Продолжаю поиск идеального для себя портфеля для пассивного инвестирования. Изменения состава портфеля за 2,5 недели с комментариями (портфель на ИИС) ниже. Все изменения стараюсь делать без продажи активов, чисто за счет ежемесячных пополнений. Через пару месяцев надеюсь выработать финальную структуру портфеля на долгосрок (10+ лет).
Замечания и советы приветсвуются :)
Долю ETF на акции увеличил с 60% до 65%, облигаций уменьшил с 35% до 30% - на долгосроке надеюсь это даст большую доходность.
$FXUS - 35% (+15%)
$FXIT - 0% (-10%) - фокус на одной отрасли не очень укладывается в идеалогию пассивного инвестирования и может больно ударить в случае коррекции. Собственно сейчас мы уже видим это.
$SBMX - 15%
$FXCN - 6% (-4%) Если формировать портфель на основе капитализации регионов и рассматривать Китай как рынки развивающихся стран, а Германию как рынки Европы (спасибо @Dmitry_Nikitenko за идею), то Китая должно быть поменьше, а Германии побольше по сравнению с изначальным распределением. Заменю на $VTBE, если он появится в Тинькофф, чтобы увеличить страновую диверсификацию.
@Pulse_Official, есть шанс на добавление VTBE, SBGB и других новых БПИФ от ВТБ и Сбера в тинькофф? Некоторые из них выглядят интереснее ETF от FinEx, да и боязно все деньги одной компании отдавать.
$FXDE - 9% (+4%)
$FXGD - 5% - смущает, что золото не генерирует добавочную стоимость и цена его слишком хаотична. Возможно стоит заменить другим защитным активом, например ОФЗ 52001 ( в любом случае доход будет на 2.5% выше оф. инфляции), ОФЗ 29007 (гарантирована доходность на 7 лет) или @PLZL (но на акцию 1й компании завязываться опасно).
Вместо ОФЗ (15%) и корпоративных облигаций (20%) выбрал следующие фонды:
SBGB - 20%. Выбирал между ним, $VTBB и $FXTB. SBGB доходнее, видимо из-за большей дюрации. $VTBB выглядит предпочтительнее $FXTB из-за меньшей волантильности, график значительно ровней при похожей годовой доходности, на тинькофф его брать буду (SBGB нам не завезли).
$FXRU - 10%, валютная часть облигаций. Большую часть облигаций держу в рублях т.к. расходы-то у меня в рублях, а акционная часть портфеля по большей части валютной получилась.
В будущем возможно 5% из $FXRU в $FXTB перекину, все-таки $FXRU привязан к России, что не очень надежно. Но у казначейских бумаг США уж слишком низкая доходность, поэтому пока не стал брать его. Но вообще надеюсь на появление новых БПИФ на иностранные облигации.
11
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Читайте также
11 комментариев
Ваш комментарий...
@GloriousPanda по облигациям платятся купоны, которые реинвестируются фондом, так что сложный процент работает.
@favar сильнее просядут акции - больше получится закупить. С учётом того, что инвестирую в долгосрок и ребалансирую портфель во время пополнений - не вижу проблем. Сегодня вот $SBMX прикупил, в след. раз США и Германии возьму, если отрасти не успеют....
Нравится
Авторы стратегий
Их сделки копируют тысячи инвесторов
ГК Самолет: снижаем таргет, но сохраняем рекомендацию «покупать»
Обзор
|
4 октября 2024 в 18:39
Origman
61 подписчик • 17 подписок
Портфель
до 5 000 000 ₽
Доходность
−13,65%
Еще статьи от автора
3 декабря 2020
Всем привет!
Делюсь своими мыслями и изменениями в порфеле для краткосрочных инвестиций. Вернее это просто копилка, из которой при необходимости буду брать деньги на крупные покупки (отпуск, машина и т.п.). При этом не обязательно придется снимать все сбережения (т.к. есть еще подушка на вкладах), так что у сильно упавших позиций вероятно будет шанс отрасти.
Портфель можно посмотреть по ссылке в профиле. Текущая доходность в 20% годовых значительно выше ожидаемой. В принципе процентов 10% при текущих ставках вполне устроит.
VTBB - 20% (-30%), российские корпоративные облигации. Для увеличения доходности решил значительно увеличить процент акций. При этом 65% облигаций (в общем) позволят иметь не очень высокий уровень риска.
SBGB - 15% (-5%), российские гос облигации. В целом показывают чуть большую доходность, чтем VTBB, но значительно выше волантильность.
