🙅‍♂️Куда НЕ следует инвестировать вкладываться новичку? #ПолиГрамотность 😍Начиная свой путь в инвестициях, перед вами открывается множество возможностей, обещаний сверхвысокого дохода и в первую очередь важно помнить, что практически в 99% случаях, высокий доход сопряжен с не менее высокими рисками! 🆘Сегодня расскажу о высокорисковых способах заработать на бирже с рекомендацией не делать первые шаги в этих направлениях. 🤑Криптовалюты. Хотя криптовалюты могут показаться привлекательным вариантом для инвестирования, они также являются одними из самых рискованных. Цены на криптовалюты могут колебаться очень сильно, поэтому лучше вкладывать в менее волатильные, более классические и безопасные активы. 😤Взрывной рост криптовалют сегодня в большинстве случаев - результат спекуляций или ажиотажа на фоне новостей ( о которых быстро все забывают) 🎰Форекс (розничный). Сложный и непредсказуемый. Он работает 24 часа в сутки, 5 дней в неделю, и цены могут меняться очень быстро. На самой бирже торгуют сделки начинаются от 1 млн $, но форекс-дилеры предлагают угадать куда пойдет курс валюты и от этого зависит ваш «выигрыш». Напоминает казино, не правда ли? Через форекс-дилера вы не сможете приобрести/обменять валюту. 💹Бинарные опционы - тип опциона, который предлагает фиксированную выплату или потерю в зависимости от того, будет ли цена актива выше или ниже определённой цены на момент истечения срока действия опциона. 🎲Очень похоже на историю с Форекс, где можно потерять сразу все, ввиду более сложной схемы (плечи/спред/счета/разновидность ордера и т.д.). На бинарных опционах теряется непосредственно сумма сделки-ставки. 🎆Форекс и бинарные опционы не позволяют вам покупать актив, вы как бы покупаете шанс, вероятность, воздух. В случае с теми же акциями вы хотя бы имеете долю компании и получаете право на дивиденд! 🚀Венчурные (даже если это фонды) инвестиции в стартапы и молодые компании. Неимоверно высокий доход с неимоверно высоким риском, практически все проекты проваливаются и вы просто теряете деньги. История точно не для новичка 🏡Инвестиции в недвижимость без опыта. Инвестирование в недвижимость требует не только знаний и опыта, но и крупной суммы на руках, а «подводных камней» здесь гораздо больше, чем кажется на первый взгляд. 🏕Если у вас нет опыта в управлении недвижимостью, знания рынка, то вы можете столкнуться с проблемами, такими как арендаторы, ремонт, налоги и даже мошенники. Чаще всего в этой сфере нужна команда профессионалов, так как это именно тот случай, когда один в поле - не воин! 📉Спекулятивные акции компаний, которые не имеют стабильной истории прибыли или роста. Такие акции могут быть очень волатильными, и вы можете потерять деньги. Без глубоких знаний циклов, отчетности, практического опыта заработать не получится (разве что вам везет всегда и везде) 📌Начинайте свой путь с классических инструментов (акции, облигации, фонды, биржевые индексы), набирайтесь опыта и знаний, рискуйте, но в пределах разумного и со знанием дела. Если вы чувствуете, что готовы, начните с малых сумм (с которыми не жалко расстаться), наблюдайте за результатом в течении длительного времени, тестируйте гипотезы! Удачи❤️ #ПолиГрамотность - обучающие посты. #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени #пульс_учит #учу_в_пульсе

