🗞️ Экономические события 19 ноября: 🌍 События: 0:00 - Сальдо торгового баланса в США 🇺🇸 ( USDRUB ) (Важность: 7/10) ❗️ 10:00 - Число зарегистрированных автомобилей в Великобритании 🇬🇧 ( GBPRUB ) (Важность: 6/10) ❕ 10:00 - Число зарегистрированных автомобилей в Германии 🇩🇪 (Важность: 7/10) ❗️ 11:45 - Выступление члена ЕЦБ Элдерсона 🇪🇺 ( EURRUB ) (Важность: 8/10) ‼️ 12:00 - Баланс счета текущих операций в Европе 🇪🇺 (Важность: 8/10) ‼️ 13:00 - Слушание члена комитета по денежной политике, речь главы БА Бейли 🏴󠁧󠁢󠁥󠁮󠁧󠁿 (Важность: 7/10) ❗️ 13:00 - ИПЦ в Европе 🇪🇺 (Важность: 8/10) ‼️ 14:00 - Ежемесячный отчет Бундесбанка 🇩🇪 (Важность: 7/10) ❗️ 16:00 - Выступление Маудерера 🇩🇪 (Важность: 7/10) ❗️ 16:30 - Объем строительства в США 🇺🇸 (Важность: 7/10) ❗️ 16:55 - Индекс розничных продаж в США 🇺🇸 (Важность: 7/10) ❗️ 19:45 - Выступление Б. Бальца из Бундесбанка 🇩🇪 (Важность: 7/10) ❗️ 🇷🇺 РФ: 📱 MTSS — МТСС: Финансовые и операционные результаты за III квартал 2024г. (❗️) 💻 ASTR — Астра: Финансовые результаты по МСФО за 9 мес. 2024г. (❗️) 🚗 LEAS — Европлан: Финансовые результаты по МСФО за 9 мес. 2024г. - Конференц -звонок в 11:00 по МСК (❗️) 🏛 Председатель ЦБ РФ представит в Госдуме основные направления денежно-кредитной политики на 2025г. ——————————————————— При трейдинге важно понимать, когда сделка попадает под возможное влияние новостного фона, именно тогда, в случае негативного/позитивного фона, технический анализ может перестать работать.〽️ Спасибо за внимание 🙏 Если я был полезен - не забывай перейти в профиль и подписаться 😉

Был на встрече с совкомбанком: что интересного? У компании вышел отчет в пятницу и так как его много кто разобрал (и я в том числе в утреннем), опишу самое интересное с выступления Сергея Хотимского, владельца банка.Безумно круто, что у него настолько большой бэкграунд, что его мнение по рынку в целом супер интересно. Тезисы: - Компании не страшна не высокая ставка, а страшна ее волатильность (условно рост) - бизнес адаптируется к любой ставке, если она держится хотя бы больше, чем условные пол года-год. - Не исключают M&A в банковском секторе: высокая ставка рождает больше слабых игроков, которые соглашаются поглотиться более дешево. Учитывая то, как совкомбанк «съел» хоум можно сказать, что менеджмент один из лучших в M&A. - лизинговый и страховой бизнес может расти и дальше при высоких ставках. Например: Кредитование под залог автомобиля очень маржинальная часть выручки.Продают дороже кармани при портфеле в 10 раз больше (сравнение мне кажется не совсем правильным, но факт есть факт) - маркетинг тоже рулит. - Размер допки: Утвердят на СД, примерно соответствуют летним раскрытиям Допка закончится в марте. - На вопрос интересен ли Т-банк, Сергей ответил - «да, это хороший банк». Как вообще переживают сложные времена? -Такого шока никто не ждал, совкомбанк тоже. (Честно и правдиво - ни одна компания не могла ожидать этого) - ЦБ требует больше капитала и завершает поддержку кредитования. -Бизнес растет вслед за денежной массой.Поэтому основная цель: это наращивать долю рынка (то, что банк маленький это и проблема и задел на будущее для роста) -Кредитные потери остаются на низком уровне сейчас, но 2025г будет вызовом!! Нужно просто дождаться цикла снижения ставки. Какие выводы я сделал для себя: Банк дал гайденс прибыли в 2025г: если ставка сохранится, заработают больше, чем в 2024г. На цифры 2023г пока не рассчитывают (может, в 2026г). Конечно, банк сильно продали за время коррекции, фондирование дорогое (все проблемы банка все знают), но он интересен на отметках около IPO Ну и конечно же на любых слухах о развороте ставки. Я реально не волнуюсь за компанию просто потому, что тут крутейший менеджмент, который способен проводить такие крутые M&A, реально понимает рынок и понимает что делает. Да, тяжело. Да, шок на рынке. Да, банк слабее других из-за модели. Но: в будущем, я уверен, эта идея выстрелит) Около 12-12,5 готов набирать. P.S: приложил фото со встречи Спасибо за приглашение, вы очень крутые! Больше интересного в профиле ✅ Нажимая «подписаться» вы увидите новые посты первым и поддерживаете автора ✍️ Спасибо 🙏 SVCB @Sovcombank

Это жесть… (часть 2) Первая часть выходила в конце августа, когда благодаря мажорам ЮГК я потерял 2 млн за день)) Если честно, уже становится тяжело держать позиции в портфеле более недели (условно), потому что Российский рынок и его корп практика осточертела. Мне кажется, что в казино переодически ситуация стабильнее. Только за сегодня ушел СЕО самолета, который буквально недавно вошел в должность. По факту бегут с тонущего корабля: стресс-тесты учитывали 20% ставки, а щас уже о 23% говорят. С другой стороны, государство должно вытащить компанию и дефолта не будет. Но все меняется по щелчку)) Переносят дивиденды совкомфлота (хоть там и все хорошо).Общался с менеджментом, ждите пост) Ситуация с Транснефтью: После повышения НДПИ Антон Силуанов пообещал не менять базовые налоги в 2024-2026г Что мы получили?) Минфин рассматривает вариант с повышением налога на прибыль компании до 40% с начала 2025 года (с 25%) В два раза! И самое страшное, что Транснефть может стать стартом переобувания минфина. Это была одна из топ-идей в секторе, которая не так сильно страдала от снижения цен на нефть, ибо это больше логистическая компания (условно, Роснефть, Русснефть - это больше про добычу. Газпром, Лукойл - смешанная история. Транснефть - логистическая). Ещё у нее низкий долг и хорошие денежные потоки. Цена, по которой стоит брать компанию изменилась (( Какой шанс одобрения? Достаточно большой: бюджет явно хочет пополнять себя.Уже повысили налог на нефть Urals, идут к IT и электронике. Какие последствия повышения налога у Транснефти? - Вместо доходности в 15,6% получим 11,7% - Прибыль упадет на 10-15% - Forward P/E в случае повышения налога = 5 - уже не так дешево. Итог: В таком случае, легче ждать финального решения и купить акции условно по 3-4 прибыли за 1000 или дороже, но с опровержением (условно также за 1250-1300). Пришлось выйти из стратегии, да и вообще там больше спекулятивно стал работать, чтобы выигрывать рынку. Вы можете подписаться, чтобы быть в курсе всех новостей и идей, а я продолжу радовать вас аналитикой 🤝 Кстати, больше идей и статей в профиле! 🥸 Спасибо 🙏 TRNFP SMLT Future invest