InvestUpgrade
InvestUpgrade
16 января 2023 в 16:05
🎰Риски в инвестициях. Часть I. No pain, No gain. Нет боли, нет результата. Краткая, но очень ясная фраза, которая проясняет суть взаимосвязи между риском и доходностью. Именно поэтому, стремление получить более высокую доходность влечёт за собой повышение риска и наоборот. 🤔Что же такое вообще риск в мире инвестиций? ⁉️Риск – это степень неопределенности и отклонения результата, относительно ожиданий инвестора. Абсолютно любой финансовый продукт, так или иначе содержит в себе риск, даже депозит или валюта «под матрасом» имеет риск. Если вам предложили продукт, имеющий высокую доходность, но низкий или вовсе отсутствующий риск, знайте - скорей всего вас хотят обмануть или вести в заблуждение. 📌Это нужно зафиксировать и запомнить. В противном случае, вы намереваетесь получить результаты, не сопоставимые с вашими целями. Вероятные риски, с которыми инвесторы могут столкнутся в результате своей инвестиционной деятельности можно условно поделить на рыночные и нерыночные. 🔥Рыночный риск - это вероятность потери средств в следствии факторов, которые влияют на весь рынок целиком, то есть на все классы активов. Главный признак рыночного риска - зависимость от конъюнктуры рынка. Включает в себя такие понятия как, волатильность и ликвидность. ➡️Волатильность - изменчивость цены актива. ➡️Ликвидность - это возможность беспрепятственно продать или купить активы по цене близкой к среднерыночной. Виды рыночного риска: 🔺фондовый риск 🔺валютный риск 🔺процентный риски. ⚡️Фондовый риск - риск получения убытков в результате действия негативных факторов рыночной среды, что приводит к изменению курса ценной бумаги. Пример: Вышел отчёт компании хуже ожидании рынка, и акция упала на 8%. 💱Валютный риск – риски, связанные с изменением курсов иностранных валют. Пример: Вы купили 1000 долларов по курсу 73 рубля, но в течении месяца курс упал на уровень 68 рублей за 1 доллар. Таким образом в результате изменения курса ваши потери составили бы 5000р. 🪙Процентный риск –риск, связанный с денежно- кредитной политикой центрального банка, оказывающее свое влияния посредством повышения или понижения процентных ставок. Пример: Произошло повышение процентной ставки и вновь выпущенные облигации стали иметь более высокую доходность, чем старые. 🌪Нерыночные риски – риски, связанные с политической, экономической, географической и(или) связанные с деятельностью компании, которая по той или иной причине может приводит к негативным изменениям цены актива или привести к временному или полному ограничению допуска эмитента на фондовом рынке. 📌Нерыночный риск, как и рыночный, является не предсказуемым, но является полностью или частично диверсифицируемым. Примеры: ⛔️Из-за регуляторных ограничений со стороны ЕС на московской бирже были заморожены торги фондами #FinEx ETF $FXUS $FXRL $FXWO $FXCN $FXDM ⛔️Прекращение сделок с акциями американской компании $META (признана в России экстремистской и запрещена) ✅Сегодня мы с вами разобрали основные виды риска. В следующих частях ознакомимся более подробно с ними и с инструментами по их снижению. #инвестиции #обучение #риск #учу_в_пульсе
59,7 
0%
29,05 
0%
9
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Читайте также
8 ноября 2024
Positive Technologies: акции испытывают давление
8 ноября 2024
Бумаги ГК Самолет опять под давлением
11 комментариев
javastream
16 января 2023 в 16:37
Проще самому собрать акции из списка, входящих в etf. Если прямо очень охото. Я думаю все поняли, что лишний посредник между инвестором и акцией это в том числе и лишние риски))
Нравится
8
wowikus
16 января 2023 в 17:57
Ну как когда вернут деньги здесь ? Или будем дальше рисковать без возврата )
Нравится
InvestUpgrade
16 января 2023 в 18:06
@wowikus то, что произошло с этими активами относится к нерыночному риску и к сожалению, по природе своей они не дают премию за риск. Поэтому лучшее, что можно сделать это снизить этот риск путём диверсификации.
Нравится
wowikus
16 января 2023 в 18:16
@InvestUpgrade значит ещё не скоро вернут , если вообще у них есть в планах !
