Решил посчитать какую доходность приносит мне моя стратегия инвестирования. Занес в одну колонку пополнения брокерского счета за счет собственных средств (по 100 т.р. в месяц первые 6 месяцев, потом по 50 т.р. вплоть до декабря 22 года, потом снова по 100 т.р. в месяц). Добавил во вторую колонку данные по размеру портфеля, а в третьей вычислил чистый доход путем вычитания из размера портфеля данных по заемным средствам. Ну и потом осталось лишь воспользоваться функцией XIRR(). 36% годовых. В целом неплохо, если не считать один маленький нюанс. Размер замороженных активов все ещё превышает размер чистого дохода в 3 раза. Но ничего, это временно. Мне повезло что я столкнулся с разными трудностями в самом начале инвестиционного пути, а не в момент "ухода на пенсию".

Продолжаю движение к цели "рост в 10 раз за 10 лет" вместе со стратегией Россия. Недооцененные. За прошедший 24 год стратегия показывает слабые результаты. Я делал ставку на прохождение пика по ключевой ставке летом, но ошибся, в итоге стратегия показывает -8% за год при -2% по индексу (сравниваю доходность за последние 12 месяцев в момент написания поста с фондом TMOS). Тем не менее я продолжаю оптимистично смотреть на российский рынок и ставлю на то, что в феврале ЦБ не будет поднимать ставку, а в дальнейшем перейдет к снижению. В этом случае акции банков, строителей, того же Яндекса пойдут вверх выше рынка. Доходности ОФЗ будут снижаться, а тело расти. Сделал ребалансировку портфеля, добавил Тинькофф, Яндекс и на 25% заправил длинными ОФЗ. Уверены что ЦБ поднимет ставку в феврале? Тогда лучшей идеей будет покупка фонда ликвидности и подстраховка в акциях экспортеров - та же Газпромнефть сейчас смотрится неплохо. Если подбираете бумаги с горизонтом от года, то ОФЗ и акции растущих российских компаний сейчас будет лучшим вложением. Если же вы, в отличии от меня, держите руку на пульсе и готовы переобуваться на лету, то возможно для покупки длинных ОФЗ и растущих акций ещё будет время... но кто б знал ;) Текущие результаты по стратегии: ✖️ Цель по росту на 26% в год - не выполняется - текущая доходность 19,2%. ✖️ Амбициозная цель по росту на 26% в год за вычетом всех комиссий - не выполняется - доходность портфеля, подключенного к стратегии лишь 9% годовых. ✖️ Цель по росту на 10 п.п. выше индекса - не выполняется - фонд TMOS с момента запуска стратегии вырос на 43%, стратегия показывает рост лишь на 40%. Есть у меня гипотеза, что моим результатам при инвестировании в российские активы мешает отчасти слепая вера в лучшее будущее. У меня хорошие результаты инвестирования в США, отличные в Китай, а вот с РФ что-то не клеится - в случае с РФ я всегда верю в лучшее и пока это не дает ожидаемого результата. По США мешает обратное - мне кажется что там вот-вот лопнет пузырь и это отталкивает от инвестиций, заставляя более критично подходить к выбору компаний. А вот что будет в Китае мне совершенно все равно и по этой причине удается вкладываться в действительно лучшие компании. Надеюсь осознание этого факта поможет мне показывать в будущем лучшие результаты. Так, например, за последний месяц TMOS вырос чуть менее чем на 12%, а стратегия показывает рост более чем на 18%. Вот бы ещё бы пару месяцев такой динамики ;) ...ну да посмотрим.

На картинке - то, как мои успехи в инвестициях видит брокер и налоговая. ВТБ самый успешный актив? Порадовало. Все дело в успешной оптимизации налоговой нагрузки благодаря купле-продаже активов на просадках. Реальный же доход фиксируется при продаже активов с льготой долгосрочного владения. В итоге можно налоги с доходов от инвестиций свести к нулю, чтобы и вовсе не заморачиваться с возвратом.