#5_событий_недели Отмечу следующие события уходящей недели: — Проинфляционный бюджет 💸. Правительство внесло в Госдуму бюджет на следующие 3 года. Если коротко, то военные расходы продолжат расти конскими темпами + индексации тарифов и пенсий будут выше 10%. Таргетируемая инфляция ЦБ в 4% невозможна при таких вводных, а значит ставка на следующий год скорее всего останется на исторических максимумах, если смотреть на современный промежуток. — Послабление Газпрому ⛽️. Из проекта бюджета видно, что Газпрому с 2025 года скостят НДПИ на газ, правда накинут НДПИ на газовый конденсат. Но даже после снятия НДПИ дела у газового гиганта будут не супер, потому что из-за огромного Capex FCF будет в лучшем случае около нуля, поэтому дивиденды тут маловероятны. Кстати, в бюджете тоже не заложены дивиденды от Газпрома ⚠️ — Фантазеры в Магните 🍏. Отдельные товарищи сами придумали себе идею в данной бумаге: после возвращения с РЕПО пару процентов акций у Магнита на балансе должно было стать больше 30% акций, поэтому по идеи компания должна была предъявить оферту другим акционерам по средней за последние 6 месяцев (+- 6500). Это, конечно, все здорово, только что мешало компании снова отдать эти акции в РЕПО? Так и произошло, а часть товарищей, которые лезли в последний вагон спекулятивной идеи получили лосей. Магниту в целом не нужен сейчас выкуп по такой цене. Во-первых, они накупили почти 30% за копейки у нерезов. Во-вторых, кэш надо тратить на гашение долга, иначе его придеться рефинансировать по безумным на текущий момент ставкам. — Девальвация рубля. А рубль все продожает падать! Юань 💸 уже 13,4 а доллар 💵 уже был под 95. Медленно и тихо рубль слабеет ‼️ — IPO Аренадата 🖥. Впервые за пару месяцев прошло IPO: компании Аренадата (разработчик ПО). Рост составил 10% (с 95 до 105), только крошечная аллокация в 5% не позволила участникам нормально заработать. Я не участвовал + кэшаут меня смутил. MGNT DATA GAZP CNYRUB USDRUB

Ренессанс 🏦 все-таки купил страховую компанию Райффайзен Лайф, а ещё до этого в этом квартале купил страховой портфель у компании ВСК (50% доля этой компани у Эсэфая 🏦). Да, 3-ий квартал будет слабым из-за переоценок финансового портфеля, но зато страховой бизнес очень сильно вырастет ✔️ Планирую вернуть компанию обратно в портфель после слабого отчета, так как дальше все +- должно быть нормально! RENI

Ходят слухи, что могут впаять дополнительный налог для банков с 2025 года. Умельцы на коленке прикинули и пришли к выводу, что сильнее всего пострадают Совкомбанк 🏦 и МТС-банк ☎️ от данной инициативы. Как всегда всех переиграл ВТБ 🏦 и Костин 🗣. Конечно, если нет прибыли, то нет налога 🤣 SVCB VTBR MBNK