Нравится
2
DreamMind
16 января 2023 в 22:13
@wowikus @javastream лучше поступить именно так, действительно, просто собрать самому определённый состав акций. И пофигу на эти ребалансировки, зато при своём останемся, да и на комиссиях сэкономим.
Нравится
1
Авторы стратегий
Их сделки копируют тысячи инвесторов
LTRinvest
+59,3%
10,6K подписчиков
trader.MOEX
+24,1%
11,6K подписчиков
Alexandr_Toria
+1,5%
13,5K подписчиков
Positive Technologies: акции испытывают давление
Обзор
|
8 ноября 2024 в 17:31
Positive Technologies: акции испытывают давление
Читать полностью
InvestUpgrade
16 подписчиков 25 подписок
Портфель
до 500 000 
Доходность
4,96%
Еще статьи от автора
20 октября 2023
Титан из Нью Джерси. 📌Как вы знаете или узнали только что - я сторонник долгосрочных инвестиций и поэтому в первую очередь, хочу познакомить, не побоюсь этого слова, с легендарным инвестором - Джоном Боглом. Джон Клифтон Богл – выдающаяся фигура в инвестиционном мире и основатель одной из самых успешных инвестиционных компаний в истории – The Vanguard Group. Его вклад в инвестиции, особенно в области индексных фондов, считается величайшим и с этим сложно поспорить. 💡Он внедрил инновационную стратегию - инвестирования в индексные фонды, которая позволяет инвесторам получать более высокие доходы за счет низких комиссий и высокой дивесификации. 🧱В 1974 году Богл основал компанию Vanguard с главной целью – предоставление доступных и эффективных инвестиционных возможностей для всех инвесторов. В 1976 году происходит создание первого индексного фонда для инвесторов, названного Vanguard 500 Index Fund. Этот фонд стал первым из своего рода и открыл новые горизонты для инвесторов, позволяя им иметь доступ к широко диверсифицированному портфелю акций по низкой цене. ✅Основной подход такого инвестирования заключается в том, что инвестор не пытается победить рынок, а он сам становится рынком. Индексный фонд копирует расчётный индекс (самый популярный, к примеру индекс, S&P500). При покупке такого фонда, вы получаете среднерыночную доходность. 🤔Победить или проиграть рынку? ❕Богл считал, что большинство активных фондов не могут превзойти индекс, которому они пытаются противостоять, особенно в долгосрочной перспективе. Он призывал инвесторов инвестировать в индексные фонды и давал советы по созданию долгосрочного портфеля, которые включали минимальные затраты, диверсификацию и дисциплину. Более подробно и наглядно можете прочитать по информации в профиле. #инвестиции #джонбогл #учу_в_пульсе #обучение #биография #индексное_инвестирование
2 октября 2023
Золото или остров спасения от инфляции? Кажется, что в мире нет ни единой души, которая бы не слышала об этом желтом металле. Практически везде кричат лозунги «защита от инфляции», бумажки «сгорят», а золото настоящее. Для баланса портфеля нужно золото и прочее и прочее. Но что на самом деле кроется за этим активом? И стоит ли впадать в золотую лихорадку вместе со всеми? Начнём с некоторых фактов, которые известны о золоте. 🔔Оно заканчивается. За всю историю было добыто около 201 296 тонн золота, еще около 53000 тонн остается в недрах Земли, то есть около 26 % от уже добытого. Конечно, технологии развиваются, возможно, в будущем люди смогут добывать золото из морских просторов, но на данный момент это экономически не выгодно. 🖥В тоже время, в отличии от не возобновляемых ресурсов, золото можно добыть путем переработки. В среднем с одной компьютерной материнской платы, можно получить около 0,25 гр золота, хотя этот факт по большей степени относится к компьютерам старого поколения. 🪙Золото не привязано к экономике страны, что в принципе даёт некую логику для инвестирования. ⚖️Золото ликвидный товар. Вы легко можете купить и так же просто продать его. 🛡Для хранения золота необязательно иметь ячейку в банке или покупать сейф в дом. 📈📉Золото актив с высокой волатильностью. В период с 1987 по 1991 года его цена сложилась почти вдвое. С 2011- 2015 года цена падала на 40%. ⚠️Спрос на ювелирные изделия не является ключевым фактором, определяющий цену золота. Главным ценообразующим моментом является спрос и предложение, то есть спекуляция. Пока тысячи инвесторов считают золото спасательным островом в кризисные времена, оно растёт. В спокойные времена ему дают возможность идти в свободное падение. ‼️И барабанная дробь… Золото - плохой способ хеджа от инфляции. Продолжение и визуально с графиками по шапке в профиле... #инвестиции #золото #учу_в_пульсе #обучение
