Как закрыть счет по 115ФЗ?

10 июля 2022 в 12:15

Мои повествования закончились не успев начаться - Тинькофф закрывает мои счета по 115ФЗ, документы не приняли. Жаль что так печально все выходит. Что самое смешное - заблокировали все прямо перед др. И дали кэшбэк в качестве подарка. Которым я не могу воспользоваться. Это был мой основной счёт, там были все средства которыми я пользовался. Спасибо что оставили с голой в др. Так же профукать квала, которого зарабатывал год - очень грустно. Понятно, что я его перенесу, но все равно жалко. Привык уже к сервисам на столько что это как руку отрезали, за что только - не понятно. Обслуживался несколько лет, принёс вроде не мало средств, 4-х клиентов привёл. И так все погано заканчивается. В любом случае спасибо за все {$TCS} Удачи вам. Жаль что не вышло развить идею, что положила начало в предыдущем посте. Но все же спасибо ещё раз за отзывы, мне приятно) Всем иксов в ракетах. 👋

2 013 ₽

+18,19%

Нравится

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

9 комментариев

T-Investments

10 июля 2022 в 13:33

Здравствуйте. Мы, как и любой другой банк, работаем в соответствии с законодательством РФ. 115-ФЗ и рекомендации регулятора обязывают банки следить за операциям клиентов. Мы мониторим операции по счету и, если по ряду критериев, какие-то операции выглядят подозрительно, запрашиваем у клиента документы для проверки. Это стандартная практика. Мы не блокируем счет, при этом можем ограничить дистанционное обслуживание на время проверки или по ее результатам в соответствии с условиями договора. Проверим вашу ситуацию и вернемся с комментариями.

Нравится

Namhcir

10 июля 2022 в 14:51

@Tinkoff_Investments да у меня никаких претензий. Просто есть ряд транзакций которые невозможно обезличить. Решения этой проблемы я не смог добиться, соответственно и смысла в дальнейшей перерегистрации обращения не увидел. Правда может и на вашей стороне, но я не имею физической возможности на это как-то повлиять. У вас блокировки активизировались массово как-то, по какому алгоритму - непонятно. Блокировка прилетела после нескольких походов в магазин подряд + перевода p2p на бинанс в размере 40к. При чем до этого у вас не было вопросов никаких, хотя обороты по счету были в разы выше, что странно. Вас не смутило задекларировать доход в 20кк в фнс за 21 год ( откуда?)) ), но мелкие покупки в магазине, но регулярные - вот оно, отмывание)) Это просто безумие какое-то, вы так скоро всех клиентов вытурите. По хорошему у любого можно найти несколько транзакций без назначения, и влепить им блок по 115ФЗ. Я думал вы в проверках отталкиваетесь от конкретных сумм за период, но похоже ошибался. Так действительно можно заблокировать всех и каждого. И судя по количеству растущих статей в vc на эту тему - упорно идёте к этому)

Нравится

Cryptofirst.ru

10 июля 2022 в 18:42

@Namhcir не переживай, мы заработаем еще, а эти сволочи растеряли все доверие, которое зарабатывали за год. Я предусматрительно вывел все деньги. Блокировки идут из-за P2P. Видимо какие-то клиенты попали в базы и они блочат всех, кто имеет переводы с ними. Я думаю по такому принципу.

Нравится

T-Investments

13 июля 2022 в 13:53

@Namhcir Нам важно поддерживать хорошие отношения как с клиентами, так и с законом, поэтому мы регулярно анализируем операции по счетам клиентов. Когда изучили их по вашему счету, заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные в 16-МР от 6.09.2021. Не можем игнорировать методические рекомендации Центрального Банка и попросили у вас документы, чтобы во всем разобраться. По итогам проверки мы решили ограничить дистанционное банковское обслуживание. Сделали это в соответствии с предписываемыми правилами. Пересмотреть свое решение не можем.

Нравится

Namhcir

14 июля 2022 в 6:23

@Tinkoff_Investments может имеет смысл попросту огласить список конкретных операций, что попали под критерии? И тогда вместо того, чтобы лопатить все операции я просто предоставлю вам документы по тем, что вас интересуют? Я предоставил вам документы которые были очевидны и которые вы запросили, но на вопросы о том, какие конкретно документы необходимо и возможно вообще предоставить по конкретным операциям - я так и не услышал от вас. Неужели я ничего не могу сделать вообще? Должно же быть какое-то решение, тем более я в этом более чем заинтересован?

Нравится

Пульс учит

Обучающие материалы об инвестициях от опытных пользователей