🏦 Обзор по компании Сбербанк SBER SBERP Сектор: Многопрофильные банки 8 ноября акции стоили 252 рубля и ожидание роста в район 266, а от туда небольшой коррекции. По факту акции падали на 11%, потом сделали отскок и сейчас торгуются примерно по 271 р., чуть выше, чем ожидание, на 2% в момент написания поста. Давайте посмотрим, какие есть последние новости и что можно по графику будет сказать, а разбор следующего отчета можно будет только, когда компания опубликует отчет за 4 кв и 2024 год. 📈 Основные метрики ▪️ Капитализация: 59,44B$ — одна из крупнейших компаний по капитализации, в настоящий момент крупнее только Роснефть ▪️ P/E — 3.76 ▪️ P/S — 1.46 ▪️P/B — 0.88 ▪️EPS — 70.3 р. ℹ️ Акции стали чуть подороже оцениваться, чем в прошлом обзоре. Акции чуть выросли. Если по сравнению с предыдущими периодами, то они все еще дешевле на 15-30%, чем обычно. 🗞 Новостной фон ▪️«Сбермаркетинг» и «Национальные приоритеты» будут совместно развивать креативные индустрии ▪️В ЛНР свыше 2,5 тыс. предпринимателей зарегистрировали бизнес в Сбере ▪️СБЕРБАНК ПЛАНИРУЕТ ВЫПЛАТИТЬ ДИВИДЕНДЫ ЗА 2024Г В РАЗМЕРЕ 50% ОТ ПРИБЫЛИ — ГРЕФ ▪️СБЕРБАНК РАССЧИТЫВАЕТ НА ПРОВЕДЕНИЕ ПЕРВЫХ ПИЛОТНЫХ ТРАНЗАКЦИЙ С КРИПТОВАЛЮТОЙ В РАМКАХ ВЭД ДО НОВОГО ГОДА — ЗАМПРЕД ПОПОВ ▪️Сбер возобновит сделки по «Семейной ипотеке» и «IT-ипотеке» 💰 Финансовое здоровье, прибыль, выручка Все данные по отчету за 3 кв. 2024 разобрал в прошлом разборе. Ждем за 4 квартал. Если кратко — всё чудесно, но есть замедление темпов роста. 🔮 Будущее, оценки ▪️ Появился свежий прогноз от АКБФ Инвестиции за 25 ноября, они поставили таргет на 353 р. Предыдущие 8 таргетов ставили цели от 316 до 371 р. за акцию. 🤵‍♂️ Основные акционеры 50% +1 акция - Правительство РФ 🆚 Сравнение с конкурентами Самая крупная компания по капитализации в своем секторе. По метрикам — одна из самых дешевых, дешевле только ВТБ и Совкомбанк. По метрикам рентабельности — одни из самых высоких в секторе, но тут в лидерах Т-Банк и Банк Санкт-Петербург. 🤑 Дивиденды Сбербанк наращивает дивидендные выплаты, с 2016 года, за исключением 2021 года - они были такими же, как в 2020 году, и 2022 года, когда компания не выплачивала дивидендов. В последние 2 года дивидендная доходность чуть большее 10%. 📈 Технический анализ Подходим к уровню перекупленности. Подходим к уровню сопротивления. Если удастся закрепиться выше 275, откроется дорога на 300. Если не пробиваем 275 —- начинается коррекция. Наиболее вероятное движение на графике. Компания — огонь. Стоит не дорого, хотя недавно было прям совсем вкусно, когда было по 225-230. Ожидаем в ближайшее время больше коррекцию, чем рост. Но рост тоже возможен, если будет позитив на новостном фоне. Однако с моей точки зрения коррекция более вероятна. В январе ожидание значительных колебаний цены. Покупать ли Сбер? Его всегда хорошо покупать. Дадут еще раз по 225 купить — замечательно. Но будет страшно 😁 Могут и не дать. Из минусов — высокая инфляция, правительство делает так, чтобы кредитов давали меньше, а это в лучшем случае падение темпов роста, а в худшем реальное падение выручки и прибыли. Плюс проблемы сектора недвижимости, может и на банки влиять. Т.е. брать конечно же можно, но с учетом разных проблем. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Павел Шумилов - инвестиции #обзор #прояви_себя_в_пульсе #друзья #взаимоподписка #сердце__пульса #мышление Подписка 🫵 + лайк👍 = 👏🤝

✍️ Вуш. Подходим к интересному кварталу В связи с общим ростом рынка, бумага активно восстанавливает свои позиции. Нисходящий тренд завершен? Пройдемся по перспективам: 🔻Сезонность. Вуш - лидер кикшеринга в стране. Самокаты, в связи с нашим климатом имеют сезонность. И хоть WUSH активно увеличивает свое присутствие в зарубежных странах, доля выручки в Латинской Америке составляет до 10%. 🔻Месяца роста. Рынок привык прайсить все наперед, именно поэтому Вуш растет гораздо раньше основного сезона. Вуш стремительно растет именно в первый квартал года. Так было в 2023 и 2024 годах. 🔻Результаты компании. Исходя из результатов за 9 месяцев 2024 года, мы видим как успешно растет флот (+45%) и количество поездок (+42%). Выручка кикшеринга увеличилась на 32%, а долг сократился до 1,2х. 🔻Риски. Ужесточение или отмена кикшеринга в РФ, технически возможна. Однако, на текущий момент высказывания властей идут в сторону регулирования нового вида передвижения. Также, в данной сфере мы видим множество конкурентов, например: Юрент и Яндекс. Тем не менее, на текущий момент, Вуш удерживает около 50% от доли рынка. На компанию продолжит давить высокая ставка, а именно на чистую прибыль. Именно поэтому, смягчение ДКП может дать дополнительный стимул к росту прибыли. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. #прояви_себя_в_пульсе #друзья #взаимоподписка #сердце__пульса #мышление Подписка 🫵 + лайк👍 = 👏🤝

✅ SGZH Акционеры Сегежи одобрили допэмиссию по 1,8 рублей за акцию Предельный объем размещения определен на уровне 62 млрд 760 млн акций. Размер допэмиссии был определен исходя из планов по привлечению до 101 млрд руб. Ранее в ноябре такие параметры размещения одобрил совет директоров компании. Допэмиссия пройдет в пользу группы АФК Система и «ряда внешних инвесторов». Акционеры, голосовавшие против допэмиссии или не принимавшие участия в голосовании, в соответствии с законодательством будут иметь преимущественное право приобретения размещаемых акций. «Полученные в результате допэмиссии средства будут направлены на погашение долга лесопромышленного холдинга», — отмечается в пресс-релизе Сегежи. Акции Сегежа отреагировали ростом на решение ВОСА. Вывод: Размещение акций на все 101 млрд руб. или близко к максимальной сумме позволит компании выплатить значительную часть долга (143 млрд руб.) и снизить его до относительно приемлемых уровней. Объем допэмиссии станет известен ближе к весне, но не факт, что Сегежа разместит бумаги на максимальные 101 млрд руб. Если объем допэмиссии будет меньше, рынок может негативно отреагировать, поскольку реструктуризация окажется под вопросом. Сегежа остается под сильным давлением со стороны долга в 140 млрд руб. и относительно слабых финансовых результатов. Из-за убытка у компании отрицательный мультипликатор P/E. #прояви_себя_в_пульсе #друзья #взаимоподписка #сердце__пульса #мышление Подписка 🫵 + лайк👍 = 👏🤝