18 октября 2024
👋Доброго вечера, товарищи инвесторы.
😱В такую пору, когда ставка высока, а в ближайшие сроки возможно еще и её повышение, думаю, что мой пост будет кстати.
Расскажу тут про стратегию, которую подобрал сам и, которая занимает часть моего портфеля.
Хоть она наверное не раз всплывала в Пульсе, все же хочу написать про неё. На неë меня натолкнул мой хороший друг и товарищ.
В общем то суть заключается в подборе ОФЗ на длинный срок и с высокой, для ОФЗ доходностью, а также , чтобы купоны капали ежемесячно.
Реализация идеи особо не сложна.
Берем 6 бумаг, которые закрывать два месяца в году. Каждая бумага - разная пара месяцев. Таким образом закроется год.
Вот бумаги, которые я для себя отобрал (доходности рассчитаны на 17.10.2024):
1. 💰ОФЗ 26225: SU26225RMFS1
•срок до погашения: 9 лет и 6
месяцев (10.05.2034)
•текущая купонная дох-ть - 12,5%
•дох-ть к погашению - 19,2%
2. 💰ОФЗ 26230: SU26230RMFS1
•срок до погашения: 14 лет и 4
месяца (16.03.2039)
•текущая купонная дох-ть - 14,7%
•дох-ть к погашению - 19,8%
3. 💰ОФЗ 26233: SU26233RMFS5
•срок до погашения: 10 лет и 9
месяцев (18.07.2035)
•текущая купонная дох-ть - 12%
•дох-ть к погашению - 20,4%
4. 💰ОФЗ 26238: SU26238RMFS4
•срок до погашения: 16 лет и 6
месяцев (15.05.2041)
•текущая купонная дох-ть - 14%
•дох-ть к погашению - 19%
5. 💰ОФЗ 26240: SU26240RMFS0
•срок до погашения: 11 лет и 9
месяцев (30.07.2036)
•текущая купонная дох-ть - 13%
•дох-ть к погашению - 20%
6. 💰ОФЗ-ПД 26245:
•срок ло погашения: 10 лет и 11
месяцев(26.09.2035)
•текущая купонная дох-ть -14,2%
•доходность к погашению - 15,8%
Объясню, почему последняя так выделяется. Всего-то 15,8%. Просто сегодня заметил, что с момента покупки, цена бумаги прибавила практически 6%, остальные в среднем по 0,5%.
----------------------------------------------------------------------
😔Возможно подборка немного грязновата. Разброс по сроку и доходности. Все дело в том, что наша цель (ежемесячный купон) довольно сильно уменьшает круг выбора. Например, как я посмотрел, 26245 вообще ничем не заменить.😔
🤓По ценам на 17.10.2024 выходит, что с каждых 3500р купонами в год приходит 470р. Следовательно, годовая доходность от купонов 13,4%.
upd:
Забыл посчитать налог с купонов, но в комментариях напомнили. Спасибо. Так вот после вычета налогов купонная доходность будет порядка 11,6%. Что в теории, тоже не плохо.
Опять таки я всеми руками "ЗА" удержание до погашения.
Вообщем как-то так и вышло друзья. Кому понравилось - дарю)😁😁😁
не ИИР
#облигации #облигации2024