#инвестициипросто
✴️ Этот пост будет полезен любителям заходить на всю “котлету” в условный
$SPCE . Если вы рассматриваете биржу исключительно как казино, и готовы потерять бОльшую часть своих кровных, то можете и дальше не запариваться о рисках. Но для людей, которые пришли на биржу осознанно сохранить и приумножить свой капитал, диверсификация - главный друг. Постараюсь рассказать принцип диверсификации простым и понятным языком.
Если кратко, диверсификация - это способ сокращения рисков или увеличения прибыли путем разнообразия активов в вашем портфеле.
✴️Какие виды диверсификации бывают.
🔹По классам активов. Мы можем распределить средства, например, между акциями, облигациями и золотом в определенных пропорциях.
🔹Валютная диверсификация. Этот способ подразумевает покупку активов в различных валютах Доллары, Рубли, Юани, Евро и пр. Это убережет от обесценивания национальной валюты (привет рубль).
🔹Страновая диверсификация. Покупка активов только отдельно взятой страны - риск. Возникновение негативных факторов в стране может привести к убыткам инвесторов. Это мы наблюдали на примере России с её извечными санкциями, и Китая с торговой войной по отношению к США, и давлением со стороны государственных органов на китайские компании. Сократить риск можно не только путем покупки акций отдельных компаний разных государств, но и покупкой ETF отдельных стран
$FXDE,
$FXCN
🔹Активы из разных отраслей экономики. Например, если вложить все деньги только в IT сектор (Apple, Google, Yandex, Baidu и т.д.), то при коррекции этого сектора нам не поможет даже вышеупомянутые валютная и страновая диверсификации. Отраслевая диверсификация может выглядеть так: NVIDIA
$NVDA (IT), Лукойл
$LKOH (энергетика), Норникель
$GMKN (сырьевой), Lockheed Martin
$LMT (промышленность), ГДР X5 RetailGroup
$FIVE (потребительский), PFIZER
$PFE (здравоохранение), TCS Group
$TCSG (Финансы), Facebook
$FB (коммуникационные услуги), Россети
$RSTI (коммунальные услуги), Пик
$PIKK (недвижимость) и т.д. Также возможна диверсификация через отраслевые ETF.
🔹По взаимной зависимости. Мы можем приобрести активы, которые будут противоположны друг другу. К акциям покупаем, золото, которое будет расти в случае кризиса. С рублем покупаем доллары.
✴️Ошибки диверсификации:
🔹Отсутствие логики в выборе инструментов. Диверсификация - это не бездумно набранная куча активов. У диверсификации должна быть своя цель (снижение риска, увеличение прибыли). Например, для снижения риска мы увеличиваем долю облигаций и золота, для увеличения прибыли мы можем купить рисковые акции роста.
🔹Брать только рисковые акции. Если мы будем пренебрегать покупкой надежных акций и облигаций, приобретая только “хайповые” бумаги, в надежде на рост, то мы можем понести огромные убытки, т.к. такие акции очень волатильны и при падение могут больше не “отрасти”.
🔹Отсутствие ребалансировки. О ней поговорим в следующем посте