Trilobite
Trilobite
20 октября 2024 в 20:46
ИИС 1 год. Наконец, хоть и с небольшим опозданием, появилось время актуализировать таблицу по ОФЗ ИИС за первый год. За месяц после первого поста стало почти на 10 т.р. меньше за счет последнего падения. Итог: 1) Было 400 т.р., стало 384 т.р. (-4%), с учетом нкд, купонов и т.д. 2) За счет реинвестирования налогового вычета приросло еще +3 т.р. = 387 т.р. (-3,25%). 3) Сам налоговый вычет +52 т.р. = 439 т.р. (+9,75%), но на нем дикая просадка по телу. 4) Аналогичная «котлетка» на Н.С. в банках дала уже 65 т.р. (+16,2%). Был комментарий, что надо было брать только краткосрочные ОФЗ, чтобы была «планируемая» прибыль. Что ж я специально разложил портфель ОФЗ с учетом сроков погашения, чтобы как раз была не «планируемая» прибыль и был хоть какой-то интерес, так сказать заложил приемлемый уровень стресса и риска. ОФЗ 2 год состоит примерно на 30% из долгосрочных ОФЗ. ОФЗ 3 год уже начал подбирать и думаю, его сделаю только из краткосрочных 1-2 года. Отдельно, про результат по краткосрочным 26282 и их замену, будет в следующем посте, но в таблице уже все видно по ним. Не ИИР. ОФЗ 26207; $SU26207RMFS9 ОФЗ 26212; $SU26212RMFS9 ОФЗ 26222 ; $SU26222RMFS8 ОФЗ 26238; $SU26238RMFS4 ОФЗ 26241; $SU26241RMFS8 ОФЗ 26242; $SU26242RMFS6
812,15 
0,22%
728,48 
0,49%
1
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Анализ компаний
Подробные обзоры финансового потенциала компаний
MegaStrategy
13%
32,2K подписчиков
FinDay
+35,6%
28,9K подписчиков
Invest_or_lost
+4,5%
23,3K подписчиков
Чем запомнилась неделя: вероятность повышения ключевой ставки в России растет
Обзор
|
18 октября 2024 в 20:48
Чем запомнилась неделя: вероятность повышения ключевой ставки в России растет
Читать полностью
Trilobite
11 подписчиков 10 подписок
Портфель
до 5 000 000 
Доходность
1,02%
Еще статьи от автора
17 сентября 2024
Первого ноября 2023 г., с учетом последней возможности открыть ИИС по старым правилам, решил закупить ОФЗ под налоговый вычет (52 т.р.). Всего было куплено шесть разных бондов с ПК: ОФЗ 26207; SU26207RMFS9 ОФЗ 26212; SU26212RMFS9 ОФЗ 26222 ; SU26222RMFS8 ОФЗ 26238; SU26238RMFS4 ОФЗ 26241; SU26241RMFS8 ОФЗ 26242; SU26242RMFS6 с целью получения ежемесячных купонов и их рефинансирования. Стратегия была максимально топорная, но я успел перед локальными повышениями цен. По-видимому заходили подобные мне мамонты =) Годовой итог получился неоднозначный: - факт без капитализации -12,3%; - факт с капитализацией -3,2%; - факт с капитализацией и НКД -1,6%; - факт с налоговым вычетом +11,4%; - факт с той же суммой на вкладе +16%. (Все расчеты без учета НДФЛ) В этом году решил заходить постепенно, но об этом уже будет в следующем году. Я еще не видел здесь подобных публикаций, для анализа этого инструмента. В основном, одни графики со «свидетелями тех. анализа» и т.п., поэтому надеюсь кому-нибудь пригодится для принятия решения, не ИИР.