🗓События на сегодня: ASTR Группа Астра опубликует финансовые результаты по МСФО за 9 мес. 2024 г. MTSS МТС опубликует финансовые результаты по МСФО за III кв. 2024 г. День инвестора МТС Банка 2024 года. LEAS Финансовые результаты по МСФО за 9 мес. 2024 г + конференц-звонок в 11.00 ROSN TRNFP судебное заседание по иску Роснефти к Транснефти на 6,1 млрд рублей 🔸Председатель ЦБ РФ Набиуллина представит в Госдуме основные направления ДКП на 2025 г. и плановый период 🔍Новостной фон: SMLT Москва. 18 ноября. ИНТЕРФАКС - Представитель Михаила Кенина, одного из крупнейших акционеров девелопера "Самолет", назвал информацию о продаже доли в компании "необоснованными слухами". 📌Почему компания прокомментировала новость спустя время? Не нравится поведение менеджмента компании. Ранее Самолет и Эталон представляли сектор в портфеле, сейчас у себя в портфеле Самолет исключила. Но и Эталон пока не наращиваю. Стройке сейчас будет тяжело. TRNFP Минфин предложил несколько новых налоговых изменений для нефтегазовой отрасли. В том числе, новый расчет котировки Urals для налогов и обнуление НДПИ для «трудного» газа на Ямале, рост ставки налога на прибыль для «Транснефти» с 25% до 40%. 🔹В SberCIB считают, что повышение ставки налога на прибыль Транснефти может снизить чистую прибыль компании на 20% и пропорционально уменьшатся дивиденды. NVTK Ямал СПГ Новатэка вернулся к рейдовой перевалке в Мурманске - данные LSEG. MTSS МТС в III кв. нарастила выручку на 15%, до 179,8 млрд руб., OIBDA - на 11,4%. EUTR 20.11.2024 - ЕВРОТРАНС - СД решит по дивидендам. 📌Исходя их обещаний компании, дивиденд может составить около 7% ДД. Проверим. SGZH Сегежа досрочно погасила облигации серии 002P-01R. ABRD BELU За 10 месяцев 2024 года розничные продажи алкоголя в России достигли максимального уровня с 2017 года (начало публикации официальной статистики). Рекордные продажи зафиксированы у водки, тихих и игристых вин. Продажи последних выросли с 2017 года на 60% — РБК. 🔸Увеличение ставки на 1% при текущей стоимости кредитов для бизнеса может привести к росту цен в экономике на 0,26% — Ведомости со ссылкой на аналитиков ЦБ. 🔸"Требуется дополнительная жесткость денежно-кредитных условий, способная обеспечить более сдержанный рост спроса, чтобы возобновить процесс дезинфляции, снизить инфляционные ожидания и создать условия для устойчивого снижения инфляции в 2025 году", - сообщает ЦБ. 🔹Продажи новостроек в ипотеку в октябре 2024г в Москве снизились на 58,2% г/г (на -11,6% м/м) — Росреестр по Москве. 🔸Со следующего года штрафы ПДД могут вырасти, например, штраф за непристегнутый ремень безопасности подорожает с 1 до 1,5 тысяч рублей, а за нарушение скоростного режима и несоблюдение требований дорожных знаков, будут от 750 до 7,5 тысяч рублей (сейчас они от 500 до 5 тысяч рублей). 🔸Goldman Sachs: в следующем году золото вырастет в цене до рекордного уровня благодаря покупкам центральными банками и снижению процентных ставок в США — Bloomberg. Игры в угадайку продолжаются, разрешили бить/не разрешили. В любом случае риторика такая ведется. Следует быть осмотрительными.

