19 февраля 2022
Небольшая заметка по ситуации с ключевой ставкой и как можно на этом заработать.
В этом году, 11 февраля, ЦБ выпустил пресс-релиз, в котором сообщается об ожидаемой средней ключевой ставке в этом году на уровне 11,2%. Поскольку в начале года ставка была 8,5%, с средняя - 11,2%, значит к концу года вполне вероятно мы можем увидеть ставку рефинансирования в 12-13%, что будет являться близкими к пику значениями. Напомню, что сами-знаете-после-каких-событий 7 лет назад ключевая ставка достигла 17%.
После обуздания инфляции, ЦБ к 2025 году планирует плавное снижение ставки до цели 4%.
Как заработать? Длинные облигации.
С повышением ставки, тело облигаций значительно дешевеет, и выгоднее всего их будет взять на пике в конце года.
Максимальный профит можно будет получить, продав подорожавшие облигации, когда ключевая ставка достигнет целевого значения через 3-3.5 года, к этому же времени подойдет срок ЛДВ, так что платить НДФЛ с продажи не придется.
Планирую закупаться вот этими ОФЗ: SU26238RMFS4 SU26230RMFS1 SU26240RMFS0 SU26233RMFS5 SU26225RMFS1 SU26221RMFS0
Так же очень интересными выглядят евробонды России и Белоруссии, они имеют достаточно высокие доходности из-за панических настроений инвесторов. Так же рассматриваю их к приобретению: XS0088543193 XS1634369224
В комментарии призываются гуру облигаций и просто люди, которым есть что сказать