Продолжаю рассказывать о формировании своей стратегии инвестирования на фондовом рынке. В этой статье - про формирование структуры портфеля по классам активов. При определении структуры своего портфеля я полагался на следующие умозаключения: 🟢Основная моя цель - сохранить заработанные деньги 🟢Меня абсолютно устраивает средняя рыночная доходность. Она позволяет стабильно обгонять инфляцию и наращивать капитал, т.е. позволит мне достигнуть поставленных целей 🟢У меня нет знаний и умений для того, чтобы выбирать самые лучшие акции, самые перспективные страны и отрасли экономики 🟢Мой возраст, горизонты инвестирования и риск профиль позволяют мне сконцентрироваться на акциях, как на основном инструменте для достижения поставленных целей 💼Структура портфеля Исходя из этого я наметил упрощенную структуру своего портфеля. Большую его часть будут составлять акции - 80%. Остальные 20% - долговые инструменты. Это позволит эффективно наращивать капитал на длительном временном интервале за счет акций, но в то же время иметь небольшую подстраховку в виде облигаций и других долговых инструментов, генерирующих более стабильный и прогнозируемый денежный поток, и имеющих меньшую волатильность. По мере достижения цели, эта пропорция будет изменяться, в сторону увеличения доли долговых инструментов. 📄Акции Поскольку заранее предугадать какие акции покажут себя лучше других я не в состоянии, а определить вектор развития экономики в разных странах мне тоже не по силам, я планирую иметь портфель с широкой диверсификацией по странам, валютам, секторам экономики и эмитентам. Это позволит иметь среднюю рыночную доходность, не упуская из виду ни одной составляющей рынка. За основу я решил взять широкий рынок американских акций. США - ведущая мировая экономика с самым развитым фондовым рынком. И вполне логично, что именно акции этой страны будут занимать в портфеле бОльшую долю. В моем портфеле акций я отвел под них целых 52%. {$SBSP} {$VTBA} $FXUS {$TECH} Иметь акции только одной страны с развитой экономикой было бы не очень корректно. Ведь в этом случае я упускаю возможность инвестировать в другие развитые страны - Германию, Канаду, Великобританию, Японию и многие другие. Поэтому 13% портфеле акций я выделил на акции других развитых стран, без учета США. $FXDM $FXDE Россия относится к развивающимся странам. И с точки зрения экономики и развития фондового рынка, я искренне считаю ее одной и самых перспективных. И да, возможно это будет завышением рисков, но я выделил целых 25% от портфеля акций на Российский фондовый рынок. И дело вовсе не в патриотизме. Просто акции российских компаний мне более понятны и интересны для изучения. И да, я считаю, что у них есть потенциал. $FXRL $SBMX $TMOS Обходить стороной другие развивающиеся страны тоже было бы неверно. Среди них есть такие страны как Китай, Индия, Турция, Бразилия, экономика которых может показать значительный рост на горизонте нескольких лет. Поэтому выделил 10% в портфеле акций на акции развивающихся стран. {$VTBE} $FXCN 💸Долговые инструменты Тут все довольно просто. Задача долговых инструментов в моем портфеле - сохранять запас прочности портфеля при падении акций и обеспечивать стабильные денежные потоки. Никто не придумал ничего лучшего для этих целей, чем облигации. Я решил выделить 50% от портфеля долговых инструментов на высоконадежные облигации по типу ОФЗ, а также корпоративные облигации. Оставшиеся 50% займет инвестирование через краудлендинг площадку. Это более рисковый инструмент в сравнении с ОФЗ и корпоративными облигациями, но и доходность там позволяет не только не отставать от инфляции, но и опережать ее. Моему риск-профилю данный инструмент подходит, с условием, что общая его доля от портфеля не будет превышать 10%. $FXRU {$VTBU} В следующей статье расскажу более подробно в какие именно акции и как именно я планирую инвестировать 80% своего портфеля.