💵У каждого инвестора свое видение, какое количество портфелей (счетов) у него должно быть. Расскажу немного о своих портфелях. Сегодня поговорим о «вечном» портфеле. 💼Вечный портфель 🔹Цель портфеля: самый долгосрочный портфель, возможно даже не для одного поколения (у каждого свои цели и сроки владения). Это портфель для приумножения капитала, обеспечения стабильного дохода в отдаленном будущем, портфель «на пенсию» - вариантов много. Именно в этом портфеле есть вероятность увидеть 200-300-500% доходности по акциям и получать 30-50-100% дивидендной доходности в то время, как большинство участников рынка получают 5-10% ДД. 🔹Критерии для покупки акций: В него покупаются акции лучших компаний по лучшим ценам. Это должны быть компании, предполагаемый срок устойчивого существования на рынке которых исчисляется даже не годами, а десятилетиями. Таких компаний немного, но это могли бы быть, например, Роснефть, Сбер, Интер РАО и пр. ROSN SBER IRAO Перегрузить или слишком диверсифицировать этот портфель сложно – просто нет такого количества хороших компаний, которые могли бы подходить для вечного портфеля. 🔹Время для пополнения: кризисы, обострение геополитики, военные конфликты. Ничего не напоминает? Но покупать в портфель следует осторожно, всегда может быть ниже. Когда Сбер по 90 - это отлично. Когда он по 260 – это рано. В таких портфелях большинство акций (даже во время ковида, СВО и т.д.) показывает хороший плюс. 🔹Срок владения: от 10 лет до бесконечности. 🔹Как пополнять: Самое простое решение – в периоды между покупками (а эти периоды могут быть 3,5,7 лет..) на нем можно накапливать кэш. В первые годы необходимо пополнение портфеля, а при достижении определенных сумм – портфель может «кормить» сам себя. Например, когда поступают дивиденды, а рынок в это время не предлагает цены на акции, которые подходят для покупок в этот портфель, можно направлять их в короткие ОФЗ (которые дают самую незначительную просадку при любом негативе и быстро восстанавливают свою стоимость) или в фонды ликвидности. Но я для этого портфеля фонды ликвидности не применяю. Они содержат больше рисков, чем ОФЗ, а для вечного портфеля по моим критериям это неприемлемо. Купоны от ОФЗ можно реинвестировать в эти же короткие ОФЗ, таким образом, деньги будут работать и накапливаться для покупок в следующие периоды рынка, когда рынок будет давать возможности покупок в такие портфели. Помните цитату У. Баффета: «Шанс выпадает очень редко, но ты должен быть к нему постоянно. Когда с неба польется дождь из золота - ты должен стоять с ведром, а не с наперстком». Она отлично подходит для этого портфеля. Когда приходит момент покупки - должен быть кэш. Много кэша. 🔹Управление портфелем: редкие покупки акций (раз в несколько лет), периодические покупки коротких ОФЗ (при наличии свободных денежных средств на счете, например, от пополнений или дивидендов), продажа части позиции (при необходимости ребалансировки), полная продажа позиции (если происходят изменения в бизнесе, несовместимые с критериями портфеля). Управление портфелем достаточно пассивное. 🔹Когда можно закрыть: при достижении срока владения портфелем - в момент очередного пика рынка (достижение новых максимумов на рынке, время перед очередным кризисом). Если упустить момент, то для закрытия с максимальной эффективностью нужно будет ждать до следующего максимума рынка, а это годы. 🤔Сейчас многие инвесторы приходят на рынок, чтобы «заработать» быстро. Этот портфель другой – долгосрочный, фундаментальный, для будущего. Например, чтобы получать 30-50-100% дивидендной доходности за счет самой низкой цены покупки акций в этот портфель. А в какой-то момент портфель перестает требовать вложений – прирост обеспечивается дивидендами, купонами и пр. поступлениями. Деньги начинают делать деньги – самая эффективная история создания и приумножения капитала. ❓Мы много слышим про дивидендные или долгосрочные портфели. Но интересно, у кого-то есть такие «вечные» портфели?

