Всем привет! Делюсь своими мыслями и изменениями в порфеле для краткосрочных инвестиций. Вернее это просто копилка, из которой при необходимости буду брать деньги на крупные покупки (отпуск, машина и т.п.). При этом не обязательно придется снимать все сбережения (т.к. есть еще подушка на вкладах), так что у сильно упавших позиций вероятно будет шанс отрасти. Портфель можно посмотреть по ссылке в профиле. Текущая доходность в 20% годовых значительно выше ожидаемой. В принципе процентов 10% при текущих ставках вполне устроит. VTBB - 20% (-30%), российские корпоративные облигации. Для увеличения доходности решил значительно увеличить процент акций. При этом 65% облигаций (в общем) позволят иметь не очень высокий уровень риска. SBGB - 15% (-5%), российские гос облигации. В целом показывают чуть большую доходность, чтем VTBB, но значительно выше волантильность. AKMB - 10% (+10%) - очень интересный фонд по доходности и низкой волантильности. Смущает, что он активно-управляемый и соответственно имеет достаточно высокую комиссию (1,71%) и пока непонятно насколько качественное будет управление. Планирую постепенно добирать при пополнениях и следить за фондом этим. FXRU - 20% (+0%), еврооблигации, валютная часть портфеля FXUS - 17% (+7%), для достижения требуемого уровня доходности 30% портфеля держу в акциях. 25% в США, Китае и Германии в соответствии с капитализацией США, развивающихся стран и Европы. Еще 5% на Российский рынок. SBMX - 5% (+5%) FXDE - 4% (+4%) FXCN - 4% (+4%) ЗПИФ ФПР - 5% (+5%) - конечно этот фонд по уровню риска совсем не подходит моему портфелю, но в тинькоффе (где лежит долгосрочный портфель) этот фонд к сожалению недоступен. Но очень уж хотелось пощупать этот хайповый фонд. Доходность пока показывает очень хорошую, будем надеяться, что и дальше не подведет. Если что с 5% портфеля потери будут небольшие (в 0 то врядли упадет). Советы и замечания приветствуются!

Приветствую! Продолжаю делиться своими мыслями по формированию долгосрочного портфеля (в скобках изменение с момента публикации предыдущей заметки). Сам портфель можно посмотреть по ссылке в профиле. Комментарии и советы приветствуются! Текущая доходность в 37% годовых (в рублях) продолжает радовать, долгосрочная цель - 15-20% FXUS - 35% (+0%). По-прежнему основа портфеля. TECH - 5% (+5%) - сюда же складываю покупки отдельных акций, пока это 3 акции $SPCE. Решил немного поиграться с IT сектором, думаю в ближайшие лет 10 ничего ему картинально не грозит. Глобально считаю эту позицию частью Америки. В целом стараюсь доли Америки, развивающихся стран и Европы держать в пропорциях относительно их капитализации: 68,46%, 15,30% и 16,24% на текущий момент (41,1%, 9,2%, 9,7% для текущей доли в 60% зарубежных акций в портфеле) SBMX - 10% (-5%) - решил снизить долю местного рынка в пользу Америки, чтобы снизить риски большой концентрации в локальном рынке. VTBE/$FXCN - 5% (+0%). Изначально отдавал предпочтение VTBE благодаря гораздо большей диверсификации, но смущает слишком высокая ошибка слежения, за год почти на 3% фонд проиграл своему индексу. Так что подумываю переключиться на FXCN (без продажи VTBE). FXDE - 10% (+1%) - Германия отбивается за рынки всех развитых стран (кроме США). Очень надеюсь, что у нас появится недорогой фонд на весь развитый рынок для увеличения диверсификации. FXGD - 5% (+0%). Тут никаких изменений, докупаю на просадках. Позволяет спокойнее относиться к слухам о грядущей второй волне мартовского кризиса на фондовом рынке. Облигации (12%). В целом доля облигаций осталась без изменения - 15%. Но в связи с падением доходности по облигациям фокус перенес с фондов на средне-доходные облигации (8-10% годовых), думаю это поможет немного прибавить в доходности не сильно увеличивая риск. SBGB - 3%. Все никак не могу определиться с фондом на облигации, SBGB или VTBB У первого доходность вроде повыше, хотя за последние полгода показывает себя достаточно вяло. Зато у него значительно выше волантильность. Пока остановился на SBGB, но возможно еще передумаю... Плюс когда надоест играться с облигациями вероятно часть средств из них все-таки перетекут обратно в фонд (по мере их погашения). FXRU - 10% (+0%), валютная часть облигаций.

Приветствую! В связи с добавлением в Тинькофф фондов ВТБ и Сбербанка решил обновить свое распределение бумаг в портфеле (пассивное инвестирование в долгосрок). Ниже то, что получилось (в скобках изменение с момента публикации предыдущей заметки). Сам портфель можно посмотреть по ссылке в профиле. Комментарии и советы приветствуются! Всю ребалансировку делаю только путем регулярных пополнений 2 раза в месяц (после зп). Текущая доходность в 21.7% пока очень радует, даже несмотря на то, что половина портфеля была куплена в феврале, почти на самом пике. FXUS - 35% (+0%). По-прежнему основа портфеля. Динамика очень нравится, возможного падения не боюсь т.к. портфель на долгосрок. SBMX - 15% (+0%) FXCN - 5% (-1%). В целом развивающихся стран стало 10% вместо 6% за счёт уменьшения доли облигаций. Кризис показал, что падения портфеля переношу легко, так что 5% с облигаций в акции перекинул для повышения доходности. VTBE - 5% (+5%). Отличный вариант для диверсификации и вложения в развивающиеся страны. Возможно в дальнейшем увеличу его долю за счёт Китая, хотя в кризис Китай рос интереснее $VTBE. FXDE - 9% (+1%) - перекинул с облигаций. Изначально фонд выглядел очень вяло, но затем начал расти крайне активно и сейчас по нему 52% годовых доходность у меня. Ещё раз убедился, что рынок не обыграть и оптимальнее всего следовать за ним, максимально диверсифицировав активы по странам. Что когда вырастет или упадёт не профессионалу не угадать. FXGD - 5% (+0%) VTBB - 10% (-10%) (сюда же отношу и несколько корпоративных облигаций). 5% ушло в развивающиеся страны и Германию, 5 в $SBGB. SBGB - 5% (+5%). Очень интересная доходность по ОФЗ, хотя наверняка будет падать. Понаблюдаем как по сравнению с VTBB вести себя будет. FXRU - 10% (+0%), валютная часть облигаций.