Итоги по портфелю за 2024 год. Актуализировал состав портфеля, но пока веду двой учет с заблокированными активами и без заблокированных, который стал основным: привел к своему целевому представлению о портфеле по принципу #assetallocation для долгосрочного инвестирования в рублях. Целевые доли это 70% акции, 15% золото и 15% облигации. В 1 кв.2025 года планирую добавить х5 после редомициляции и сибур после ipo по 2,5% в портфель. Снизил плановую долю TMOS до 8%, которую начну набирать в 2025 году, добавил TATNP и ELMT Продолжаю системно и раз в две недели инвестировать до целевых % долей компаний SBERP, NVTK, PLZL, NLMK, GMKN, LKOH, ROSN, PHOR, T по советам ребалансировщика в таблице Excel, ниже скриншот из нее, инвестиционный горизонт остается +20 лет. Планирую в будущем ребалансировать портфель до целевых долей два раза в год на иис 3 типа, чтобы не платить налоги (после основных дивидендных сезонов на див. гэпах, которые идут в декабре-январе и июне-июле. 1 раз буду ребалансировать в последний день января, 2 раз в последний день июля). В целом ничего нового, просто пополняю и просто покупаю без лишних эмоций. #портфель

TGLD невозможно не заметить, что в данном БПИФ от Т-Банка на золото самая большая комиссия по рынку (2,025% в год), при этом у конкурентов, например ВТБ ВИМ золото GOLD (0,66% в год) или Сбер SBGD (0,79% в год). Для сравнения если вложить 1млн руб в каждый из фондов на золото и при условии неизменности цены на золото, комиссия в Т-Банк составит 20250руб в год, ВТБ ВИМ 6600руб в год и Сбер 7900руб. На мой взгляд это уже мягко говоря похоже на издевательтво перед клиентами и требуется подать заявку на расследование в ФАС, пусть регулируют комиссии. А пока я делаю следующий выбор, это продажа TGLD с необоснованной среди конкурентов комиссией 2,025% и перекладываюсь в любой фонд от конкурента либо в ВТБ, либо в Сбер. Чем больше будет таких постов, тем вероятнее что клиентов услышат и наведут порядок в комиссиях всех БПИФ Т-Банка.

В середине 2024 года немного актуализировал состав портфеля: и привел к своему целевому представлению о портфеле по принципу #assetallocation для долгосрочного инвестирования в рублях. Целевые доли это 70% акции, 15% золото и 15% облигации. Снизил долю TMOS до 8%, добавил TATNP и ELMT, добавил RU000A108RQ7 И некоторые другие облигации. Продолжаю системно и раз в две недели инвестировать до целевых % долей компаний SBERP, NVTK, PLZL, NLMK, GMKN, LKOH, ROSN, PHOR, T по советам ребалансировщика в таблице Excel, ниже скриншот из нее, инвестиционный горизонт остается +20 лет. В целом ничего нового, просто пополняю и просто покупаю без лишних эмоций. #портфель