Бэктест стратегии &Пенсионный Капитал с 2003 по 2023 годы. ❗️❗️❗️Дисклеймер: Доходность в прошлом не гарантирует доходность в будущем!!! Данная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Легенда: Желтый - стратегия 💼 Черный - индекс мосбиржы 🇷🇺 Серый - инфляция 📈 ☝️ Используется текущее консервативное распределение активов, старт с 1 млн. руб. 01.01.2003 по 01.01.2023. Ребалансировка раз в год. Воторая картинка - тоже самое, но с ежегодным пополнением на 400 тыс. руб (ИИС). Не учтены внеплановые ребалансировки на просадках акций, комиссии, возврат НДФЛ с ИИС. 💼 Стратегия: - 10,3 млн. руб. (с пополнением 34,5 млн.) Доходность: 12,4% годовых, Риск: 13,8%. 🇷🇺 Индекс: - 14,2 млн. руб. (с пополнением 37,8 млн.) Доходность: 14,2% годовых, Риск: 42,1%. 📈 Инфляция - 5,1 млн. руб. (8,5% в год) 🔹 Из результатов можно наблюдать, что даже такое консервативное распределение активов дает неплохой результат на длинном горизонте, в реальном выражении мы обогнали инфляцию в два раза. То есть, мы полностью выполнили цель стратегии: сохранили и приумножили (аж в 2 раза!) капитал, а с ежегодными пополнениями как бы на ИИС - результат вообще впечатляет. 🔸 Пусть вас не смущает такой слабый перформанс индекса, все из-за последнего 2022 года - крайне неудачного для акций. Например на начало 2022 года результаты с пополнением: 36,5 млн. против 59,6 млн. в пользу индекса. ❓Так может ну его, это распределение активов? Всю котлету на индекс? А об этом погорим в следующем посте о Риске! Присоединяйтесь! Дальше будет больше образовательного контента по пассивным портфельным инвестициям. &Пенсионный Капитал