Информация для квалов. В приложении появилась возможность поучаствовать в размещении облигации "Экспобанк" с плавающим ежемесячным купоном и рейтингом 🅰️. Пока ориентир купона КС + не более 2,75% (до 21,75% при новой ставке) . Но в процессе размещения может быть снижен. Доступен только для квалов. Сбор заявок до 2 октября 15:00. Дата размещения 4 октября. https://www.tbank.ru/invest/shelves/issuance/4367f590-c356-4443-8ab6-8ffff0532792 💬 К сожалению не знакомый для меня банк, нашел только что по финансовым показателям занимает примерно 39 место среди всех банков. В размещении я бы участвовать не стал. А вот после можно купить при финальной ставке купона выше КС + 2,5%. По поводу размещения АБЗ-1 выскажусь уже в недельном дайджесте, предварительно мое мнение такое же, в размещение участвовать не стал бы, а сразу после брал бы не более 1% от депо. UPD: Размещение Экспобанк. Финальная ставка купона — 21,75%. Т. е. КС + 2,75%. Неожиданно

"Ключевая ставка Центробанка России на конец 2024 года составит 21 процент, то есть с текущего уровня она вырастет на два процентных пункта. Готовиться к такому развитию событий призвали «ВТБ Мои инвестиции», передает РИА Новости" Все чаще стал встречать новости о возможном повышении ключевой ставки выше 20%. Не знаю произойдет ли это в этом году, но вот что на ближайшем заседании ставку повысят до 20% это мне кажется уже почти очевидным. При самом оптимистичном раскладе до 20% повысят только в декабре. Я не верю ни в какое снижение инфляции до 4% при такой геополитике и пока идет СВО. Побороть инфляцию могло бы увеличение производста, но повышение ключевой ставки делает невозможным развитие производства. Замкнутый круг. Здесь рассказано подробнее и я полностью согласен с автором: https://dzen.ru/a/Zvq0BcTYZy-VLpwu Как я уже писал ранее сейчас советую делать упор в инвестировании на следующие инструменты: •Накопительные счета с повышенной ("приветственной") надбавкой на 2 месяца в банках. Доходность 20-22% на этот срок. •Надежные флоатеры (облигации с плавающим купоном) с ежемесячными выплатами. В данный период времени, когда идет цикл повышения ключевой ставки лучше делать упор на покупку именно флоатеров с ежемесячными выплатами, они быстрее адаптируются под повышение ставки, по сравнению с квартальными выплатами. Когда начнётся цикл понижения ставки, там наоборот выгоднее станут флоатеры с выплатами 2-4 раза в год. •Фонды ликвидности. Вим-ликвидность и фонд Денежный рынок в Т-Банке Сберегательный фонд УК Первая в Сбере Денежный рынок "Альфа Капитал" в Альфе •Короткие банковские вклады на 2-3 месяца с максимальной доходностью. Сейчас правда таких предложений становится все меньше. С другой стороны и вклады на 6-12 месяцев, если дают доходность выше 20% тоже можно рассмотреть. Или подождать месяц, просмотреть какие предложения появятся у банков после повышения ключевой ставки. А вот такие инструменты как ОФЗ-ПД и облигации с фиксированными купонами я бы не советовал брать больше 5% от портфеля в ближайшее время. По поводу акций все сложнее, есть факторы за рост, но в тоже время повышение КС это всегда негатив. Тут надо быть максимально осторожными, если вы не трейдер и не спекулянт. P. S. Кстати, то что Сбер на днях повысил максимальную ставку по вкладам до 20%, как раз таки самый верный признак скорого очередного повышения КС 😉 #облигации #флоатеры #ключеваяставка #моемнение

Новостной дайджест 29.09.2024 Новости рынка облигаций за эту неделю, которые я выделил для себя и делюсь с вами. 1️⃣. В понедельник 23 сентября началось размещение облигаций "Алроса оббП01" с плавающим ежемесячным купоном КС + 1,2% и рейтингом 🅰️🅰️🅰️ RU000A109L49 💬 При желании можно рассмотреть к покупке на сумму до 10% от портфеля. Статус Квала не требуется. Высокая надежность и вполне приличный купон для своего рейтинга. Выше доходность только у квартальных выпусков, а из ежемесячных только у пары выпусков Газпром Нефти и Газпром Капитал. 2️⃣. Во вторник 24 сентября началось размещение облигации "Рольф 1Р03" с плавающим ежемесячным купоном КС + 3% и рейтингом 🅰️ RU000A109LC8 💬 При желании можно рассмотреть к покупке на сумму до 1-2% от портфеля. Требуется статус квала. Пишут что рейтинг под наблюдением и есть вероятность снижения рейтинга в будущем, так что лучше брать по минимуму. 3️⃣. В среду 25 сентября началось размещение облигации "ВИС ФИНАНС БО-П06" с плавающим квартальным купоном КС +3,25% и рейтингом 🅰️➕ RU000A109KX6 💬 Можно рассмотреть к покупке на сумму до 2,5% от портфеля. Требуется статус Квала. Хороший купон для этого рейтинга, жаль что квартальный . Если квартальность выплат не смущает, то стоит брать. 4️⃣. В пятницу 27 сентября рейтинговое агентство "Эксперт РА" повысило кредитный рейтинг ООО "ТЗК Аэрофьюэлз" до уровня 🅰️➖ с 🅱️🅱️🅱️➕, прогноз по рейтингу - стабильный. RU000A1090N4 💬 На фоне этой новости флоатер Аэрофьюэлз пробивает цену номинала и растет выше впервые за месяц. Напоминаю что тут купон КС + 3,4% квартальный. Кто держит, можно увеличить позицию до 2% от портфеля, если поймаете цену ниже номинала. 5️⃣. Объявлены финальные ставки купонов по новым выпускам облигаций: "ЯТЭК" купон КС +2,5% ежемесячный Размещение состоится 30 сентября 2024 Кредитный рейтинг 🅰️ Требуется статус квала "РЖД" купон RUONIA +1,3% ежемесячный Размещение состоится 02 октября 2024 Кредитный рейтинг 🅰️🅰️🅰️ Статус квала не требуется (💬 - мои комментарии о бумаге согласно моей стратегии и риск-менеджменту) #облигации #флоатеры #дайджест