Mashinist_Investor
Mashinist_Investor
19 января 2022 в 10:24
$FXRU подскажите, я так понял доходность за год упала на фоне повышения ставки, а если её понизят то получится очень хороший подъём так как фонд купоны реинвестирует и фактически сейчас закупает дешёвые облигации, правильно я рассуждаю?
95,01 
24,67%
2
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
5 комментариев
InvestZametki
23 января 2022 в 17:32
Ставка ЦБ РФ (если о ней речь) не влияет на стоимость бумаг в фонде
Нравится
Mashinist_Investor
23 января 2022 в 17:34
@InvestZametki как так не влияют, было тысяча бумаг стоимостью 1000 рублей, ставку цб поднял, доходность снизилась, спрос уменьшился на бумаги, цена упала, теперь тысяча бумаг по 800 рублей, доходность по облигациям таже, но стоимость бумаг упала
Нравится
InvestZametki
23 января 2022 в 19:21
@Dimanovich1994 изучите ценообразование еврооблигаций
Нравится
Mashinist_Investor
23 января 2022 в 19:28
@InvestZametki ну я поверхностно знаю, к примеру когда появляется новая бумага её выставляют на первичную продажу, спрос зависит от надёжности эмитента, а от спроса определяется купонная доходность, на офз спрос большой так как это надёжный эмитент соответственно риск меньше и купонная доходность низкая так как спрос на бумагу высокий, далее бумага идёт на вторичный рынок, то есть обычным инвесторам, и продаётся по номиналу, и цена начинает меняться в зависимости от спроса, а спрос зависит от доходности, а доходность от ставки ЦБ по сути, если ставка цб большая то проще деньги на вклад положить нежели рисковатть с облигациями с такой же доходностью, так как ставка большая, спрос падает, падает и цена на облигацию чтоб повысить доходность к погашению, особенно сильно падает на долгосрочные бумаги, если я не прав то ответьте, мне интересно ваше мнение)
Нравится
InvestZametki
23 января 2022 в 19:41
@Dimanovich1994 все верно, но это для облигаций в рублях. А тут фонд на еврооблигации же, то есть бумаги Газпрома, Сбера и др голубых фишек в долларах и евро. Купон по ним не зависит от нашей ключ ставки, он зависит скорее от ставки в США и Европе, потому что выпускается в валютах этих стран. Фонд этот продаётся за рубли, но он привязан к доллару. В среднем купон 3-4% в валюте + возможность заработать на обесценении рубля к другим валютам. Сейчас риски геополитики и инвесторы начали продавать бумаги, поэтому цена их снижается и фонд падает, несмотря на рост доллара и евро к рублю
Нравится
Анализ компаний
Подробные обзоры финансового потенциала компаний
Vlad_pro_Dengi
+32,1%
11K подписчиков
FinDay
18,7%
29,2K подписчиков
Invest_or_lost
+2%
25K подписчиков
Транснефть: стабильная монополия
Обзор
|
Вчера в 13:00
Транснефть: стабильная монополия
Читать полностью
Mashinist_Investor
13 подписчиков 25 подписок
Портфель
до 1 000 000 
Доходность
46,1%
Еще статьи от автора
29 февраля 2024
Закончил идею с маржинальной торговлей, пост об этом был ранее: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Mashinist_Investor/dc95fb98-c4d5-47e2-bfa6-0738a5ae4c82?utm_source=share решил не дожидаться до погашения облигации, так как бесплатное пользование деньгами брокера было до 3.03, а возврат денег по погашению облигации может происходить до 9 дней, поэтому вышел из этих облигаций 26.02, вообщем что получилось: По брокерскому счёту 1 - доход от ОФЗ с вычетом затрат = 4950 рублей чистыми от 143 000 вложенных, доход на вложенный капитал (3,47% за 26 дней или 48% годовых) По брокерскому счёту 2- доход от ОФЗ с вычетом затрат = 2631 рублей чистыми от 105 000 (2,5% или 30% годовых, здесь тяжелее годовую доходность просчитать так как докупал облигации в течении двух недель) Пишу доход "чистыми" я имею ввиду я уже вычел расходы на комиссию брокера, но не вычел налог на прибыль, но тут у любого инструмента был бы этот налог при положительном результате, поэтому его не учитываю. Ну как то так, 7 тысяч доход на деньги с кредиток за месяц, для меня это не плохо)
16 февраля 2024
