{$RU000A102LW1} {$RU000A102T97}
{$RU000A1022G1}
{$RU000A102Y58}
$RU000A102952
{$RU000A102M45}
{$RU000A102QX8}
$RU000A101XD8
{$RU000A102NK2}
💼На данный момент в облигационном портфеле находятся 30 эмитентов, больше половины из них ВДО.
💰Чистая доходность портфеля после вычета НДФЛ составляет около 9%.
⚠️На мой взгляд такая себе доходность за риск выше среднего.
🤞Но с другой стороны, для снижения риска доля каждого эмитента составляет не более 2% в портфеле, в будущем планирую еще больше размывать % и свести к 1% на каждого эмитента из области ВДО и ограничиться их долей в облигационном портфеле до 60%.
🍀Есть несколько исключений, но они не безосновательны.
❗Риск банкротства эмитентов есть? Определенно!
Но я не думаю что он будет массовым если не прилетит черный лебедь (если налетит стая, то все будет печальнее), со смертью 1-5 эмитентов я готова смириться, смерть 9 эмитентов принесет мне 0% доходности за год или даже чуть больше за счет невыплаченного НКД, а свое грязное дело с капиталом сделает инфляция
💭В любом случае считаю что облигации для диверсификации должны быть в портфеле, в моем случае их доля составляет около 40% от портфеля, а если с учетом арендной недвижимости, то пока около 10-20%.