@pisawtf В долгосроке (год+) и 100-200$ не проблема для $UPST, если только их AI не окажется липой, но я в это не верю, и считаю, что руководство в полной мере обосновало кредиты на балансе. Снижение кредитной активности (в т.ч. на авторынке) ожидаемо, и может продолжаться достаточно долго, поэтому компания может оказаться в этапе стагнации на несколько кварталов, однако, это не отменяет ее долгосрочный потенциал, связанный как с выходом на новые рынки (ипотечный в 23-м), так и с выходом экономики из кризиса. И если вспомнить, что акции роста обычно покупаются на 5+ лет (инвесторами), мне кажется странным, что институционалы бешено скидывали их в день отчета и пару дней после из-за того, что им угрожает проблемный год, или пусть даже два. По 30$ усреднял, да, причем продав некоторые другие отличные активы, потому что считаю что цена катастрофически низкая и что риск дальнейшего снижения намного меньше, чем, например, у SentinelOne (хотя, с точки зрения бизнеса, последние выглядят более однозначно)
12
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Авторы стратегий
Их сделки копируют тысячи инвесторов
KostikInvestor
1,5K подписчиков • 9 подписок
Портфель
до 10 000 ₽
Доходность
+107,77%
Еще статьи от автора
22 августа 2023
Мне вот интересно, какая судьба ждет заложников (РФ инвесторов, с заблокированными бумагами), в т.ч. S, в случае выкупа компании, если все операции с этими бумагами невозможны
2 июня 2023
Крч это жестко. Аналитик BofA большой молодец, задал правильные и ключевые вопросы. В общем, если вкратце, то руководство S прямо говорит о том, что более крупные игроки тупа их демпенгуют, срывая им многомиллионные контракты, предоставляя альтернативу почти за 0$. А в связи со сложной макро средой, потенциальные клиенты выбирают цену, а не качество. В свою очередь S, который, как небольшая компания, вынужден сокращать свои расходы и улучшать маржу (потому что сейчас привлекать доп.средства сложнее и дороже, а баланс не безконечный), просто не может предоставлять такие условия и они столкнулись с проблемой прироста новых клиентов (хорошо хоть пока без оттока, но хотя кто их знает, в след. квартале они заявят об изменении методологии подсчета процента удержания, как это произошло сейчас с ARR, и окажется, что все еще хуже)
Пока не знаю, какие действия предпринимать, надо еще почитать более умных дядек сегодня-завтра
28 июля 2022
Ну что, идея с ZYNE улетела в мусорку, но все равно помогла не по терять на снижении начала недели. Вчера не смог придумать ничего лучше кроме аак вернуться техи, напомню:
UPST имеет среднесрочные проблемы, вызванные, в первую очередь обще экономическими причинами (точнее мне хочется в это верить), но из-за этого оценены очень дешево, и с перспективой выхода из этих проблем имеет наибольший потенциал роста стоимости
DDOG оценен не очень дешево, но в эту цену входят: передовые технологии, отличный менеджмент, который эффективно их продвигает на рынок, при этом в рамках собственного бюджета (постепенно даже выходят в прибыльность), что делает ее финансово устойчивой, а это очень важно в сложные для финансового рынка время, ибо кредитоваться дорого, а стоимость акций меньше, и доп. эмиссия становиться более проблемной (точнее дорогой для нынешних акционеров)
S имеет самую передовое XDR решение (и не только), что только недавно было в очередной раз подтверждено Gartner, которое эффективно выводиться на рынок; но крайне убыточна и прибыльности здесь ждать не стоит еще очень долго, и хотя сейчас запас кэша позволяет быть уверенным в завтрашнем дне, именно этот аспект заставляет держать ее только на 3-м месте; к тому же, все еще не дешева