Алгоритма нет, тут и не надо ничего понимать. У фонда есть активы: золото, акции, облигации. У них есть стоимость, которая от ваших сделок с фондом не меняется никак. Общую стоимость делим на количество паев, получаем стоимость пая. Эту стоимость поддерживает робот.
Сделки с самим фондом напрямую не влияют на его цену. Чтобы фонд вырос надо, чтобы золото росло или акции, или медленно ждать купонов от облигаций.