12 июня 2023
💼Обзор активов Основные существующие активы на рынке: 🔹Акции 🔹Облигации 🔹Валюта и её аналоги 🔔Прежде, чем начать разбор, отмечу, что ниже представленная информация об активах, использована только с позиции покупки широкого рынка. Активное инвестирование будет разобрана отдельными постами. Поэтому, говоря сегодня об акциях, я буду иметь ввиду фонды на акции и ETF. Акции – это инструмент, позволяющий получить долю в бизнесе. Покупая акции, вы становитесь совладельцем компании и соответственно берёте на себя все риски, связанные с ее деятельностью, а так же отраслью и страной, в которой развивается она. Такое определение можно дать, если это касается акции одной конкретной компании. В случае с акциями в составе ETF, вы покупаете целую «корзину» таких компаний, обеспечивая себя одним из главных инструментов по снижению рисков – диверсификацией. Акции несут в себе высокий риск и соответственно самую высокую ожидаемую доходность. 💰Какую доходность можно ожидать от акций? Если обратится к историческим данным, то среднегодовая доходность индекса S&P 500, после вычета инфляции, период с 1926 года по 2019 год составила около 8 %. Однако, следует понимать, что в разные периоды доходность может значительно отличаться и, конечно же, прошлая доходность не обещает будущую. 📉Какую волатильность следует ожидать от акций? Среднегодовая волатильность индекса S&P 500 за тот же период составлял примерно 19%. Опять же, в зависимости от временного периода, волатильность может круто отличатся. Например, в кризис 2008 года, волатильность достигала порядка 41%. То есть, не вдаваясь в подробности, вложив свои деньги в акции, вы можете получить доходность 8% выше инфляции или получить убыток в размере 40 и более процентов. Примеры приведены условно, ведь вероятностей событий, с учётом возможного стандартного отклонения, может быть огромное множество. Но суть в том, что именно волатильность делает акции высокорискованным активом, с точки зрения рыночного риска. Облигации – долговой инструмент с заранее известной доходностью. Разделить их можно на корпоративные, государственные, краткосрочные и долгосрочные. Покупая облигации, вы получаете купонную доходность, а в дату погашения - номинал облигации. В случае с облигациями, их можно так же приобретать на прямую, либо через фонды на облигации. 💰Историческая доходность облигаций очень сильно варьируется как от выбора самих облигаций, так и от страны или выбранной компании, а так же от временного периода. Однако в качестве справки, приведу данные Центрального банка России, согласно которым историческая доходность государственных облигаций России, после вычета инфляции, составляет примерно 2-3% в год. Да, это ниже, чем доходность акций, но и риска здесь на порядок меньше. 📉Что касается волатильности облигаций? За последние 20 лет, среднегодовая волатильность облигаций в России составляла около 10-12%. Однако, волатильность облигаций так-же зависит от многих факторов, таких как процентные ставки, уровень инфляции, политическая и экономическая ситуация в стране. Также волатильность облигаций может быть разной для разных категорий облигаций, например, государственных и корпоративных. Государственные как правило более надежные и менее волатильны, но и их доходность так же ниже. Отмечу, что не стоит считать облигации низковолатильным активом. Пример из того же 2008 года показывает нам, что волатильность облигаций России на тот период составляла - более 26%. Да, это ниже чем волатильность в акциях, но как видите далеко не в нулевой зоне. Это необходимо учитывать при составлении своего портфеля. Что по валюте? Доллары, юани, золото? Читайте подробнее по ссылке в описании профиля. #инвестиции #акции #облигации #золото #фондовыйрынок #учу_в_пульсе #прояви_себя_в_пульсе #обучение