Инвестиционные стратегии: два портфеля на 60/40 для консервативного инвестора

Вчера в 10:40

Те самые 60на40 *инвестиционно важные базовые вещи от коллеги @VeronikaCastro Раз уж затронули тему облигаций в одном из предыдущих постов, поделюсь личным опытом На рубеже 20/21 была поставлена цель собрать два портфеля на плюс-минус одинаковые суммы Портфель Ñ1 задумывался как классическая солянка того времени - диверсификация 50/50 между рублём и валютой, разбивка на акции и фонды, немного золота и серебра, максимально доступный охват геолокаций по бумагам - РФ, США, Европа, Азия, дивидендная часть и растущая, в силу своего анализа, понимания рынка и целей Что он из себя представлял в 2022, я думаю, каждый может легко вообразить - 30% просадки, добор позиций на оставшуюся часть планируемой под него суммы, где-то спекуляции для минимальной отбивки на небольшие высвободившиеся части и стратегия ждуна. Впрочем, моральная готовность к подобному повороту - присутствовала, срок по большинству позиций задумывался с горизонтом 5 лет. Приятного мало, но не фатально Потом реконструкция зарубежных бумаг, заморозка фондов и полный уход всех освободившихся средств в эмитентов РФ. Удачные перемещения и рост нашей биржи в прошлом году позволили не только перекрыть минус, но и заработать общим итогом +60%, но речь не об этом, по крайней мере - в этом посте Портфель Ñ2 - прямая ему противоположность. Здесь располагались средства, по которым рассчитывался минимально возможный допустимый риск. Поэтому был выбран долговой российский рынок и первичные размещения облигаций более-менее крупных компаний на нем Как многие помнят, в 2020/21 рынок долга воспринимался как нечто ущербное. Размещаться под 8-10% годовых при раллирующих фондовых секциях было сродни слабоумию. Любые Газпромы и Сбербанки делали такую доходность за месяц, ещё и дивиденды насыпали, да-да и такое было, чего уж говорить о модных Тинькофф или Яндекс , которые взлетали в цене в два-три раза, да даже Полиметалл рос, на этом можно не продолжать Но идея есть идея. Портфель Ñ2 капал жалкой копеечкой ежемесячной доходности, облигации подбирались именно таким образом, когда как Портфель Ñ1 стабильно рос и радовал глаз Всё переменилось в конце 2021 начале 2022. Ну вы в курсе. Портфель Ñ1 отправился по этапу всем известных тягот, лишений, заморозок и обособлений, а Портфель Ñ2, который тоже уходил в просадку на четверть, вышел в небольшой плюс Но, что немаловажно - за три года работы по второму портфелю накопленные купоны преобразовались в уже относительно рабочую сумму, которая развязала руки для покупки акций Таким образом я теперь могу в нём совершать действия со значительной долей риска - позволять себе баловаться раллийным расписками с потенциалами роста не боясь навесов в ожидании переезда , вложить деньги, предполагая развитие, в , могу спокойно поучаствовать в дивиденде не переживая за их гэп, поверить с их х3 по прибыли к концу 2025 или пробовать отыграть разворот , так как стартовый депозит и часть прибыли уже зашиты в тело облигаций и будут возвращёны, есть конечно и тут шанс "попасть на напасть", но, я надеюсь, что компании относительно высокого уровня, не Обувь России или Папа Денер, просуществуют в пределах трёх лет, а вот на прибыль с выплат сверх стартового депозита я спокойно формирую позиций на фонде, практически без оглядки на погоду По сути, эти два портфеля вместе реализуют классическую стратегию 60/40. Ничего нового мной не изобрётено. Но идея для консервативного инвестора с длинным горизонтом вложений начать работу с рынка долга или актуального нынче , а потом уже на прибыль идти в фонду - имеет место быть и опробована на этом самом падении с вполне удовлетворительным результатом ...и, уже пятый год, мой портфель - чувствует себя вполне сносно, не смотря на любые околобиржевые казусы ——— Лайк 👍 если пост оказался для вас - полезным 👉Подписывайтесь в Профиле Пульс - чтобы узнать больше базовых инвест-стратегий #учу_в_пульсе #инвестиции #россия #рынок #акции #идея #новичкам #пульс_оцени