AKMB - 10% (+10%) - очень интересный фонд по доходности и низкой волантильности. Смущает, что он активно-управляемый и соответственно имеет достаточно высокую комиссию (1,71%) и пока непонятно насколько качественное будет управление. Планирую постепенно добирать при пополнениях и следить за фондом этим.
FXRU - 20% (+0%), еврооблигации, валютная часть портфеля
FXUS - 17% (+7%), для достижения требуемого уровня доходности 30% портфеля держу в акциях. 25% в США, Китае и Германии в соответствии с капитализацией США, развивающихся стран и Европы. Еще 5% на Российский рынок.
SBMX - 5% (+5%)
FXDE - 4% (+4%)
FXCN - 4% (+4%)
ЗПИФ ФПР - 5% (+5%) - конечно этот фонд по уровню риска совсем не подходит моему портфелю, но в тинькоффе (где лежит долгосрочный портфель) этот фонд к сожалению недоступен. Но очень уж хотелось пощупать этот хайповый фонд. Доходность пока показывает очень хорошую, будем надеяться, что и дальше не подведет. Если что с 5% портфеля потери будут небольшие (в 0 то врядли упадет).
Советы и замечания приветствуются!
29 ноября 2020
Приветствую!
Продолжаю делиться своими мыслями по формированию долгосрочного портфеля (в скобках изменение с момента публикации предыдущей заметки).
Сам портфель можно посмотреть по ссылке в профиле.
Комментарии и советы приветствуются!
Текущая доходность в 37% годовых (в рублях) продолжает радовать, долгосрочная цель - 15-20%
FXUS - 35% (+0%). По-прежнему основа портфеля.
TECH - 5% (+5%) - сюда же складываю покупки отдельных акций, пока это 3 акции $SPCE. Решил немного поиграться с IT сектором, думаю в ближайшие лет 10 ничего ему картинально не грозит. Глобально считаю эту позицию частью Америки. В целом стараюсь доли Америки, развивающихся стран и Европы держать в пропорциях относительно их капитализации: 68,46%, 15,30% и 16,24% на текущий момент (41,1%, 9,2%, 9,7% для текущей доли в 60% зарубежных акций в портфеле)
SBMX - 10% (-5%) - решил снизить долю местного рынка в пользу Америки, чтобы снизить риски большой концентрации в локальном рынке.
VTBE/$FXCN - 5% (+0%). Изначально отдавал предпочтение VTBE благодаря гораздо большей диверсификации, но смущает слишком высокая ошибка слежения, за год почти на 3% фонд проиграл своему индексу. Так что подумываю переключиться на FXCN (без продажи VTBE).
FXDE - 10% (+1%) - Германия отбивается за рынки всех развитых стран (кроме США). Очень надеюсь, что у нас появится недорогой фонд на весь развитый рынок для увеличения диверсификации.
FXGD - 5% (+0%). Тут никаких изменений, докупаю на просадках. Позволяет спокойнее относиться к слухам о грядущей второй волне мартовского кризиса на фондовом рынке.
Облигации (12%). В целом доля облигаций осталась без изменения - 15%. Но в связи с падением доходности по облигациям фокус перенес с фондов на средне-доходные облигации (8-10% годовых), думаю это поможет немного прибавить в доходности не сильно увеличивая риск.
SBGB - 3%. Все никак не могу определиться с фондом на облигации, SBGB или VTBB У первого доходность вроде повыше, хотя за последние полгода показывает себя достаточно вяло. Зато у него значительно выше волантильность. Пока остановился на SBGB, но возможно еще передумаю... Плюс когда надоест играться с облигациями вероятно часть средств из них все-таки перетекут обратно в фонд (по мере их погашения).
FXRU - 10% (+0%), валютная часть облигаций.
5 июля 2020
Приветствую!
В связи с продолжающимся падением ставок по депозитам помимо основного портфеля решил собирать ещё один для краткосрочных инвестиций (на отпуск и подобные траты). Параллельно на счёте с процентом на остаток коплю подушку безопасности.
Распределение выбрал такое (портфель можно посмотреть по ссылке в профиле):
VTBB - 50%, российские корпоративные облигации
SBGB - 20%, российские гос облигации
FXRU - 20%, еврооблигации, валютная часть портфеля
FXUS - 10%, ещё немного валюты и слегка добавим риска для повышения доходности
Пополняю раз в месяц, при необходимости снимать буду это делать с сохранением пропорций.
Советы и замечания приветствуются!