$COIN Власти РФ намерены установить жесткие обязательства для всех участников криптовалютного рынка. Помимо лицензирования бирж и обменников, все транзакции предлагается проводить через банковскую инфраструктуру. Всех клиентов-физических лиц разделят на квалифицированных и неквалифицированных инвесторов. Для этого они будут проходить тестирование на базе банковских платформ. В последующем для неквалифицированных инвесторов установят лимиты по совершению обменных операций.Для осуществления криптовалютных транзакций пользователь должен открыть счет или электронный кошелек у организатора системы обмена цифровых валют и пройти процедуру идентификации. Организатор системы обмена цифровых валютК таковым, согласно концепции, отнесут банки с универсальной лицензией, имеющие право осуществлять операции открытия и ведения банковских счетов физических и юридических лиц, предоставлять электронные средства платежа. Их перечень закрепят в специальном реестре. Банки должны проводить идентификацию устройств, с которых осуществляется транзакция, и самих пользователей. К персональным данным физлица относятся: ФИО, адрес, дата рождения, адрес электронной почты, номер телефона, логин и пароль;данные банковского счета или номер, срок действия и CVC-код карты, используемой для приобретения виртуальных активов;номера и копии удостоверяющих личность документов, например, паспорта или водительских прав;фотография клиента. Дополнительно фиксируется информация о транзакции, включая дату, время, сумму, используемые валюты, данные получателя и отправителя.Организаторы системы обмена будут проверять криптовалютные операции на их возможную связь с незаконной деятельностью и сообщать о нарушениях в государственные органы, либо направлять соответствующую информацию по запросу. Для мониторинга криптовалютных транзакций предлагается использовать разработанный Росфинмониторингом сервис "Прозрачный блокчейн". Информацию о переводах с указанием данных криптовалютных кошельков сторон сделки необходимо сохранять не менее 5 лет. Операторы обмена цифровых валютПоложения концепции относят к таковым p2p-обменники, обладающие "базовыми правами оператора", и криптовалютные биржи с "универсальными правами".Для работы в российской юрисдикции криптовалютные платформы обязаны зарегистрировать юрлицо и получить лицензию или разрешение у финансового регулятора. В дальнейшем власти определят размер минимального уставного капитала таких компаний и установят требования к безопасности их информационных систем.Концепция предусматривает введение обязательных KYC/AML-процедур для клиентов обменников и бирж. При этом торговые платформы должны открыть собственные счета или кошельки в российском банке и предоставлять ему данные о планируемых к совершению криптовалютных операциях. Отдельным пунктом концепция рассматривает иностранные криптобиржи. От них требуется наличие представительства на территории РФ и договора с местным банком. Иностранной бирже запрещено выводить средства клиента на счета и кошельки, отличные от зарегистрированных на него в данном банке.Зарегистрированные в офшорной зоне торговые платформы работать в России не смогут.  Механизм совершения транзакцийПеред тем как купить или продать цифровую валюту пользователь должен открыть криптовалютный кошелек и пройти идентификацию в российском банке.Осуществляющие транзакцию биржи и обменники сообщают банкам информацию о кошельке клиента, который планирует совершить операцию, и о деталях совершаемой операции. Банк проверяет, связана ли транзакция с незаконной деятельностью, после чего направляет подтверждение о возможности осуществления данной операции. Только после этого обменник или биржа смогут перечислить криптовалюту на кошелек клиента и списать денежные средства у другой стороны сделки. В информационной системе обмена цифровых валют формируется запись о совершенной сделке с указанием данных о сумме, номере криптовалютного кошелька.Вывод средств на кошельки, зарегистрированные вне российских банков, запрещен.