Моя стратегия 2020 г.
В связи с описанными событиями из прошлого поста, я выбираю для себя стратегию покупки акций первоклассных компаний со стабильным бизнесом и дивидендами. Я ожидаю, что в ближайшие 1-2 года нас ждёт период повышенной волатильность и неопределенности, в том числе не исключаю прихода глубокой корректиции или кризиса.
В кризис, как известно, падают абсолютно все компании. Но мне по души в сложный период находиться в надёжных бумагах, которые показывают стабильный результат даже в смутное время. А если ещё и регулярные дивидендных выплаты - то не грех и переждать в таких бумагах год-другой.
Однако сейчас рынки сильно перегреты. Приток наличности спровоцировал рост рисковых активов, а рекордные байбеки только усилили ралли.
В этой связи моя личная стратегия предполагает накапливание ликвидной подушки безопасности, на которую в будущем я буду приобретать подешевевшие активы. Данную подушку безопасности предпочитаю держать в долларах по нескольким причинам:
1. Я инвестирую в долларах, следовательно именно эта валюта мне необходима;
2. В кризисные периоды валюты развивающихся стран (в числе которых российский рубль) дешевеют относительно доллара;
3. Привлекательный курс обмена доллар-рубль.
Планируемый объем накопления подушки безопасности - 60-80% от общих активов. При текущем уровне инвестирования на достижении минимальной планке уйдет 6 месяцев.
Далее стратегия проста:
1. При снижении индекса S&P 500 на 20% - я усредняюсь на 10% от подушки;
2. При снижении на 40% - усредняюсь ещё на 30%;
3. При снижении на 60% и более - усредняюсь ещё на 40% подушки.
Оставшиеся 20% подушки использую по ситуации. Не люблю оставаться совсем без кэша, так как нет маневра для быстрых решений.
При значительной коррекции (на 50% и более), в первую очередь буду высматривать акции первоклассных американских компаний, таких как:
1. Apple
$AAPL
2. Google
$GOOG
3. Amazon
$AMZN
4. Nvidia
$NVDA
5. Facebook
$FB
6. Microsoft
$MSFT
7. Boeing
$BA
8. Activision blizzard
$ATVI