Здравствуйте!
Составляю себе портфель. цель - Коплю на квартиру в Москве.
Решил посоветоваться.
В каких процентах держать активы? и какие активы? ниже описание задачи..
А также привел топ активов за 2021 год
Я новичок, сейчас активно изучаю теорию.
Хотя уже много лет смотрю свежие видеозаписи Степана Демуры (бывший телеведущий на канале РБК, сейчас он ежемесячно вещает лекции в Ситикласс).
Раньше не инвестировал, так как планировал взять ипотеку, и не готов был вкладывать деньги на длительный срок. Часть сбережений была в долларах, часть в рублях на депозитах/вкладах в банках.
Но сейчас недвижимость в цене так сильно выросла, что я решил деньги дальше копить, чтобы первый взнос был побольше, и решил продолжать арендовать квартиру в Москве.
кратко о себе:
38 лет, семьи детей нет. Я не тороплюсь с созданием семьи, пока что нравится свобода, беззаботность. Сейчас больше ставки делаю на карьеру и на инвестирование.
Открыл ИИС А, и думаю инвестировать на срок 3 или дольше в зависимости от ситуации 5 или 7 лет...
Цель — сберечься от инфляции, и может обогнать инфляцию ( инфляцию прежде всего цен на недвижимость).
А недвижка в Москве в среднем росла на 9% годовых за период 16 лет. с 2006 года. по сайту IRN.ru ( считал по сложному проценту ( когда идёт как бы реинвестирование, цена квартиры за прошлый предыдущий год умножается на 9%, и так 16 лет)
Мой риск профиль: средний. Полностью на депозитах сидеть не хочется, доходность низкая, особенно по доллару. Но и покупать много рискованных активов тоже не хочется.
Как часто хочу продавать и покупать активы — скорее всего не часто, а может и никогда, просто балансировку делать. Или избавляться от неприбыльных акций РФ и покупать прибыльные. Но скорее фонды склонен покупать. Также можно смотреть по акциям в США. основываясь на ТОП 10 акций у аналитиков ВТБ в приложении ВТБ инвестиции. Или купить фонды акций. Нравится фонд Атон AMRE, хотя на бирже он недавно, но на сайте АТОН этот пиф у управляющей компании Атон, фонд ПЕТР СТОЛЫПИН имеет 13% годовых доходность в течение 16 лет.
— Хотя за последний год сопоставимо с доходностью VTBX.
Есть у сбера ПИФ Добрыня Никитич, у него доходность небольшая, в среднем 7% годовых за последние 16 лет . тоже график у них длинный.
Мои мысли на текущий момент: наверно нужно купить разных активов и всех по немногу.
Вот составил табличку, это предварительные мои мысли, каких активов накупить.
Прикрепил табличку из екселя снизу.
Табличка 1
Недавно смотрел блоггера инвестора Дмитрия Толстякова в инстаграм, он привел список, какие активы выросли за 2021 год.
В 2022 году конечно может быть всё иначе.
но активы интересные..
Прикрепил фото списка ниже
Список 1
Ну и итоговый вопрос:
По моей табличке, там где каждый актив в процентах, что посоветуете убавить, что увеличить? какой актив совсем убрать, какой актив добавить?
Конечно я не буду тупо следовать чьему-то совету, но иногда у людей мысли очень интересные, и я их могу учесть при составлении портфеля..
Брокер Российский. иностранные наверно только для квалов у нас в рф.
российские акции:
$SBMX $FXRL $VTBX $TMOS $AMRE
на американские акции:
$FXUS $AKSP $SBSP $VTBA
кеш:
USD
$EURRUB $CNYRUB rub
российские облигации
но наверно лучше отдельные облигации брать. и
еврооблигации:
акции развитых стран без сша
$FXDM
акции китая:
$FXCN