По мимо финансовых планов на 2022 год, ставил себе задачу по повышению финансового интеллекта путем прочтения книг по финансовому планированию и формированию инвестиционного портфеля, а также более подробном изучении финансовых инструментов, которыми данные цели возможно достичь.
Первой книгой в этом году прочел «Путь к финансовой свободе», автором которой является Бодо Шефер, подробного рассказа о ней в этой статье от меня не будет, так как не хочу исказить ее содержание моим восприятием. Но смело могу порекомендовать ее для людей, которые только встают на путь накопления капитала. Так же эта книга дает общие рекомендации по пути достижения финансовых целей и постройке финансовых планов. Автор доходчиво объясняет зачем необходимо формировать капитал и как положительно это повлияет на вашу жизнь.
Второй книгой прочел «Разумное распределение активов» от Ульяма Бернстайна и, стоит сказать, пересмотрел свое виденье формирования инвестиционного портфеля. Собственно, вся книга рассказывает о том, как формировать портфель исходя из своих целей, в ней приведено довольно большое количество примеров из истории и сравнения различных портфелей с индексами рынков. Также автор рассказывает о таких понятиях, как «ребалансировка» и «диверсификация» портфеля и как они помогают минимизировать риски и увеличить доходность от своих инвестиций в ценные бумаги.
Вообще сейчас большой ассортимент различной литературы, касаемо финансов и планирования, если у вас есть рекомендации по литературе, которую необходимо прочитать начинающему инвестору, прошу указать ее в комментариях.
#почитать #книги #обучение
12
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Читайте также
4 комментария
Ваш комментарий...
Привет! Спасибо за информацию. Я подписался в Ютубе на инвестора с 25 летним стажем, накопления у него приличные, работает он всё ещё на наёмной работе. Есть у него телеграм канал и обучение. Очень много рассказывает на своём Ютуб канале. Рассказывает про индексное инвестирование. Из всех пересмотренных инфоцыганей, он мне зашёл со своим критическим мышлением.
Нравится
1
В одном Ютуб канале он рассказывал, что мета вселенная и it сегмент переоценен и сейчас это наполненный пузырь, сказал что скоро пройдет вниз, при этом он показывал графики прошлых времён и уже были такие моменты, а сейчас будет повтор. Так сказать предположил. Сообственно через неделю и обвалилось всё, кроме Майкрософта.
Нравится
Анализ компаний
Подробные обзоры финансового потенциала компаний
UnqualifiedInvestor
365 подписчиков • 5 подписок
Портфель
до 1 000 000 ₽
Доходность
−11,14%
Еще статьи от автора
2 августа 2022
Интересно как быстро летит время, казалось, что предыдущую статью публиковал совсем не давно, а фактически прошло уже полтора месяца…
За это время ЦБ снизил ключевую ставку с 9,5% до 8%, и она уже ниже показателя, с которым мы заходили в 2022 год. Эта новость немного увеличила стоимость моей облигационной части портфеля, что компенсировало снижение стоимости акций в нем.
Акции в моем портфеле представлены исключительно голубыми фишками и просадку по ним связываю с отказом компаний выплачивать дивиденды по итогам 2021 года. Снижение стоимости акций в моем портфеле по итогам июля: Сбербанк пр(-15%), Газпром ао(-21%), ММК ао (-39%), ВТБ ао (-21%). Но из хороших новостей доля акци в портфеле составляет всего 12%.
Поскольку явных драйверов к росту акций в РФ я пока не вижу, то продолжаю покупку облигаций и делать ставу на планомерную выплату купонов, таким образом за июль приобрел:
SU26230RMFS1 – купон в 38,39 руб. (выплата 2 раза в год)
RU000A104YT6 – купон в 33,03 руб. (выплата 4 раза в год)
$RU000A103UL3 – купон в 18,08 руб. (выплата 6 раз в год)
На данный момент доходность портфеля составляет 10,35% годовых и суммарный пассивный доход с ИИС и брокерского счета составляет 13 190 руб. (увеличение к 16.06.2022г. составляет 857 руб.).
За июль месяц получил выплату по купонам на сумму 5 610 руб.
Целью на август ставлю увеличение пассивного дохода до уровня прожиточного минимума (с 01.06.22г. составляет 13 919 рублей)
#портфель #пассивныйдоход #учу_в_пульсе #облигации #офз #ставка_рефинансирования #акции #сбербанк #газпром #мрот
16 июня 2022
На днях произвел очередное пополнение своего портфеля с заработной платы за май 2022 года. Акции в этот раз не приобретал, так как до сих пор не вижу по ним перспектив роста и гарантий выплат дивидендов.
Поэтому нарастил количество ценных бумаг в портфеле следующими облигациями:
SU26218RMFS6 – 15 шт. по 981,16 руб. с купоном в 42,38 руб. (выплата 2 раза в год)
SU26230RMFS1 – 10 шт. по 893,75 руб. с купоном в 38,39 руб. (выплата 2 раза в год)
RU000A103UL3 – 20 шт. по 988,30 руб. с купоном в 18,08 руб. (выплата 6 раз в год)
Средняя текущая доходность по данным облигациям в районе 8,5%, что в текущее время бросается в глаза и кажется слишком маленьким процентом – разумнее разместить средства во вкладе. Но понимаю, что данные инструменты с длительным сроком погашения и на такой длительный срок ни один банк под такой процент вклад мне не откроет.
Суммарный пассивный доход с ИИС и брокерского счета составляет 12 333 руб., что потихоньку уже становится ощутимым дополнением к заработной плате.
#пассивныйдоход #ОФЗ #облигации #портфель #вклады #купоны
7 июня 2022
В конце марта 2022 года, как только были возобновлены торги, после длительной приостановки, большинство частных инвесторов кинулись скупать в разы подешевевшие акции компаний голубых фишек, в надежде на быстрый отскок и кратное увеличение своего портфеля. Признаюсь, такое желание было и у меня, но дисциплина все же взяла верх, и я не поменял свою стратегию, которую сформировал в конце прошлого года, когда определялся с целями инвестирования.
В настоящий момент, когда индекс ММВБ все еще не может найти сильные драйвера для роста и остается на уровне 2 255 п., индекс государственных облигаций РФ (RGBI) уже подобрался к 132 п. и практически восстановился до уровня конца прошлого года. Это позволило мне получить прибыль за счет стоимостной разницы приобретённых ОФЗ.
Похоже, что и к биржевой торговле применима фраза: «тише едешь – дальше будешь»
#ммвб #портфель #офз #пассивныйдоход #кризис #rgbi #учу_в_пульсе