🛒ПОДХОДИ, НАЛЕТАЙ – ДЕШЁВЫХ АКЦИЕВ РАЗБИРАЙ🎁 #обучение #учу_в_пульсе Всем доброго вечера, Пульсяне😉 👨🏻‍🎓Хотел бы поговорить сегодня про рынок и инвестиционный подход, как раз в продолжение прошлой темы об эффективности рынка акций в долгую. 💰Как писал Уоррен Баффет «Бизнес надо покупать надолго». Этот совет призывает разумно подходить к выбору и покупке компаний на долгие годы, чтобы не только сохранить, но и приумножить свой капитал. Помним: на рынке капитал не зарабатывается, а приумножается. ☀️Сейчас кстати очень хороший момент входа в рынок, не смотря на то, что ставки в экономике могут оставаться высокими еще долго. Рынок на уровне 2623 пункта. Так или иначе инвестиции это дело не на месяц и уже сейчас можно присматриваться к многим перспективным компаниям и формировать свой портфель. Либо пользоваться услугой авторов, которые ведут свои портфели в виде стратегий. В долгую рынки всегда будут стремиться переписать свои исторические максимумы. Наш максимум был в 2021 году в районе 4292 пункта. 💡Каждый долгосрочный инвестор скажет, что прежде чем инвестировать необходимо провести для себя определённый 📜чек-лист: ▪️Провести аудит своих доходов–расходов, активов и пассивов. ▪️Определить свой риск-профиль. ▪️Сформировать подушку безопасности (желательно 6-24 месяца базовых затрат). Многие советуют 3-6 месяцев, но на мой взгляд это маловато. ▪️Погасить долговые обязательства с высокой процентной ставкой если они есть, к примеру кредитки под 42% годовых, да такое бывает. ▪️Ну и наметить цели по системе SMART: 🔻понятность цели во времени 🔻выражение её в деньгах 🔻понятие о доходности цели 🔻достижимость цели 🔻релевантность цели Для удобства условно выделяют инвестиции краткосрочные (до года), среднесрочные (до 2-4 лет) и долгосрочные (свыше пяти лет). 🧐Зачем нужно инвестировать? ✅Формирование пассивного дохода ✅Сохранение и приумножение своего капитала ✅Инвестиции обгоняют инфляцию ✅Реализация своих финансовых целей 💼 Для того чтобы понять как собрать свой портфель ценных бумаг необходимо выяснить свою толерантность к риску путём тестирования на риск-профиль. Во многом это зависит от личности инвестора, инвестиционного горизонта и целей. 📊По уровню риска инвестиции можно разделить на консервативные(низкий уровень риска), умеренные(средний уровень) и агрессивные(высокий риск). Отдельные эти разделения разберем следующим постом. Опытные инвесторы всегда порекомендуют новичкам распределять вложения по разным активам. Можно выбирать даже несколько активов или стратегий с разным уровнем риска. 🦄В начале пути у новичков обычно объем инвестиций не большой, но огромную роль здесь играет их регулярность. Конечно вы не улучшите сразу свое материальное положение, это бесспорно. Но с годами вы закрепите в себе «привычку РЕГУЛЯРНО инвестировать» что на начальном этапе более важно и ценно(к примеру выделять небольшую сумму с зарплаты или часть от любого другого дохода). ⚡️Основные риски инвестора: 🔸Геополитика 🔸Рыночный риск(возможность убытков, связанная с колебаниями цен) 🔸Риск изменения ставок в экономике 🔸Кредитные риски отдельного эмитента 🔸Структурные риски(например закрытие биржи) 🔸Валютные риски 📈Главное помнить – инвестировать нужно с комфортом, проявлять терпение и не поддаваться «рыночным» настроениям. Зачастую большинство людей здесь могут ошибаться. И глобально, не столько важен начальный размер капитала, сколько желание достигнуть положительного результата🏆 📙Кому интересно можете читануть на досуге мой предыдущий пост, в нём я рассказываю об сравнительном исследовании эффективности инвестиций в разные активы(акции, доллар, золото, недвига) в купе с инфляцией с 1999 года по 2023 год. Исследование не моё, но довольно интересно) ✍️Какие ещё плюсы есть у долгосрочного инвестирования, можете написать в комментариях! С которыми вы столкнулись лично. Всем хорошего вечера😉🍕 *заголовок поста не призыв к действию⚠️ #пульс #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе #новичкам #акции #инвестиции