Тенденции финансового рынка в период высокой ключевой ставки Все мы помним, что в октябре ЦБ пробило свой же потолок и установила ставку на уровне 21%. Текущая доходность по долговым инструментам стала обгонять акции крупных и стабильных компаний, но все это моментные вспышки и в перспективе все вернется на круги своя. А пока одни сливают акции на волне паники и/или ожидаемой повышенной доходности (для долгового рынка), другие покупают их по сниженной цене, играя в долгую. П.с. как обычно на дне рынка продали физики Рубрика #выжимки Самое важное из исследования «Обзор рисков финансовых рынков» от Банка России: Рынок ОФЗ За октябрь доходности ОФЗ в среднем по кривой выросли на 186 б.п. , основной рост пришелся на ближний и средний участки кривой. Рост доходностей ОФЗ происходил в условиях ужесточения денежно-кредитной политики для снижения инфляционного давления. После решения Банка России повысить ключевую ставку на 2 п.п. доходности ОФЗ по итогам дня 25 октября в среднем возросли на 45 базисных пунктов. Кроме того, в октябре расширился спред средней максимальной депозитной ставки банков к ключевой (до 0,8 п.п. в первой декаде октября). На вторичном рынке СЗКО нарастили объемы нетто-продаж на 11%, но с учетом операций на аукционах увеличили в октябре вложения в ОФЗ на 35,2 млрд руб. (в сентябре – на 146,3 млрд руб.) За октябрь Минфин России разместил на аукционе 113,0 млрд руб. по номиналу (80,3 млрд руб. пришлось на ОФЗ-ПД, а 32,7 млрд руб. – на ОФЗ-ПК), что составило 4,7% от плана на IV квартал. Рынок корпоративных облигаций Объем рынка корпоративных облигаций (по непогашенному номиналу) вырос за месяц на 534 млрд руб. (на 2% в относительном выражении). Доходности корпоративных облигаций прибавили 3,23 п.п. , доходности ОФЗ с сопоставимой дюрацией – 2,35 процентного пункта. Рост доходности корпоративных облигаций происходил неравномерно, облигации с кредитным рейтингом «AAA» выросли на 2,31 п.п. , тогда как с рейтингами «A» и «BBB» – на 4,81 и 5,23 п.п. соответственно, что привело к расширению спредов. Рост спредов между облигациями может говорить о требовании инвесторов бо ́льшей премии за риск в отношении бумаг эмитентов с более низким кредитным рейтингом. Рынок акций В октябре на фоне корректировки рыночных ожиданий относительно траектории денежно- кредитной политики и повышения ключевой ставки Банка России на 2 п.п. Индекс МосБиржи (IMOEX) снизился на 10,4%. Тенденция к снижению наблюдалась также во всех отраслевых индексах, наибольшее падение среди них второй месяц подряд демонстрировал индекс строительных компаний – на 17,9%. Поддержку рынку оказали НФО, за счет собственных средств приобретя акций на 43,4 млрд рублей. Основными продавцами акций российских компаний были розничные инвесторы и нерезиденты из дружественных стран, которые реализовали ценных бумаг на 27,4 и 9,5 млрд руб. соответственно. СЗКО впервые с начала 2024 г. также перешли от нетто- покупок акций к нетто-продажам (на 7,7 млрд руб.) Перетоки средств частных инвесторов от долевых к долговым инструментам В условиях повышения уровня процентных ставок некоторые частные инвесторы перераспределили часть своего капитала от долевых к долговым инструментам. С 1 мая по 30 октября общий объем нетто-покупок облигаций на Московской Бирже частными инвесторами составил 399 млрд руб., ПИФ денежного рынка – 265 млрд руб., объем нетто-продаж акций составил 27 млрд рублей. Стоит отметить, что часть инвесторов покупали акции (532 млрд руб. , 2,5 млн чел.), а часть продавали (559 млрд руб., 1,2 млн чел.). Таким образом, на рынке акций активно использовались разнонаправленные стратегии. #выжимки - только самая интересная и полезная информацию из отчетов и обзоров управляющих компаний, фондов, банков и инвестдомов.

