Еженедельный отчет по портфелю: #портфель_для_дочери 💼 Портфелю 4 года 5 месяцев 18 дней ⚡️ Доходность 20,05 % годовых Размер портфеля: 1 395 736,55 Р Цель: накопление стартового капитала для дочери. 💰 Еженедельное пополнение 3000 - 4.300₽ 🔹 Привел в порядок учет активов в Snowball для детского портфеля. Теперь все активы должны корректно отображаться. Единственное исключение – заблокированные фонды FinEx, которые торгуются на внебиржевом рынке Тинькофф с дисконтом в 80% от номинала. Из-за этого реальная стоимость портфеля ежедневно пересчитывается с изменением на 130 тыс. рублей. Это видно на графике как резкий скачок за последний день торговли. Провел ребалансиовку по классам активов портфеля: продал немного золота из фонда TGLD и усреднил позиции по акциям. Докупил следующие позиции: Сектор IT: Позитив POSI [занимает в портфеле 1,3%], Яндекс YDEX [занимает в портфеле 1,9%], Астра ASTR [занимает в портфеле 0,94%]. Финансовый сектор: Мосбиржа MOEX [занимает в портфеле 0,92%],Сбер SBER [занимает в портфеле 1,12%]. Нефтегазовый сектор: Роснефть ROSN [занимает в портфеле 1,34%], Газпром GAZP [занимает в портфеле 0,51%], Новатэк NVTK [занимает в портфеле 1,46%]. Потребительский сектор: Русагро AGRO [занимает в портфеле 1,17%], Инарктика AQUA [занимает в портфеле 1,25%]. Золото сократил до целевого уровня 15%, а долю акций увеличил до 55%. Спасибо за ваши реакции ❤️ 👍🏻🔥и подписку! 💼 Портфель, как обычно, публично доступен по ссылке: https://snowball-income.com/public/portfolios/razguaCRDi #хочу_в_дайджест #учу_в_пульсе #прояви_себя_в_пульсе

Рубрика #вопрос_ответ из закрытого канала. Подписчики часто задают интересные вопросы, и многие из них касаются одной темы. В связи с этим я запускаю новую рубрику, где будем разбирать популярные запросы. 🟢 Ответ: Привет, ты, наверное, сам знаешь про классические вклады и накопительные счета. Тут и объяснять не буду. Если тебе нужна высокая доходность и ликвидность: Можешь рассмотреть фонд денежного рынка, например, LQDT Это инструмент, который держит средства в овернайтах (короткие межбанковские займы). Доходность фонда идёт за ключевой ставкой: - Если ставка сейчас 21%, доходность будет около 20%. - Если ставку повысят, доходность вырастет. - Если ставка снизится, доходность тоже упадёт. Это гибкий инструмент, который обеспечивает доходность близкую к ключевой ставке и защищён от рыночных колебаний. 🟢Если ликвидность не важна и есть запас времени: Можно рассмотреть два типа облигаций: 1. Классические облигации с фиксированной доходностью. Например, облигации на 3 года с доходностью > 20%. SU26229RMFS3 RU000A101GJ0 Каждый год гарантированно получаешь купонный доход (проценты), независимо от изменений ставки. В конце срока возвращаешь всю вложенную сумму. Если ставка снизится, рыночная стоимость таких облигаций вырастет, и их можно продать дороже. Например, при снижении ставки до 10% тело облигаций может вырасти в два раза. 2. Облигации с плавающей ставкой (флоутеры). SU29021RMFS1 SU29023RMFS7 Доходность этих облигаций привязана к ключевой ставке. Если ставка растёт, их доходность автоматически увеличивается. Это интересный вариант для периода нестабильных ставок, но фонд LQDT всё же более гибкий, так как деньги можно забрать в любой момент. ⭐Что выбрать: Если ты ожидаешь роста ставки, лучше вложиться в фонд LQDT или облигации-флоутеры. Они защитят тебя от роста процентных рисков. Если ты веришь в снижение ставки, то выгоднее взять классические облигации, желательно длинные, чтобы заработать не только на купонах, но и на росте стоимости тела облигации. ❗upd: вообще хочу закрытый канал перевести в формат вопросов и ответов. Условно в клуб где вы можете задать вопрос и получить на него развернутый ответ. Ставите лайк , если вам нравится подобная идея и подписывайтесь на @Provatory_Invest

#инвест_календарь Макро, отчеты, политика — события, так или иначе оказывающие влияние на мой портфель. 26 ноября, вторник 🇺🇸 Публикация протоколов FOMC 🇷🇺 OZPH: Финансовые и операционные результаты за 3 кв. и 9 мес. 2024 г. 28 ноября, четверг 🇩🇪 Предварительные данные по уровню инфляции (г/г) 🇷🇺 TCSG: Отчетность по МСФО за 3 кв и 9 мес 2024 года 29 ноября , пятница 🇪🇺 Предварительные данные по уровню инфляции (г/г) 🇷🇺 AFKS: отчёт МСФО за 3кв 2024 года 🇷🇺 TGKN: отчёт РСБУ за Зкв и 9 месяцев 2024 года 🇷🇺 AFLT: Публикация результатов по МСФО за 9 мес 2024 года 🇷🇺 SBER: Отчет МСФО за 9 мес 2024 года 🇷🇺 Отчет ИнтерРАО МСФО 3 кв 2024 года 🇷🇺 ROSN: Отчет МСФО 3 кв 2024 года 30 ноября, суббота 🇷🇺 DIAS: Отчет за 1 полугодие 2024 года Все отчёты есть на прилагаемых скринах. Подписывайтесь ♥️ и ставьте реакции! Спасибо.