Всем привет 👋 Как и обещал ранее - сегодня формализуем стратегию пассивного инвестора применительно к стратегии усреднения обьемов. Допустим она может выглядить так: 1️⃣ Срок инвестирования - 8 лет. 2️⃣ Цель - накопление на обучение ребенка в ВУЗе. 3️⃣ Инвестиционные инструменты в портфеле - БПИФ. 4️⃣ Количество инструментов в портфеле - один. 5️⃣ Брокер - Тинькофф Инвестиции. 6️⃣ Размер позиции на один актив - 100%. 7️⃣ Дивиденды - не применимо. Но фактически реинвестируются фондом самостоятельно. 8️⃣ Движение денежных средств - еженедельное пополнение с целью еженедельного увеличения портфеля на 2000₽ в неделю. Сумма увеличения портфеля индексируется на величину инфляции один раз в год в январе. 9️⃣ Покупка активов - по стратегии Эдлсона. При росте рынка излишки откладываются на накопительный счет, при падении излишки изымаются с накопительного счета. Активы покупаются в течении первых 5 лет. 🔟 Продажа активов - осуществляется на 6, 7 и 8 года ежемесячно в третий рабочий день месяца равномерно по 1/36 доли (3 года х 12 месяцев). Это позволит получить ЛДВ, а также равномерно продать активы, не потеряв доходность. 1️⃣1️⃣ Маржинальная торговля - не допускается 1️⃣2️⃣ Подход к выбору активов в портфель - только один фонд $TMOS независимо от рыночной конъюктуры и фундаментальных факторов. 1️⃣3️⃣ Ребалансировка портфеля - не проводится, тк нет необходимости. 🔸Вот такая формализованная стратегия позволит создать свод правил, которых Вы будете придерживаться в рамках стратегии. 🔸Ну а в целом, каждый из Вас должен иметь свою стратегию, отвечая на каждый из этих пунктов. Данная формализация применима не только в фондам, но и к любым другим активам. Самое важное - это не поленится и описать стратегию для себя. ❗️Ну а если Вы совсем уж пассивный и ленивый инвестор, то хотя бы не поленитесь прожать 👍, если статья оказалась полезной.