💰ПРИ РЕГУЛЯРНОМ ИНВЕСТИРОВАНИИ НАИБОЛЕЕ ВОЛАТИЛЬНЫЕ АКТИВЫ ДАЮТ НАИЛУЧШИЕ РЕЗУЛЬТАТЫ🏆 #обучение #учу_в_пульсе Всем доброго вечера, Инвесторы🍵🍯 🔬В качестве примера к теме поста хочу поделиться с вами одним исследованием, на которое недавно наткнулся, оно свежее. В целом в нём нет чего-то особенного, но довольно показательно. 📊В нём сравнивалась эффективность инвестирования в различные инструменты(акции, недвижимость, депозит, золото, валюта) в период с 1999 по 2023 г. и на основе этих данных в купе с инфляцией был сделан вывод: какой же инструмент оказался самым доходным. ☝🏻Приведенные расчеты не учитывают транзакционные издержки, связанные с приобретением и владением рассматриваемыми активами, что может оказать существенное влияние на фактическую доходность. 🔎ПРОИЗВОДНЫЕ ДАННЫХ: 🔻Индекс МосБиржи. 🔻Депозит – средневзвешенная ставка по рублевым депозитам физических лиц в кредитных организациях сроком до 1 года по состоянию на начало года. 🔻Недвижимость – изменение стоимости недвижимости на вторичном рынке жилья в Санкт-Петербурге . В расчете не учитывается возможность получения дохода от её использования. 🔻Золото – изменение стоимости золота в долларах США. 🔻Доллар – изменение курса доллара по отношению к рублю. 🔻Инфляция – индекс потребительских цен. ➡️Из вышеприведенных данных можно сделать следующие выводы: ✅Уровень депозитных ставок близок к темпам официальной инфляции. ✅Фондовый рынок демонстрировал отрицательную динамику по итогам года около 7 раз за исследуемый промежуток времени. ✅Доллар резко дорожал относительно рубля в 1998, 1999, 2008, 2014, 2015, 2018, 2020 и 2023 годах. ✅Золото (в доллaровой оценке) демонстрировало значительные результаты роста стоимости в периоды с 2002-2010 гг. и в 2019-2020 гг. В 2013 и 2015 годах происходили существенные снижения долларовых цен (-27% и -12% соответственно). В пересчете на рубли рост стоимости золота более внушителен, что связано с периодическим падением курса рубля. ⭐️Далее рассмотрим динамику стоимости вложенных средств (предположим, что мы вложили 100 ₽). ▪️Доллар США. Наши 100 рублей вложенные в 1999 году превратились бы в 335 рублей. Это не отбило даже инфляцию. ▪️Депозит в банке. Наши 100 рублей превратились бы в 1158 р. Немного обогнали инфляцию, но по факту всего навсего сохранили покупательскую способность денег. И это ещё проценты нельзя снимать весь срок. ▪️Недвижка. Наши 100 р превратились в 1989 р. Уже уровень. Но тут ещё не учтена возможность сдачи недвиги в аренду и так же не учтены затраты на обслуживание, ремонт, ЖКХ и.т.д как писал выше. ▪️Золото. Мы бы получили 2395 р. Тоже уровень. Занимает почётное второе место. В моменте из-за значительного ослабления курса рубля. ▪️MOEX+дивиденды. Наконец, наш родной рыночек. Он бы дал нам рекордные в этом исследовании 4984 рубля. Что и требовалось доказать. Первое место🥇(даже несмотря на значительное снижение котировок в 2022 году). 🔸Инфляция к слову 100 рублей в 1999 году равны 895 рублям в 2023 году. _________________ 💰Теперь рассмотрим ситуацию когда вы также проинвестировали бы 100 ₽, только ещё с ежегодным инвестированием по 100 ₽ в данные инструменты на тех же отрезках времени (с конца 1999 года по 2023 год). ☝🏻ИТОГ: ▪️Доллар США. Результат 5989 р. Снова провал по отношению к инфляции. Хотя как говорят у нас в народе, все в долларе надо держать, или говорили ранее😅. Ну ну, держите. Уж лучше биток. ▪️Депозит. Около 7600 р. По сути паритет с инфляцией. Инфляция при текущем раскладе так же была бы около 7600р при таком условии🔺. ▪️Недвига. 11551 р. ▪️Золото. 20122р. Тут обгон инфляции аж в 2,6 раза. ▪️Ну и MOEX+дивиденды. Рекордные 24632 рубля🚀🚀🚀. ✋🏻Крипту и Америку не трогаем) 👨🏻‍🎓Вообщем вывод понятен. Нужно не суетиться и спокойно держать позиции, а у нас большинство хотят иксов в моменте, а потом всегда ноют на коррекциях. Так не надо) Думайте. Всем добра😉 ✍️Исследование с сайта "Арсагера". #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени #пульс #новичкам #акции #рынок #инвестиции

