Скопипастю статью уважаемого Чёрного Лебедя (t.me/swaneconomy): Тайная игра против золота, или почему дорожает биткоин Что было бы, если бы сейчас не было биткоина? Долларовая цена золота, которая и так растёт как не в себя, ещё больше бы улетела вверх. За последние 12 месяцев цена тройской унции металла на торгах в Нью-Йорке поднялась на 36,74%. Что же произошло? Резко упало предложение золота или сильно вырос спрос? Да, Индия, крупнейший импортёр металла, в этом году нарастила закупки на треть. Но в помесячной динамике рост составил лишь 1,2 млрд долларов в среднем — это не то, что способно было толкнуть цену золота сильно вверх. ЦБ стран мира скупают золото? Да, это было трендом в 2023 году, но в 2024 году эта тенденция стала ослабевать. Народный банк Китая вообще решил поставить закупки золота в середине года на паузу. Но золото всё равно дорожает. В долларах. А это означает, что глобальные инвесторы всё больше предпочитают драгоценный металл, чем американскую валюту. Если бы не биткоин, то золото за 12 месяцев показало бы рост как минимум на 50%. Но есть биткоин, продвижением которого как инвестиционного актива занялся в том числе крупнейший инвестиционный фонд BlackRock. Он же является и крупнейшим оператором биржевых фондов на биткоины (биткоин-ETF), чьи паи обращаются на американском финансовом рынке с января этого года. Тезис о биткоине как «цифровом золоте» очень сильно разлетелся по аналитическим отчётам американских экспертов. Как итог, сейчас суммарная стоимость всех выпущенных биткоинов — 1,62 трлн долларов. Биткоин обновляет исторический максимум за максимумом — сегодня стоит дороже 82 тыс. долларов. Криптовалюта, как пишут СМИ США, отражает опасения глобальных инвесторов по поводу снижения покупательной способности доллара. За последние 7 дней в биткоины пришло 264 млрд долларов средств инвесторов. Немалое число из них ранее вложились бы в золото, но сейчас есть биткоин, который очень хорошо продвинут в масс-медиа стран Запада как «цифровое золото». В итоге, биткоин-ETF сейчас привлекают рекордные инвестиции по сравнению с ETF на золото. В биткоины же уходят деньги и от постепенного сдувания курсов акций американских бигтехов. Но будет ли биткоин таким же надёжным хранилищем ценности как золото — это большой вопрос. Рынок этой криптовалюты сейчас стал критически зависеть от «китов», крупных держателей биткоинов из США, которые могут развернуть его в любую сторону.

LQDT решил провести эксперимент - у меня два портфеля с облигациями и вот в одном портфеле весь купонный доход будет переводится в фонд LQDT, а в другом реинвестироваться в облигации из списка портфеля. Посмотрю, где будет выше доходность (разумеется, приведённая на вложенный рубль). Месяца три нужно для эксперимента, не меньше.

Хочу немного поделиться своей диверсификацией рисков. У меня имелась довольно крупная (для меня) сумма денег, полученная от "золотого" парашюта, продажи квартиры, доставшейся мне по наследству и личных сбережений, которую я решил преумножить, разделив её на разные вложения. 1. ДЕПОЗИТ. Часть денег я положил на депозиты в разные банки - Т-банк, Сбер и Совкомбанк. Был ещё депозит в МКБ, но там не понравились действия менеджеров того отделения, где я обслуживался и депозит пришлось увести в другой банк. Проценты и условия во всех банках более-менее одинаковые, разница лишь в длительности депозитов. Где-то я положил на 3 месяца, где-то на 6 месяцев, в где-то на 9 с ежемесячным снятием процентов, которые я перевожу своей старенькой маме как доплату к пенсии. Сейчас средняя доходность по депозитам около 19% годовых. Депозиты занимают примерно 50% моего капитала. 2. ИНВЕСТИЦИИ. Все свои инвестиции я осуществляю через приложение Т-банка. У меня сейчас 5 брокерских счетов - 2 счета с облигациями и 5 счетов с акциями. Облигации занимают 76% инвест.портфеля, акции - 17%, фонды - 4%, кэш - 3%. Первоначально был один счёт для акций, но акции показывают себя не лучшим образом - часть акций заблокирована, другая часть в миноре, поэтому я решил разделить счета и дополнил их облигациями и отдельно два счета для гонкогских акций (которые тоже заблокированы) и для коротких спекуляций, когда рынок позволяет чуть заработать. По облигациям - один счет полностью с флоатерами с ежемесячными купонами, другой всё вперемешку (там сокральное соревнование с одним до слёз уважаемым профессором, который продаёт свои советы и часть облигаций это его советы, а вторая часть купленные мной по своим расчётам. И мои облигации в выигрыше. Облигации приносят примерно 2.000 рублей в сутки купонного дохода. 3. СДАЧА ЖИЛЬЯ В АРЕНДУ. Тут стабильный доход, покрывающий все коммунальные расходы на свою квартиру, гараж, машиноместо, квартиры мамы и тёщи с тестем. Плюс интернет и мобильная связь. 4. СДАЧА КОММЕРЧЕСКОЙ НЕДВИЖИМОСТИ. Когда-то давно мы с товарищем выкупили подвал в Подмосковье и сдаём его в аренду. 36% годовых от вложенных средств очень даже хороший доход. 5. КОРОВИЙ МАЙНИНГ. Это из области экзотики - года три назад товарищ сказал, что в деревне, где он живёт, поселилась новая семья, которая хочет стать фермерами, но у них нет денег. Мы сели, посчитали и решили предложить простую схему - мы покупаем 5-6 коров, оплачиваем комбикорм, ветеринаров и страхуем животных, а фермеры ухаживают за животными и реализуют молоко и молочные продукты. Доход 50/50 с оговоренной минимальной ценой продаж. Это самый выгодный бизнес с доходностью около 140% годовых. Такие вот расклады с диверсификацией 🙂