🗓События на сегодня: MDMG Мать и дитя - СД по дивидендам. По прогнозам аналитиков выплаты могут составить 40.33р, ДД ок. 4.8%) ABRD Абрау Дюрсо - ВОСА по допэмиссии GTRK Мосбиржа исключает акции Globaltruck из Cектора компаний повышенного инвестиционного риска 🔍Новостной фон: FLOT Чистая прибыль ПАО Совкомфлот по МСФО в третьем квартале 2024 года составила $181,105 млн. В том же периоде прошлого года она была $206,171 млн. 🔹Cовкомфлот будет выплачивать 50% от скорр. чистой прибыли по МСФО на дивиденды. SVAV Соллерс планирует запустить в производство 13 новых продуктов в 2024-2025 — компания. SVCB Чистая прибыль Совкомбанка по МСФО за 9 месяцев 2024 года сократилась на 26%. Рентабельность капитала за 9 месяцев 2024 года составила 25% (в прошлом году - 51%). 🔹Совкомбанк приобрел финтех-платформу «Рокет», которая ранее работала под брендом Рокетбанк на лицензии Киви-банка. CBOM МКБ. МСФО 9мес. 2024. - Чистый процентный доход: 85,9 млрд руб. (+2% г/г) - Чистый комиссионный доход: 9 млрд руб. (-26% г/г) - Чистая прибыль: 28,1 млрд руб. (-42% г/г) TCSG «Т-Инвестиции» тестирует круглосуточные торги на фондовом рынке России – РБК. GAZP Австрийская компания OMV Gas Marketing & Trading получила уведомление от Газпрома о приостановке поставок с 16 ноября. SBER Сбер с 15 ноября повышает ставки по базовым ипотечным программам на 3,5%. Минимальная ставка будет 28,1%. 🔹ЦБ РФ отозвал лицензию у банка БКФ с 15 ноября. 🔸Банк России отменяет ограничение полной стоимости кредита по кредитным картам с 1 января по 31 марта 2025 года. 🔹 В России на 20% вырос спрос на подержанные автомобили до трех лет. Данные исследования"Авито авто". 🔸До 2 декабря необходимо оплатить налоги. Это касается имущественного, земельного и транспортного налога, а также налога на вклады. 🔸Текущая инфляция и высокая ключевая ставка оказывают все более серьезное влияние на рост экономики РФ - Решетников- ТАСС. 🔸Правительство обсуждает с ЦБ нахождение баланса между экономическим ростом и скоростью выведения инфляции на таргет – Решетников. 🔸Россия ввела временные ограничения на экспорт обогащенного урана в США. 🔸Государственный долг США впервые в истории превысил $36 трлн – РБК. 🔸Премьер-министр Венгрии Виктор Орбан: ЕС должен пересмотреть санкции против России, потому что они вызывают повышение цен на энергоносители и подрывают конкурентоспособность Европы. 🔸Шольц: Германия продолжит поддерживать Украину, пока это необходимо. 🔸Путин отметил беспрецедентную деградацию отношений России и Германии по всем направлениям из-за недружественного курса властей ФРГ. 🔸ЕС весной 2025 года предоставит 1,9 млрд евро от замороженных активов РФ для Украины. 🔸❗️Президент США Джо Байден разрешил наносить удары по территории РФ тактическими баллистическими ракетами ATACMS. Об этом сообщила в воскресенье газета The New York Times. 🔸❗️Великобритания и Франция вслед за администрацией президента США Джо Байдена разрешили Украине наносить удары вглубь территории России. 🔸"Военно-промышленный комплекс пытается успеть втянуть мир в Третью мировую войну до того, как у моего отца появится шанс установить мир" - Трамп младший. 🔸В воскресенье Россия нанесла один из крупнейших ракетных ударов и ударов беспилотников по энергетической инфраструктуре и другим целям на территории Украины. 📌Спокойным понедельник не будет. Ожидаемое снижение продолжится. Ситуация непростая, все хотят получить более выигрышные позиции перед переговорами (если они состоятся в обозримом будущем). Исторический момент, в котором мы участвуем. Но помним, что самый темный час бывает перед рассветом. 💡На рынок будет давление, и для долгосрочного инвестора это неплохо. Скоро можем увидеть такие цены, которые не только в долгосрочный портфель подходят, но и в вечный. Но торопиться с покупками точно не стоит.

