‹Влияние комиссии на результат 📊›
Вы когда-нибудь задумывались, сколько уходит денег на комиссии в инвестициях и какой это процент от ваших вложений? Для меня например важно вести подобный учёт. Для расчёта соотношения комиссии по отношению к вложенной сумме использую формулу расчёта: КБ / СП * 100%.
КБ - комиссия брокера (за год)
СП - сумма пополнения (за год)
20 > 1.31% 21 > 2.17% 22 > 2.02%
Стоит понимать, что с каждым годом растёт вложенная сумма (а с ней и растущий возможный оборот) поэтому процент при таком расчёте может расти. Для более точных значений посчитаю процент за всё время и от текущей стоимости портфеля.
20-22 «пополнения» > 1.84%
20-22 «текущий» > 2.18%
Исходя из данных, сделал следующие выводы. За всё время комиссия брокера и биржи снизила доходность моего портфеля на 1,84%. Показатель за 2021 год выше чем за 2022, а значит оборот портфеля снизился. Текущий процент выше пополнения, инвестиции в минусе. Мне будет интересно узнать, ведёте ли вы свой учёт комиссий и если да, то насколько это повлияло на вашу доходность?
#комиссии #портфель #пульс #прояви_себя_в_пульсе
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Ваш комментарий...
Пульс учит
Обучающие материалы об инвестициях от опытных пользователей
Чем запомнилась неделя: вероятность повышения ключевой ставки в России растет
Обзор
|
18 октября 2024 в 20:48
Mr.Prime
21 подписчик • 14 подписок
Портфель
до 500 000 ₽
Доходность
+5,98%
Еще статьи от автора
17 октября 2024
Второй этап обмена заблокированных активов завершился. По итогу мне обменяли на меньшую сумму, нежели в прошлый раз. Время подсчитать, сколько средств удалось вернуть и сколько остаётся в заморозке. В предыдущем посте мои подсчёты были немного неточными, поэтому здесь я представлю более актуальные данные.
Результат оказался следующим: на первом этапе возврат составил 28,12% от общей суммы. На втором этапе он был еще ниже — 9,69%. В итоге, за два этапа мне удалось вернуть лишь 37,81%, в то время как 62,19% остаются в заморозке. Таким образом, я получил менее половины всех своих средств.
Будут ли новые попытки обмена активов не известно. 12 октября истёк срок лицензий которые разрешали проводить операции с Мосбиржей, НРД и НКЦ. Кроме того, организаторам придётся получить новое разрешение правительственной комиссии по контролю за осуществлением иностранных инвестиций в РФ.
Заявки исполнены: FXUS FXKZ FXRE
#разблокировка #обмен #фонды #finex #844
26 августа 2024
Завершается обмен заблокированных активов, можно подвести итоги. Каких либо ожиданий у меня не было. На самом деле уже и забыл про это, пока не увидел зачисление денежных средств на брокерский счёт.
В итоге удалось вернуть лишь треть от общей стоимости заблокированных активов. Также, было неясно по какой цене проведут обмен. Вернули примерно по курсу, указанному на сайте FinEx. Теперь остаётся ждать новых возможностей возврата оставшейся суммы.
Заявки: FXUS FXKZ FXRE
#обмен_заблокированных_активов
#обмен #фонды #finex #etf
20 мая 2024
В 2023 году президент России подписал указ № 844 по обмену заблокированными иностранными активами стоимостью до 100 тыс. рублей. Указ распространяется на ценные бумаги, купленные до введения санкций против НРД в 2022 году. Он так же затрагивает фонды FinEx, за исключением FXRU и FXRL. На момент введения блокировки мои инвестиции в FinEx составляли более 50% от общего объёма портфеля.
В сентябре 2023 года брокер запустил торги на внебиржевом рынке с дисконтом до 80%, тогда мой портфель ощутимо просел. Хочу отметить, на ИИС продать было нельзя. И вот, до 3 мая стало возможным подать заявки на продажу заблокированных активов. Изучил в интернете дискуссии на эту тему и по итогу решил не ждать других возможностей.
Заявки оставил на 3 фонда, это FXUS, FXKZ и FXRE, к сожалению FXRL не подлежит обмену. На всякий случай в чате поддержки проверил, что мои заявки действительно поданы. Процесс должен завершится до 1 сентября 2024 года. Надеюсь на возврат денег. В ином случае буду ждать новых возможностей продать фонды FinEx.
#фонды #finex #etf