SU26225RMFS1 Как то одним днём решил на примере 10 летки посчитать доходность с миллиона рублей на практически самом надёжном активе российского фондового рынка, к примеру покупаем сейчас ОФЗ 26225 по 737 рублей за штуку на 1 млн рублей, купон 36,15 рублей, получается на 1 миллион мы купим 1357 ОФЗшек, берёт их на 10 лет до погашения, за 10 лет мы получим 981 000 рублей купонами и почти 357 000 рублей для закрытия по номиналу, посчитаем если мы купоны каждые пол года будем перекладывать в ту же облигацию, и покупать мы её будем по номиналу, по 1000 рублей, 1 год: 1357 облигаций *36 рублей купона=48852 рубля, покупаем 49 облигаций, теперь у нас 1406 штук*36 рублей=50616 рублей, добавляем своих 400 рублей и покупаем 51 облигацию, теперь у нас 1457 штук, далее просто буду писать цифры. 2 год: 1 полугодие =1509, 2 полугодие 1564 шт 3 год: 1 пол =1620, 2 пол= 1679 шт 4 год: 1 пол = 1739 шт, 2 пол=1801 шт 5 год: 1 пол = 1866 шт, 2 пол = 1933 шт 6 год: 1 пол = 2003 шт, 2 пол= 2075 шт 7 год: 1 пол=2150, 2 пол=2227 шт 8 год: 1 пол=2307, 2 пол=2390 шт 9 год: 1 пол=2476, 2 пол = 2565 шт 10 год: 1 пол= 2657 шт, 2 пол =2753шт. Вот на 10 год у нас получается 2753 ОФЗ, это с учётом что мы их с купонов покупали по номиналу, если цена будет ещё ниже на покупку, то суммы гораздо больше будут, прям существенно, вот и получается 2 753 000 + 357 000 которые добавились по закрытию от номинала = 3 110 000, то есть доход за 10 лет 211% или 21% годовых, ну уберите налоги там с купонов, и то если на ИИС 3 нового типа положить там освобождаешься от налогов, это самое консервативное и надёжное в России
13 февраля 2024
SU26223RMFS6 Этот пост не для публики, больше для себя, но если кому то интересно буду рад комментариям, вообщем второй раз подряд Тинькофф делает акцию, возьми до 500 000 в маржинальную торговлю без комиссии на один месяц, можно конечно на всю котлету купить акций и попробовать поиграть, но это реальное казино будет, а как мы знаем казино никогда не проигрывает, это большой риск, но и упускать такую возможность тоже не хотелось, первый раз такая акция была в июле, по моей доходности видно, что там у меня большое падение, не понимаю как Тинькофф считает доходность которую отражает в профиле, но как я понимаю если выводишь крупную сумму денег то доходность сильно падает, но мне главное реальная доходность а не та что рисует Тинькофф, вообщем про акцию, решил я воспользоваться этой возможностью, начал смотреть что можно купить в маржиналку, есть ряд корпоративных облигаций которые можно взять в маржиналку, но у всех них длинный срок, начал искать ОФЗ, все ОФЗ можно взять в маржиналку, критерий был такой, чтобы ОФЗ закрылась в течении месяца пока я буду пользоваться этими деньгами, то есть я убрал эти риски когда облигация дешевеет и я на ней ничего не заработаю, что было в июле я точно не помню, но помню что на вложенные мои 220 тысяч рублей Тинькофф даёт в маржиналку с коэффициентом 3,3 деньги под ОФЗ, то есть мои 220, Тинькофф 500, вот получилось что я на 720 тысяч купил на 1 месяц ОФЗ, тысяч 6-7 я тогда заработал, если считать в процентах это около 3-3,5% доходности за месяц или около 36% годовых на ОФЗ, круто? Ну думаю норм, для кого то это копейки, мне же было интересно воспользоваться чужими деньгами. • Вот перед НГ появилась вновь эта акция, возьми до 500к без комиссии на 1 месяц, тогда у меня не было денег чтобы воспользоваться таким предложением, так как переложил с брокерского счёта на ИИС всё для вычета, но предложение это висело, да и не было таких ОФЗ которые заканчиваются в течении месяца. • Наступил февраль, появилась возможность взять кредитку ВТБ 200 дней, там 100 тыс можно снять сразу+кредитка Росбанк там 50 тыс снял+зп пришла+свои деньги были, в этот раз акция распространилась на все брок счета, их у меня 10 счетов, и по каждому можно взять по 500 тысяч, как раз и облигация такая удобная была ОФЗ 26223, вот на момент 1-2 февраля НКД у неё был 28,31 рубля при целом купоне 32,41, то есть за месяц НКД ещё накопится на 4,1 рубля, запомним эту цифру. •Цена облигации на 1 февраля была 994,75 рубля, то есть по номиналу когда закроется то даст 5,25 рубля, запомним эту вторую цифру. •за месяц НКД 4,1 рубля+по номиналу 5,25 рублей =9,35 с каждой облигации. •на ОФЗ 26223 брокер даёт деньги под коэффициент ×5, то есть мои 100 их 500, как получилось в реале, мои вложенные были около 130-135 тысяч по одному брок счёту, брокер дал 500, вообщем купил я 625 облигаций, эти 625 *9,35 рублей=5843 рублей, ну отнимем от этих денег налог 13%, 5084 рубля, на вложенные 135 тысяч получаем доходность 3,76% за месяц или 45% годовых на ОФЗ. Вообщем так я сделал на двух брок счетах, по второму на сколько денег хватило, столько и купил, если взять в расчёт что я ещё брал основную сумму с кредиток под льготный период, то доходность в разы больше, всё это очень рисково, никому не советую этим заниматься, так как требует много внимания ко всем счетам и кредитным счетам, много просчётов, этот пост просто показать как можно пользоваться этой акцией.