Пополнение открытого портфеля в январе 2025 года В начале каждого месяца брокерский счет будет пополняться на 2 000 руб. и на них буду приобретаться облигации. За декабрь пришел купон 18,66 руб.+был остаток в декабре, поэтому итоговая сумма на покупку облигаций 2 064,55 руб. Какие облигации куплены: 1. Так как курса на снижение ставки ЦБ пока нет, то первой облигацией станет флоатер. Выбор был между двумя выпусками ГРУППА ПОЗИТИВ-001Р-02, RU000A10AHJ4 и СЕЛЕКТЕЛ-001Р-05R, RU000A10A7S0. У них одинаковая купонная доходность КС+4%, но так как флоатер от Группы позитив в портфеле уже есть, то в этот раз будет покупка Селектела. 2. Второй облигацией станет выпуск с ежемесячным купоном, чтобы сразу реинвестировать купоны. За последнее время было много выпусков с ежемесячными купонами. Например: НОВЫЕ ТЕХНОЛОГИИ-001P-02, RU000A10AHE5. Купон 22,60 руб. Дата погашения 16.12.2026 Доходность к погашению на 03.01-21.46% Промсвязьбанк 003P-10, RU000A10AC83 Купон 18,49 руб. Дата погашения 11.01.2026 Доходность к погашению на 03.01-21.18% ПСБ Лизинг БО-П01, RU000A10AA10 Купон 20,55 руб. Дата погашения 29.11.2026 Доходность к погашению на 03.01-19.21% В планах было купить Новые технологии. Но после сохранения ставки ЦБ в декабре многие выпуски улетели выше номинала, а бюджет ограничен. Поэтому будет покупка выпуска Промсвязьбанка. У него не самая низкая доходность к погашению из всех выпусков, но из минусов - это короткая облигация на год. Другие же выпуски более длинные, что позволяет зафиксировать доходность на более длительный срок. В следующем месяце упор будет скорее всего сделан на ОФЗ, чтобы увеличить их долю в портфеле и более длинные выпуски, чтобы соблюдать стратегию лестница.

Обзор облигаций, размещенных с 23.12-27.12 В подборку попадают не все облигации, а более надежные и интересные (без оферт, амортизаций и с известной ставкой купона). 1 МЕТАЛЛОИНВЕСТ-001P-09, RU000A10AFX9 ⌛Дата погашения 17.06.2026 📅Количество выплат в год - ежемесячно 💰Купонная доходность - КС+2,5% 📌Кредитный рейтинг выпуска по данным агентства Акра AAА Компания является одним из крупнейших производителей и поставщиков железорудного сырья и ГБЖ в мире и ведущий производитель ЖРС в Европе и СНГ. По последним данным разведанных запасов железной руды хватит на 150 лет и в этом Металлоинвест обошел Бразильскую Vale. 2️ РОССЕТИ МОСКОВСКИЙ РЕГИОН-001Р-08, $RU000A10AFW1 ⌛Дата погашения 14.12.2026 📅Количество выплат в год - ежемесячно 💰Купонная доходность - КС + 2,9% 📌Кредитный рейтинг выпуска по данным агентства Акра AАА Является одной из крупнейших распределительных электросетевых компаний РФ. Одинаковый рейтинг с вышеприведенным выпуском, но доходность поинтересней. 3️ СОПФ ДОМ.РФ-11, $RU000A10AFV3 ⌛Дата погашения 23.12.2025 📅Количество выплат в год - 4 (март, июнь, сентябрь, декабрь) 💰Купонная доходность - КС + 1,75% 📌Кредитный рейтинг выпуска по данным агентства Акра AAА Высокий рейтинг связан с поручительством со стороны АО «ДОМ.РФ». АО «ДОМ.РФ» занимается поддержкой строительства многоквартирных жилых домов и частных домовладений, является оператором гос. программ поддержки по ипотеке. Минусы - проигрывает по доходности + сейчас у большинства купоны ежемесячные, а тут 4 раза в год. 4 НОВЫЕ ТЕХНОЛОГИИ-001P-01, $RU000A10AHB1 ⌛Дата погашения 16.12.2026 📅Количество выплат в год - ежемесячно 💰Купонная доходность - КС + 6,5% 📌Кредитный рейтинг эмитента по данным агентства Акра A Вот такой рекордсмен по доходности среди бумаг своего рейтинга решил разместится под конец года. Основной вид деятельности - это погружное оборудование для добычи нефти (разработка, производство, реализация, прокат и сервисное обслуживание). Доступно только для квалов. 5 НОВЫЕ ТЕХНОЛОГИИ-001P-02, RU000A10AHE5 ⌛Дата погашения 16.12.2026 📅Количество выплат в год - ежемесячно 💰Купон - 22,6 руб (27,5%) 📌Кредитный рейтинг эмитента по данным агентства Акра A И этот же эмитент предлагает выпуск с фиксированным купоном, доступен уже для всех. Не ИИР

Все ОФЗ с постоянным купоном в одной таблице и доходностью на 20.12.2024 Когда я начинала инвестировать в 2021 году, то первой моей целью было купить ОФЗ таким образом, чтобы купоны от них приходили ежемесячно. Корпоративные облигации я добавляла неохотно, а ВДО не использовала вообще. О флоатерах так вообще разговора не шло, слишком страшное и не понятное это было слово, а зря 😅 как говорится готовь сани летом. Сейчас уже в портфеле есть много чего на все случаи жизни, но подошло время подкупать длинные ОФЗ. Хороших корпоративных облигаций со сроком погашения больше 5 лет не наблюдается, а мой основной портфель составляется с учетом лестницы с горизонтом инвестирования 10 лет. Составила для себя такую наглядную таблицу, где отражены все ОФЗ, месяца выплат купонов, даты погашения и доходность. Доходность указана на конец торгов 20.12.2024 Есть месяца, где купоны выплачиваются сразу по нескольким выпускам, а вот в феврале/августе и июне/декабре выбор не такой большой. Но все же есть. Выпуски, выплачивающие купоны в июне/декабре даже под мой горизонт 10 лет не попадают (срок погашения у них минимальный через 13 лет). Но если цель все же собрать ОФЗ с купонами ежемесячно, то какой из этих выпусков выбрать? Доходность к погашению у них плюс/минус одинаковая, но данную доходность мы получим только додержав облигацию до погашения, а это через 13-16 лет, поэтому в данном случае я бы отдала предпочтение выпуску ОФЗ SU26248RMFS3, так как у него самый большой купон. И его мы будем получать 2 раза в год и можем сразу реинвестировать. Из всех 3-х выпусков SU26238RMFS4 самый не интересный, на мой взгляд. Маленький купон, погашение в 2041 году, а доходность к погашению не сильно отличается от остальных. С выпусками, выплачивающими купоны в феврале/августе все сложнее, так как разница в погашении у них почти 10 лет, величина купона имеет не такую большую разницу. Да и разница в доходности к погашению всего 1,62%. Поэтому тут необходимо решать, фиксировать доходность к погашению на 2 года по ОФЗ SU26207RMFS9 или на 11 лет по ОФЗ SU26240RMFS0. Но главное - всегда нужно подходить к выбору даже такого, казалось бы, простого инструмента, как облигации с умом. Думать не здесь и сейчас, как получить большую доходность, а как зафиксировать и преумножить на длительный срок. А для этого нужна четкая стратегия и следование ей. #облигации Не ИИР