💡📚ПРОСТО И ПОНЯТНО О КУПОННОЙ ДОХОДНОСТИ В ОБЛИГАЦИЯХ #обучение #учу_в_пульсе Всем доброго дня, Инвесторы🍷🧀 👨🏻‍🎓Разберем важную тему. ⭕️Купонная доходность – это отношение купонного дохода к номиналу. Когда инвесторы говорят к примеру: «там восьмая ставка» или «восьмой купон» – это говорится не о доходности к погашению, а именно о купонной доходности, это важно, просто запомнить. 💰Доходность к погашению – это процент дохода в годовых, которые инвестор получит, если продержит облигацию до погашения. Эта доходность всегда меняется в зависимости от ставки ЦБ. 📈К примеру, при росте ставки, доходность к погашению будет увеличиваться, т.к облигации будут терять в цене в моменте. При этом купонная доходность не изменится. (Видно на одной из картинок к посту) 🔎У некоторых брокеров облигации торгуются не в рублях , а в процентах. К примеру 88,599 это значит что облигация стоит 885,99 руб. Такие особенности. 📉Когда тело облигации снижается, её доходность увеличивается. Тот же пример с февралём 2022 года с облигацией ОФЗ 26238 SU26238RMFS4 . Как мне удалось заработать выше 40% годовых за короткий срок(2-3 месяца) на облигации с доходностью 14,4%. Эта доходность была обусловлена покупкой на 50% дешевле от номинала и плюс всеми платежами купонов которые были(доходность получилась при снижении ставки). ✔️Кстати, и в текущей ситуации данный выпуск актуален, но спекулятивно конечно эта история будет более растянута во времени, поскольку ставку ЦБ текущую быстро опускать не будут. Но вариант рабочий. То есть, не обязательно держать до погашения. ❓✋🏻ВОПРОС ИЗ ЗАЛА. Недавно один мой подписчик спросил: Может ли стоимость тела облигации 26238 к примеру упасть в 0р или стоить условно 5-10 рублей ? 👉Ответ: Теоретически может. Мы тут как раз с моим коллегой и другом @Alex.Sidenko решили посчитать это по специальной модели и пришли к такому выводу: ⚡️Ставка ЦБ должна быть около 1500%😁 🔎Ну а если подставить в модель более реальные цифры , то ОФЗ 26238 может стоить 200 рублей за облигацию при ставке ЦБ 50% или 142,8р при ставке 70%. ⚠️🇷🇺Очень много людей в России в прошлом на низких ставках «попали на деньги», когда покупали облигации. Помним, незнание не освобождает от последействий. В итоге покупка актива дороже номинала на низких ставках, когда человек не разбирается в этом приводит к таким результатам. Люди забывают почему то, что в конце срока они получат именно номинал. ✅ Покупать выше номинала конечно можно, но это нужно понимать риторику ЦБ по снижению ставки и такие сделки, как правило, чисто спекулятивная история для профессионалов. ✍️Закрепим: ❗️Доходность к погашению больше, чем купонная доходность - облигация куплена ниже номинала. ❗️Доходность к погашению меньше, чем купонная доходность - облигация куплена выше номинала. 🔶 И затронем НКД ( накопленный купонный доход) - это часть купоннного дохода, которая накоплена с начала текущего купонного периода. ⏳Суть в том, что ждать периода выплаты купона необязательно. На схеме одной из картинок видно как (условное)значение 48,9 это накопленный купонный доход, который покупатель выплатит нам, если мы продадим на пару дней раньше. 👍🏻Ещё одно преимущество облигаций перед депозитами. НКД всегда посчитают «за ночь» как положено. И в случае продажи никто у вас не заберет его, в отличии от того же вклада, если решите закрыть раньше времени - доходность могут вам пересчитать по ставке более невыгодной. 😁Особенно хорошо покупать облигации с премиальными тарифами у брокеров, поскольку комисси по операциям ниже чем 0,3%. Итого 0,6% комиссии на обычном тарифе в сумме, к примеру, при ставке 7% вы уже теряете почти 10% от дохода. Думайте. (Но это так, не реклама) 🚀Ставьте реакции если пост был вам полезен и подписывайтесь на канал, а также пишите под этим постом какие темы из инвестиций вам интересны, постараюсь отдельными постами их разобрать для вас👌🏻 #пульс #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе #акции #облигации #новичкам #купоны #инвестиции