💵У каждого инвестора свое видение, какое количество портфелей (счетов) у него должно быть. Расскажу немного о своих портфелях. Сегодня поговорим о «вечном» портфеле. 💼Вечный портфель 🔹Цель портфеля: самый долгосрочный портфель, возможно даже не для одного поколения (у каждого свои цели и сроки владения). Это портфель для приумножения капитала, обеспечения стабильного дохода в отдаленном будущем, портфель «на пенсию» - вариантов много. Именно в этом портфеле есть вероятность увидеть 200-300-500% доходности по акциям и получать 30-50-100% дивидендной доходности в то время, как большинство участников рынка получают 5-10% ДД. 🔹Критерии для покупки акций: В него покупаются акции лучших компаний по лучшим ценам. Это должны быть компании, предполагаемый срок устойчивого существования на рынке которых исчисляется даже не годами, а десятилетиями. Таких компаний немного, но это могли бы быть, например, Роснефть, Сбер, Интер РАО и пр. ROSN SBER IRAO Перегрузить или слишком диверсифицировать этот портфель сложно – просто нет такого количества хороших компаний, которые могли бы подходить для вечного портфеля. 🔹Время для пополнения: кризисы, обострение геополитики, военные конфликты. Ничего не напоминает? Но покупать в портфель следует осторожно, всегда может быть ниже. Когда Сбер по 90 - это отлично. Когда он по 260 – это рано. В таких портфелях большинство акций (даже во время ковида, СВО и т.д.) показывает хороший плюс. 🔹Срок владения: от 10 лет до бесконечности. 🔹Как пополнять: Самое простое решение – в периоды между покупками (а эти периоды могут быть 3,5,7 лет..) на нем можно накапливать кэш. В первые годы необходимо пополнение портфеля, а при достижении определенных сумм – портфель может «кормить» сам себя. Например, когда поступают дивиденды, а рынок в это время не предлагает цены на акции, которые подходят для покупок в этот портфель, можно направлять их в короткие ОФЗ (которые дают самую незначительную просадку при любом негативе и быстро восстанавливают свою стоимость) или в фонды ликвидности. Но я для этого портфеля фонды ликвидности не применяю. Они содержат больше рисков, чем ОФЗ, а для вечного портфеля по моим критериям это неприемлемо. Купоны от ОФЗ можно реинвестировать в эти же короткие ОФЗ, таким образом, деньги будут работать и накапливаться для покупок в следующие периоды рынка, когда рынок будет давать возможности покупок в такие портфели. Помните цитату У. Баффета: «Шанс выпадает очень редко, но ты должен быть к нему постоянно. Когда с неба польется дождь из золота - ты должен стоять с ведром, а не с наперстком». Она отлично подходит для этого портфеля. Когда приходит момент покупки - должен быть кэш. Много кэша. 🔹Управление портфелем: редкие покупки акций (раз в несколько лет), периодические покупки коротких ОФЗ (при наличии свободных денежных средств на счете, например, от пополнений или дивидендов), продажа части позиции (при необходимости ребалансировки), полная продажа позиции (если происходят изменения в бизнесе, несовместимые с критериями портфеля). Управление портфелем достаточно пассивное. 🔹Когда можно закрыть: при достижении срока владения портфелем - в момент очередного пика рынка (достижение новых максимумов на рынке, время перед очередным кризисом). Если упустить момент, то для закрытия с максимальной эффективностью нужно будет ждать до следующего максимума рынка, а это годы. 🤔Сейчас многие инвесторы приходят на рынок, чтобы «заработать» быстро. Этот портфель другой – долгосрочный, фундаментальный, для будущего. Например, чтобы получать 30-50-100% дивидендной доходности за счет самой низкой цены покупки акций в этот портфель. А в какой-то момент портфель перестает требовать вложений – прирост обеспечивается дивидендами, купонами и пр. поступлениями. Деньги начинают делать деньги – самая эффективная история создания и приумножения капитала. ❓Мы много слышим про дивидендные или долгосрочные портфели. Но интересно, у кого-то есть такие «вечные» портфели?

