Список корпоративных облигации с рейтингом ААА/АА и погашением в 2025 году Сейчас то самое время, когда стоит тщательнее выбирать эмитентов в свой портфель облигаций. Поэтому составлен список корпоративных облигаций с высоким рейтингом и погашением в 2025 году и доходностью к погашению выше 17%. Многие из этих облигаций есть в моем портфеле и были куплены 2-3 года назад, правда доходность к погашению тогда была совсем другая (8-9%). Поэтому я жду их погашения, чтобы на освободившиеся средства купить более выгодные выпуски. Но если у кого-то горизонт инвестирования небольшой и необходимы короткие облигации (Не будем сейчас о том, что на такой срок можно и на вклад положить. Можно-да, всем ли это подходит-нет), то вот список таких облигаций. Доходность указана на конец торгов 03.01.2025 и не учитывает комиссии и налоги: Самая высокая доходность у следующих выпусков: 1. Газпром нефть БО 003P-05R, RU000A105KP0 - 20,56%; 2. ДОМ.РФ АО 001Р-13R, $RU000A105G81 - 20,08%; 3. ДОМ.РФ АО 001Р-12R, $RU000A1055Q0 - 20,04%; 4. Ростелеком ПАО 001P-06R, RU000A105LC6 - 19,96% 5. АЛЬФА-БАНК Б2Р23, RU000A106AJ2 - 19,95%; Если в портфеле нет облигаций с погашением в 2025 году, а средств на ежемесячное пополнение может не быть, то такие облигации подойдут для гибкого реагирования на изменение ставки ЦБ, так как пока нет четкого понимания закончилось ли ужесточение ДКП или еще можем увидеть ставку выше. Не ИИР

Обзор облигаций, размещенных с 23.12-27.12 В подборку попадают не все облигации, а более надежные и интересные (без оферт, амортизаций и с известной ставкой купона). 1 МЕТАЛЛОИНВЕСТ-001P-09, RU000A10AFX9 ⌛Дата погашения 17.06.2026 📅Количество выплат в год - ежемесячно 💰Купонная доходность - КС+2,5% 📌Кредитный рейтинг выпуска по данным агентства Акра AAА Компания является одним из крупнейших производителей и поставщиков железорудного сырья и ГБЖ в мире и ведущий производитель ЖРС в Европе и СНГ. По последним данным разведанных запасов железной руды хватит на 150 лет и в этом Металлоинвест обошел Бразильскую Vale. 2️ РОССЕТИ МОСКОВСКИЙ РЕГИОН-001Р-08, $RU000A10AFW1 ⌛Дата погашения 14.12.2026 📅Количество выплат в год - ежемесячно 💰Купонная доходность - КС + 2,9% 📌Кредитный рейтинг выпуска по данным агентства Акра AАА Является одной из крупнейших распределительных электросетевых компаний РФ. Одинаковый рейтинг с вышеприведенным выпуском, но доходность поинтересней. 3️ СОПФ ДОМ.РФ-11, $RU000A10AFV3 ⌛Дата погашения 23.12.2025 📅Количество выплат в год - 4 (март, июнь, сентябрь, декабрь) 💰Купонная доходность - КС + 1,75% 📌Кредитный рейтинг выпуска по данным агентства Акра AAА Высокий рейтинг связан с поручительством со стороны АО «ДОМ.РФ». АО «ДОМ.РФ» занимается поддержкой строительства многоквартирных жилых домов и частных домовладений, является оператором гос. программ поддержки по ипотеке. Минусы - проигрывает по доходности + сейчас у большинства купоны ежемесячные, а тут 4 раза в год. 4 НОВЫЕ ТЕХНОЛОГИИ-001P-01, $RU000A10AHB1 ⌛Дата погашения 16.12.2026 📅Количество выплат в год - ежемесячно 💰Купонная доходность - КС + 6,5% 📌Кредитный рейтинг эмитента по данным агентства Акра A Вот такой рекордсмен по доходности среди бумаг своего рейтинга решил разместится под конец года. Основной вид деятельности - это погружное оборудование для добычи нефти (разработка, производство, реализация, прокат и сервисное обслуживание). Доступно только для квалов. 5 НОВЫЕ ТЕХНОЛОГИИ-001P-02, RU000A10AHE5 ⌛Дата погашения 16.12.2026 📅Количество выплат в год - ежемесячно 💰Купон - 22,6 руб (27,5%) 📌Кредитный рейтинг эмитента по данным агентства Акра A И этот же эмитент предлагает выпуск с фиксированным купоном, доступен уже для всех. Не ИИР

Все ОФЗ с постоянным купоном в одной таблице и доходностью на 20.12.2024 Когда я начинала инвестировать в 2021 году, то первой моей целью было купить ОФЗ таким образом, чтобы купоны от них приходили ежемесячно. Корпоративные облигации я добавляла неохотно, а ВДО не использовала вообще. О флоатерах так вообще разговора не шло, слишком страшное и не понятное это было слово, а зря 😅 как говорится готовь сани летом. Сейчас уже в портфеле есть много чего на все случаи жизни, но подошло время подкупать длинные ОФЗ. Хороших корпоративных облигаций со сроком погашения больше 5 лет не наблюдается, а мой основной портфель составляется с учетом лестницы с горизонтом инвестирования 10 лет. Составила для себя такую наглядную таблицу, где отражены все ОФЗ, месяца выплат купонов, даты погашения и доходность. Доходность указана на конец торгов 20.12.2024 Есть месяца, где купоны выплачиваются сразу по нескольким выпускам, а вот в феврале/августе и июне/декабре выбор не такой большой. Но все же есть. Выпуски, выплачивающие купоны в июне/декабре даже под мой горизонт 10 лет не попадают (срок погашения у них минимальный через 13 лет). Но если цель все же собрать ОФЗ с купонами ежемесячно, то какой из этих выпусков выбрать? Доходность к погашению у них плюс/минус одинаковая, но данную доходность мы получим только додержав облигацию до погашения, а это через 13-16 лет, поэтому в данном случае я бы отдала предпочтение выпуску ОФЗ SU26248RMFS3, так как у него самый большой купон. И его мы будем получать 2 раза в год и можем сразу реинвестировать. Из всех 3-х выпусков SU26238RMFS4 самый не интересный, на мой взгляд. Маленький купон, погашение в 2041 году, а доходность к погашению не сильно отличается от остальных. С выпусками, выплачивающими купоны в феврале/августе все сложнее, так как разница в погашении у них почти 10 лет, величина купона имеет не такую большую разницу. Да и разница в доходности к погашению всего 1,62%. Поэтому тут необходимо решать, фиксировать доходность к погашению на 2 года по ОФЗ SU26207RMFS9 или на 11 лет по ОФЗ SU26240RMFS0. Но главное - всегда нужно подходить к выбору даже такого, казалось бы, простого инструмента, как облигации с умом. Думать не здесь и сейчас, как получить большую доходность, а как зафиксировать и преумножить на длительный срок. А для этого нужна четкая стратегия и следование ей. #облигации Не ИИР