Закономерный рост рынка факторинга в условиях высокой ставки В ситуации повышения ключевой ставки и роста стоимости кредита следует ожидать рост рынка факторинга, лидерами которого закономерно становятся крупные банки : SBER, VTBR, SVCB Антикризисная Россия Рубрика #выжимки Самое важное из исследования «Рынок факторинга России» от АФК: Портфель российского рынка факторинга на 01.10.2024 составил 2 трлн 727 млрд рублей. По сравнению с 01.10.2023 портфель рынка вырос на 52% (+936 млрд руб.), по сравнению с 01.07.2024 - на 16% (+376 млрд руб.) Средняя оборачиваемость по портфелю выросла до 71 дня (год назад – 61 день) при минимуме 27 дней и максимуме 224 дня. В структуре портфеля доля активов без права регресса за год выросла на 2,3 процентных пункта до 87,5%, доля активов с правом регресса за год снизилась на 2 пп до 10,5%, доля активов по международным сделкам снизилась на 0,3 пп до 1,9 %. Объем выплаченного финансирования за 9 месяцев 2024 год составил 7 трлн 647 млрд рублей. По сравнению с аналогичным периодом 2023 года объем финансирования, направленного факторами клиентам, вырос на 46% или 2,4 трлн рублей. В 3 квартале 2024 года факторы выплатили клиентам свыше 3 трлн рублей. 16 537 компаний-клиентов использовали факторинг с января по сентябрь 2024 года. Клиентская база рынка увеличилась на 24% по сравнению с аналогичным периодом 2023 года. В 3 квартале 2024 года число клиентов выросло на 18%. За 9 месяцев 2024 года факторы привлекли 3 428 новых клиентов 10,4 млн поставок передано на факторинг за 9 месяцев 2024 года. В сравнении с аналогичным периодом 2023 года количество поставок снизилось на 5%. Средняя сумма профинансированной поставки за 9 месяцев 2024 года достигла 735 тысяч рублей, увеличившись на 54% по сравнению с аналогичным периодом 2023 года. При этом средневзвешенная сумма профинансированной поставки по итогам 9 месяцев 2024 года достигла 1,2 млн рублей. За 9 месяцев 2024 года факторы получили 265 млрд рублей дохода за оказанные услуги. По сравнению с аналогичным периодом 2023 года показатель вырос на 174%, в 3 квартале 2024 года полученные доходы выросли на 104 млрд рублей (+65%) по причине продолжающегося роста ключевой ставки ЦБ РФ. Портфель по сделкам с субъектами МСП на 01.10.2024 составил 179 млрд рублей. По сравнению с 01.10.2023 портфель в сегменте МСП вырос на 25%. Доля активов по сделкам с МСП в портфеле рынка составила 6,6% (год назад 8%), в портфеле 23 респондентов 7,2% (год назад 8,8%). Субъекты МСП получили за 9 месяцев 2024 года около 635 млрд рублей факторингового финансирования. По итогам 9 месяцев 2024 года прогноз развития рынка факторинга в 2024 году пересмотрен: рост портфеля на 01.01.2025 ожидается до уровня 3,25 трлн рублей (+44%). Последовательное повышение ключевой ставки Банка России продолжалось как в третьем, так и в четвертом кварталах 2024 года (до 21% годовых) и, как заявлено, предел ее повышения еще не достигнут. Инфляция и рост ставок денежного рынка продолжат определять повышенную динамику показателей рынка факторинга (портфель, финансирование, доход). Участники рынка наблюдают старт «высокого сезона», рост потребительской активности, ожидания повышения закупочных цен у оптовиков и роста налоговой нагрузки на малый и средний бизнес в 2025 году. В таких условиях краткосрочное беззалоговое финансирование и авансирование выплат поставщикам, которые предлагает факторинг, будет пользоваться устойчивым спросом в 4 квартале 2024 года, что позволит ключевым показателями рынка обновить рекордные значения вновь. #выжимки - только самая интересная и полезная информацию из отчетов и обзоров управляющих компаний, фондов, банков и инвестдомов.