1 августа 2024
Итоги инвестирования за июль 2024
Каждый месяц подвожу итоги инвестирования в акции и облигации, а также пишу об интересных событиях которые произошли за месяц. Цель - получение максимального дохода с дивидендов и купонов на горизонте 10 лет. Прошел уже 1 год и 7 месяцев.
На сколько изменились активы, дивиденды и купоны
🔸 В июле суммарный биржевой счёт уменьшился на 2,42% без учёта пополнения.
🔸Получено дивидендов: 11775 ₽.
🔸Получено купонов: 3449 ₽.
Из плановых выплат не успели начислить дивиденды Транснефти, поэтому сумма начислений получилась меньше запланированной.
Покупки, участия в размещениях облигаций
Покупал акции Позитив POSI , Сбербанка SBER , Лукойла LKOH , Татнефти TATN , Россети Центр MRKC , Транснефти TRNFP , НЛМК NLMK , Роснефти ROSN , Новабев BELU , Яндекс YDEX . Участвовал в размещении облигаций ВТБ-лизинг 1Р1, Позитив 1Р1, Миррико, Аэрофьюэлз 2Р3.
На сколько изменились индексы и активы
🔸Индекс Мосбиржи скорректировался в июле с 3154 до 2942 пунктов (-6,7%). Основный причиной снижения является повышение ключевой ставки до 18%, и как следствие увеличение доходности активов с фиксированной доходностью.
🔸Индекс гособлигаций RGBITR тоже снизился 571 -> 562 пунктов. Длинные ОФЗ сейчас дают доходность до 16%. Короткие 16,9%.
🔸Вместе с индексом Мосбиржи в июле активы скорректировались на 2,42% без учёта пополнения. График с динамикой стоимости портфеля с начала 2023 года - см внизу поста.
🔸Акций сейчас 51,8%, облигаций 46,6%, ₽ 0,2%, заблокированное 1,5% (заявку на продажу подал). Целевое соотношение акций и облигаций 60/40 (+/-5%). Актуальный состав акционной части выложу завтра, облигации тут.
🔸Доходность XIRR составляет 21,8%. XIRR (Extended Internal Rate of Return) - это метод оценки доходности, который учитывает вложения и вытекающие из них доходы в течение определенного периода времени. Считаю в экселе используя функцию ЧИСТВНДОХ и статистику пополнений с начала 2023 г. (с учётом налогового вычета на пополнение ИИС, который идёт как доход).
Что ещё интересного?
🔸 Посмотрел новые выпуски облигаций Позитив 1Р1, Элемент лизинг 1Р9, ВЭБ 2Р41, Черкизово 1Р7, Россети 1Р13R, Ростелеком 1Р9R.
🔸Посмотрел бумажную и дивидендную доходность акций компаний, входящих в индекс Мосбиржи: часть 1 и часть 2.
🔸 Сделал новые подборки:
- облигации с постоянным купоном 16% и выше;
- облигации с погашением до 31 декабря 2025 и доходностью выше 20%
- облигации с плавающим купоном с ежемесячным начислением
- процентные ставки по накопительным счетам;
- процентные ставки по вкладам.
🔸На август план не меняется: покупка акций, участие в новых размещениях облигаций.
🔸Телеграм-канал растет, спасибо что читаете, ставите реакции, пишите комментарии!
#итоги_месяца