и БПИФов.
70% - акции
20% - облигации
10 % - золото
Так же поставлю для себя цель продумать процентное соотношение по отдельным компаниям и фондам, входящих в общий портфель.
7.Увеличить фактическое значение валюты в общем портфеле.✅
В связи с укреплением рубля, получилось активно покупать валюту по приемлемым ценам.
Дедушка Мороз🎅🏻, вот я и подвёл все свои итоги 2021 года. Прошедший год был очень интересным в плане составления собственного портфеля, выбора компаний и фондов.
В 2022 году желаю себе выполнить до конца свои поставленные цели и активно заниматься инвестированием.
Со своей стороны обещаю, что буду вести свою страницу в пульсе, и выкладывать информативные посты. А так же буду рад каждому подписчику.
Хочу поздравить всех с Наступающим Новым Годом ! 🎄А так же желаю всем удачных инвестиционных покупок🐂.
#2021_в_пульсе #pm30 #новичкам #инвестор #etf
10 ноября 2021
✌️Привет читателям Пульса! Из предыдущих постов, мы с Вами пришли к выводу, что пассивный инвестор открывает для себя мир инвестиций с фондов ETF или БПИФОВ. Нажимая на вкладку “Фонды” в приложении брокера, глаза разбегаются и бывают новички часто теряются и не знают, что именно им необходимо! Исходите из Вашей стратегии!
Допустим, Вы решили инвестировать в Европейский рынок🇪🇺. Давайте сравним фонды между собой и сделаем вывод какой же именно подойдет Вам.
Итак, я выделил 5 фондов, доступные Нам смертным ,которые мы рассмотрим.
❗P.S. Всю подробную информацию Вы сможете найти в гугле, я лишь сделаю короткий сравнительный анализ, который может помочь Вам сделать выбор.
1️⃣ FXDE (Германия; 48 эмитентов) – фонд от FinEx c комиссией 0.9%, базовая валюта фонда в евро, напоминаю, что покупая за рубли цена пая так же будет привязана к курсу евро.
2) FXDM (Акции развитых стран без США (включил его в сравнительный анализ, так как львиную долю занимает именно Европа); 202 эмитента)) – фонд от FinEx с комиссией 0.9%, базовая валюта в $.
3) AKEU ( Европа; 600 эмитентов) – фонд в фонде от Альфа Капитал ( покупают паи iShares STOXX Europe 600 за 0.20% в год, нам предлагают ВСЕ это удовольствие за 1.30% ; в общем пользуются тем, что Нам последний упомянутый ETF не доступен.) , базовая валюта в евро.
4) TEUS (Европа; 51 эмитент) - фонд от Тинькофф Капитал с комиссией 0,69% (в приложении комиссия за куплю-продажу равна 0), базовая валюта в евро.
5) TEUR (Европа) – фонд от Тинькофф Капитал с комиссией 0,99% , базовая валюта евро. Данный фонд имеет разные классы активов, помимо акций, рассчитан на “всепогодные” условия.
🤔Ну и что?!
Как долгосрочный инвестор, я выделил для себя два фонда FXDM, TEUS В первую очередь я обращаю внимание на комиссию УК, я уверен, что рынок займет больше тот, у кого данный показатель будет ❗МЕНЬШЕ чем у конкурентов.
FXDE – интересен, но только Германия, с комиссией уже выше среднего по рынку.
FXDM – я уверен, что Тинькофф сделает аналог данному фонду с комиссией меньше, а так инструмент имеет место быть в портфеле.
AKEU – да хорошая диверсификация, как никак 600 эмитентов, но извините 1.30% - воровство.
TEUS – мой выбор! Пусть у фонда небольшая диверсификация по эмитентам, кстати бОльшая часть французские компании, но диверсифицировать свой портфель можно с помощью других инструментов, опять же смотрите на размер комиссии УК.
TEUR – все вышеперечисленное это 100% акции, а значит и риск высокий. Но на долгосрочном горизонте в 10+ лет, акции обычно обгоняют другие классы активов по доходности. Если Вы довольно консервативный инвестор, то как вариант TEUR неплохой вариант для диверсификации Вашего потрфеля.
Пишите в комментариях с помощью каких инструментов Вы инвестируете в рынок Европы и почему, буду рад послушать 😊
#учу_в_пульсе #новичку #фундаментал #пассивные_инвестиции #etf #бпиф