🗓События на сегодня: TCSG ТКС Холдинг - ВОСА. В повестке вопрос утверждения дивидендов в размере 92.5р, а также смена названия ТКС холдинга на Т-Технологии SOFL Софтлайн - Финансовые результаты по МСФО за 3 квартал и 9 месяцев 2024 года 🔍Новостной фон: VTBR В 2024 году ВТБ привлек 3,75 миллиона новых клиентов, что вывело его в лидеры среди других банков по этому показателю. Общее число клиентов ВТБ достигло 23 млн чел - зампред банка Георгий Горшков — РИА Новости. LNZL СД ПАО «Лензолото» предложил выплатить 1,184 тыс. рублей на обыкновенную акцию по итогам 9 месяцев. ДД ок. 9,78%. Дивиденды на привилегированные акции выплачиваться не будут. AGRO Русагро консолидировало 100% и контроль над ГК Агро-Белогорье, что позволит компании стать вторым крупнейшим производителем свинины. GAZP Запасы газа в ПХГ Европы снизились до 93% на фоне похолодания. SMLT ETLN Мы будем делать всё, чтобы не допустить банкротства застройщиков — вице-премьер Хуснуллин. Важнейшая проблема строительной отрасли - недостаточная производительность труда: нужны образованные специалисты, а "не просто мигранты на стройке с мешком на плече" — Хуснуллин. 🔹Средний срок продажи жилья на вторичном рынке за январь—октябрь 2024 года увеличился на 35% по сравнению с прошлым годом и теперь составляет около 74 дней. 🔸Инфляция в РФ с 6 по 11 ноября ускорилась до 0,30% с 0,19% с 29 октября по 5 ноября – Росстат. 🔸Годовая инфляция в РФ в октябре замедлилась до 8,54% с 8,63% в сентябре – Росстат. 🔸Годовая инфляция в РФ на 11 ноября замедлилась до 8,43%, следует из данных Росстата. 🔸Немецкие автобренды могут вернуться в Россию уже в 2025 году. Это потребуется для того, чтобы авторынок не захватил Китай, заявил глава Schneider Group Ульф Шнайдер. По его словам, автопром ФРГ только теряет от санкций, введённых против России, и если вернуть BMW и Mercedes, то россияне «слезут» с китайских машин и купят немецкие. 🔹Продажи Rolls-Royce в России выросли почти на 40%, достигнув 99 автомобилей — такие данные приводит Авто Mail. Самой популярной моделью остается Rolls-Royce Cullinan, разошедшийся тиражом в 59 машин. 🔹С 2025 года в Москве вырастут налоги на автомобили мотоциклы, автобусы и грузовики впервые с 2013 года. С 2025 года налог для автомобилей мощностью до 125 л.с. увеличится с 25 до 28 рублей за силу, а к 2028 году — до 35 рублей. Максимальное повышение ожидается для машин с мощностью 200–225 л.с., где ставка достигнет 72 рублей за силу. 🔹Аналитики Центра макроэкономического анализа и краткосрочного прогнозирования (ЦМАКП) видят угрозу экономического спада из-за перспектив дальнейшего повышения ключевой ставки Банка России. По мнению аналитиков, это может привести к рецессии, затрудняя инвестиции в низкорентабельные отрасли и проекты с длительным сроком реализации, такие как строительство и машиностроение. 🔸Цифровые финансовые активы будут набирать огромную популярность в РФ - Глава "Сбера" Греф. 🔸SBER Сбербанк точно "придет в космос" - шансов пройти мимо этой отрасли нет, поскольку космические технологии необходимы и для развития финансовых - Греф — РИА Новости. 🔸Сбербанк анонсировал пилотные расчеты в криптовалюте для внешней торговли до конца текущего года. Банк активно работает с Банком России над регламентом, который позволит использовать стейблкоины и криптовалюты в ВЭД. 🔹Замглавы администрации президента РФ Максим Орешкин предупредил о возможном дефиците электроэнергии в России в ближайшие 5–10 лет из-за активного развития майнинга. Он отметил, что майнинг требует значительных энергетических ресурсов, что может привести к перегрузке существующих мощностей. 🔸Биткоин обошел серебро по капитализации. 🔹Россия списала долги африканским государствам на сумму $20 млрд, сообщил заместитель министра иностранных дел Михаил Богданов. Эти средства направляются на реализацию социально-экономических проектов в странах Африки. 🔸Прямая линия и большая пресс-конференция Путина пройдут в совмещенном формате во второй половине декабря — Песков.