+8.41% за квартал. Пополнение среднесрочного портфеля (5-10 лет) с умеренным риск-профилем. Немного изменен состав. FXTB 5% VTBE 6% (было 10%) FXRL 8% (было 15%) FXRB 10% VTBB 15% SBGB 20% FXRW 36% (было 25%) Портфель собирал на дату: 15.05.20, пополнение на 14.08.20. Отклонение от заданных значений появилось ввиду изменения структуры, через несколь внесений вернётся к норме. На рисунках вы видите, что и в каком объеме было куплено. Состав портфеля до внесений и после. Итоговая стоимость портфеля до внесения. _________________ Исходные данные: 100 т.р. с ежемесячным пополненинем по 10 т.р./квартальным 30 т.р. Квартальная ребалансировка при существенном отклонении. ___________________ Пример портфеля! Не является инвестиционной рекомендацией. Доходность портфеля в прошлом не отражает его доходности в будущем.

Собрал тут долгосрочный портфель (10+ лет) с умеренным риск-профилем. SBGB 10% VTBB 10% FXRL 20% FXWO 40% VTBE 10% FXUS 10% ____________ 100т.р. с ежемесячным пополнением 10т.р./квартальным 30т.р. Ребалансировка ежеквартальная. Не является инвест рекомендацией.

Хочу немного рассказать о том, что при покупке etf/бпиф в России вы платите большую комиссию и иногда выгоднее уйти к зарубежному брокеру, что я и сделал. Например, TER FXRW и FXWO 1.36%, да, в России альтернатив нет, и фонд, в целом, хорош, или возьмём TER FXUS 0.9%, комиссия на порядок ниже, но все равно высокая. При применении ЛДВ + ИИС, на дистанции до 15 лет разница будет неощутима, российский брокер встанет наравне с зарубежным, либо выиграет гонку. А дальше я вам прикладываю два скриншота для наглядности. Валютная переоценка высока, если мы сразу закроем все позиции, но это не пенсионный подход и вряд-ли кто-то так будет делать. Не является инвест рекомендацией. Пища для размышления. Приятного.