🗓События на сегодня: MDMG Мать и дитя - СД по дивидендам. По прогнозам аналитиков выплаты могут составить 40.33р, ДД ок. 4.8%) ABRD Абрау Дюрсо - ВОСА по допэмиссии GTRK Мосбиржа исключает акции Globaltruck из Cектора компаний повышенного инвестиционного риска 🔍Новостной фон: FLOT Чистая прибыль ПАО Совкомфлот по МСФО в третьем квартале 2024 года составила $181,105 млн. В том же периоде прошлого года она была $206,171 млн. 🔹Cовкомфлот будет выплачивать 50% от скорр. чистой прибыли по МСФО на дивиденды. SVAV Соллерс планирует запустить в производство 13 новых продуктов в 2024-2025 — компания. SVCB Чистая прибыль Совкомбанка по МСФО за 9 месяцев 2024 года сократилась на 26%. Рентабельность капитала за 9 месяцев 2024 года составила 25% (в прошлом году - 51%). 🔹Совкомбанк приобрел финтех-платформу «Рокет», которая ранее работала под брендом Рокетбанк на лицензии Киви-банка. CBOM МКБ. МСФО 9мес. 2024. - Чистый процентный доход: 85,9 млрд руб. (+2% г/г) - Чистый комиссионный доход: 9 млрд руб. (-26% г/г) - Чистая прибыль: 28,1 млрд руб. (-42% г/г) TCSG «Т-Инвестиции» тестирует круглосуточные торги на фондовом рынке России – РБК. GAZP Австрийская компания OMV Gas Marketing & Trading получила уведомление от Газпрома о приостановке поставок с 16 ноября. SBER Сбер с 15 ноября повышает ставки по базовым ипотечным программам на 3,5%. Минимальная ставка будет 28,1%. 🔹ЦБ РФ отозвал лицензию у банка БКФ с 15 ноября. 🔸Банк России отменяет ограничение полной стоимости кредита по кредитным картам с 1 января по 31 марта 2025 года. 🔹 В России на 20% вырос спрос на подержанные автомобили до трех лет. Данные исследования"Авито авто". 🔸До 2 декабря необходимо оплатить налоги. Это касается имущественного, земельного и транспортного налога, а также налога на вклады. 🔸Текущая инфляция и высокая ключевая ставка оказывают все более серьезное влияние на рост экономики РФ - Решетников- ТАСС. 🔸Правительство обсуждает с ЦБ нахождение баланса между экономическим ростом и скоростью выведения инфляции на таргет – Решетников. 🔸Россия ввела временные ограничения на экспорт обогащенного урана в США. 🔸Государственный долг США впервые в истории превысил $36 трлн – РБК. 🔸Премьер-министр Венгрии Виктор Орбан: ЕС должен пересмотреть санкции против России, потому что они вызывают повышение цен на энергоносители и подрывают конкурентоспособность Европы. 🔸Шольц: Германия продолжит поддерживать Украину, пока это необходимо. 🔸Путин отметил беспрецедентную деградацию отношений России и Германии по всем направлениям из-за недружественного курса властей ФРГ. 🔸ЕС весной 2025 года предоставит 1,9 млрд евро от замороженных активов РФ для Украины. 🔸❗️Президент США Джо Байден разрешил наносить удары по территории РФ тактическими баллистическими ракетами ATACMS. Об этом сообщила в воскресенье газета The New York Times. 🔸❗️Великобритания и Франция вслед за администрацией президента США Джо Байдена разрешили Украине наносить удары вглубь территории России. 🔸"Военно-промышленный комплекс пытается успеть втянуть мир в Третью мировую войну до того, как у моего отца появится шанс установить мир" - Трамп младший. 🔸В воскресенье Россия нанесла один из крупнейших ракетных ударов и ударов беспилотников по энергетической инфраструктуре и другим целям на территории Украины. 📌Спокойным понедельник не будет. Ожидаемое снижение продолжится. Ситуация непростая, все хотят получить более выигрышные позиции перед переговорами (если они состоятся в обозримом будущем). Исторический момент, в котором мы участвуем. Но помним, что самый темный час бывает перед рассветом. 💡На рынок будет давление, и для долгосрочного инвестора это неплохо. Скоро можем увидеть такие цены, которые не только в долгосрочный портфель подходят, но и в вечный. Но торопиться с покупками точно не стоит.