Инвестирую с 2019 года, но в 2024 году в пульсе еще не обновлял статус по портфелю. Поэтому из нового:
•пересмотрел портфель и доли активов в нем в конце в 2023 года (исключил иностранные активы, чтобы не отвлекали на обновление котировок, т.к. все равно заблокированы и оставил только активы торгуемые на Мосбирже);
•закрыл ИИС тип А без продажи активов, с переводом их на обычный брокерский счет и открыл ИИС третьего типа (для использования в долгосрочном инвестировании новый ИИС больше подходит);
•добавил в портфель $TMOS на 20%, по большей части в счет иностранных активов, но еще не покупал, т.к. буду покупать после окончательной балансировки по всем остальным активам посредством пополнения счета, также добавил $SELG, $TKVM и исключил $SGZH
Продолжаю системно и методично инвестировать до целевых % долей компаний по два раза в месяц $SBERP, $NVTK, $PLZL, $NLMK, $GMKN, $LKOH, $ROSN, $PHOR, $TGLD по советам ребалансировщика в таблице Excel, ниже скриншот из нее, инвестиционный горизонт остается +20 лет.
Сделал также заявку на продажу части заблокированных активов на 100т.р.
В целом ничего нового, просто пополняю и просто покупаю без лишних эмоций.
#портфель
Еще 2
6
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
7 комментариев
Ваш комментарий...
@gor80 добрый день. Не совсем так. Здесь цели по общему портфелю, но иностранные заблокированные активы я исключил из таблички Excel, чтобы не отвлекали. Потом в конце декабря их внесу и пересчитаю на актуальные котировки. Наверняка их когда-нибудь в будущем разблокируют или будет обмен по очередному указу президента)
Нравится
@Time_traveller это больше для эстетики сделано) Я пользуюсь только Excel таблицей с ребалансировщиком, которая считает сколько активов купить или продать по текущей цене для достижения целевых долей, удобно и наглядно.
Нравится
1
Пульс учит
Обучающие материалы об инвестициях от опытных пользователей
PoA
268 подписчиков • 23 подписки
Портфель
до 5 000 000 ₽
Доходность
+6,03%
Еще статьи от автора
12 октября 2024
TGLD невозможно не заметить, что в данном БПИФ от Т-Банка на золото самая большая комиссия по рынку (2,025% в год), при этом у конкурентов, например ВТБ ВИМ золото GOLD (0,66% в год) или Сбер SBGD (0,79% в год).
Для сравнения если вложить 1млн руб в каждый из фондов на золото и при условии неизменности цены на золото, комиссия в Т-Банк составит 20250руб в год, ВТБ ВИМ 6600руб в год и Сбер 7900руб. На мой взгляд это уже мягко говоря похоже на издевательтво перед клиентами и требуется подать заявку на расследование в ФАС, пусть регулируют комиссии.
А пока я делаю следующий выбор, это продажа TGLD с необоснованной среди конкурентов комиссией 2,025% и перекладываюсь в любой фонд от конкурента либо в ВТБ, либо в Сбер. Чем больше будет таких постов, тем вероятнее что клиентов услышат и наведут порядок в комиссиях всех БПИФ Т-Банка.
10 октября 2024
В середине 2024 года немного актуализировал состав портфеля: и привел к своему целевому представлению о портфеле по принципу #assetallocation для долгосрочного инвестирования в рублях. Целевые доли это 70% акции, 15% золото и 15% облигации.
Снизил долю TMOS до 8%, добавил TATNP и ELMT, добавил RU000A108RQ7
И некоторые другие облигации. Продолжаю системно и раз в две недели инвестировать до целевых % долей компаний SBERP, NVTK, PLZL, NLMK, GMKN, LKOH, ROSN, PHOR, TCSG по советам ребалансировщика в таблице Excel, ниже скриншот из нее, инвестиционный горизонт остается +20 лет.
В целом ничего нового, просто пополняю и просто покупаю без лишних эмоций.
#портфель
15 февраля 2024
TKVM когда произойдет переход более 60% сча этого бпиф из офз в жилую недвижимость?