Eskimoskin_Investment
Eskimoskin_Investment
16 декабря 2023 в 9:44
Сегодня, после новостей о поднятии ставки ЦБ, поговорим о грядущих закупках и вариантах идей для инвестирования 📌 $TMOS Фонд акций нужен для защиты от девальвации, его можно держать на какую-то часть средств, постепенно увеличивая по мере уменьшения инфляции. $TBRU Рынок акций непредсказуем, а в облигациях можно пересидеть хоть весь 2024 год. Пока ставка высокая, но возможно она станет еще немного выше. $LQDT В первую очередь любой фонд денежного рынка стоит рассматривать как инструмент для временной парковки денег под ставку, близкую к ключевой ставке ЦБ. Фонд вкладывает деньги пайщиков в сделки «обратного РЕПО». Проще говоря — в инструменты биржевого денежного рынка. РЕПО — это продажа ценных бумаг, в нашем случае гособлигаций, с обязательством выкупа через определенный срок (от 1 дня до 3 месяцев). Обратное РЕПО означает, что ВИМ является временным покупателем гособлигаций, то есть дает деньги пайщиков в долг. Основные плюсы фонда: ✅ Ликвидность. Всегда можно зайти и выйти из фонда крупными суммами. И когда я говорю про крупные суммы, я имею в виду даже не миллионы, а десятки и сотни миллионов рублей. ✅ Фактическое отсутствие рисков. Риск невыполнения обязательств со стороны НКЦ (или недееспособность ОФЗ как залога) соответствует риску полного краха всей российской финансовой системы. ✅ Доходность почти на уровне актуальной ключевой ставки ЦБ (за вычетом комиссий и налогов). Другие фонды денежного рынка на бирже (но все они менее ликвидные): #SBMM от Сбера #AKMM от Альфа-Банка #TMON от Тинькофф. Доступен у некоторых других брокеров. Не ИИР ❕
5,55 
+1,98%
1,31 
+17,03%
6,06 
8,58%
5
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Читайте также
28 ноября 2024
Вероятность повышения ключевой ставки до 23% растет
26 ноября 2024
Транснефть: стабильная монополия
11 комментариев
tulerpeton
16 декабря 2023 в 9:45
🚀
Нравится
1
manaj
16 декабря 2023 в 12:53
Поясните, почему все говорят про "временную парковку денег" относительно #LQDT? Вот например сейчас, высокий ключ обещают достаточно надолго, облиги как я вижу пока дают доход ниже ключа примерно на 3%. Почему бы, например, как минимум до выборов на пол года деньги в #LQDT не припарковать?
Нравится
2
Eskimoskin_Investment
16 декабря 2023 в 13:00
@manaj , Здравствуйте. Лично для меня этот термин и применим к сроку в полгода. Если именно брать долго срок то это от 3 лет и далее. По поводу вима сам думаю там посидеть где-то до года, а там посмотрим
Нравится
2
manaj
16 декабря 2023 в 13:08
@deleted_user Согласен, инструмент не позволяет фиксировать доходность на какой-либо период, но в текущей коньюктуре-продолжительно высоком (растущем?) ключе как мне кажется представляет ценность
Нравится
2
Eskimoskin_Investment
16 декабря 2023 в 13:14
@manaj , не могу не согласиться с вами. Думаю определённо ценность для себя в потенциале имеет.
Нравится
1
Пульс учит
Обучающие материалы об инвестициях от опытных пользователей
VASILEV.INVEST
24,8%
7,2K подписчиков
Invest_Dim
+18%
9,1K подписчиков
Poly_invest
6,8%
5,1K подписчиков
Вероятность повышения ключевой ставки до 23% растет
Обзор
|
28 ноября 2024 в 15:00
Вероятность повышения ключевой ставки до 23% растет
Читать полностью
Eskimoskin_Investment
20 подписчиков 61 подписка
Портфель
до 10 000 
Доходность
+1,86%
Еще статьи от автора
11 января 2024
Спасибо за вашу поддержку) 🐒
31 декабря 2023
🐒 Добрый вечер, дорогие пульсяне! У кого-то сейчас Новый год, кто-то из вас его только готовится встретить. При этом уже сегодня у меня есть замечательный подарок. Спасибо вам всем за вашу помощь и поддержку. Следите за постами и дальше всем отличного Нового года. И с праздником!!! 🍾🍾🍾🥂🌌🎆🎇
27 декабря 2023
Что такое Тинькофф Ипотечные Облигации RU000A103D37 ❔ Эмитент выдаёт ипотеку потребителям, в данном случае - физлицам на покупку жилья. У него формируется дебиторская задолженность, которая, как мы знаем из основ бухучёта, является активом. И под этот актив эмитент выпускает облигации. Т.е. облигации получаются с обеспечением. В случае, если эмитент обанкротится, то у него будет реальный актив, который зарезервирован именно под эти облигации. Т.е. не будет очереди из кредиторов - деньги от продажи этого актива пойдут только на погашение облигаций. Проще говоря - банкротство с потерей вложенных средств почти невозможено Что касается самого эмитента - тут тоже всё неплохо. Собственно, надёжностью облигации и обуславливается низкий купон. 🧮 Амортизация и привязка к ставке: В ипотечной облигации есть одна очень хитрая особенность - это непонятная амортизация. Проще говоря, эмитент не задаёт строгих величин амортизации в календаре, а говорит - отдам, как смогу, но не позже, чем через 30 лет. То есть если ключевая ставка упадёт, то эмитенту будет выгоднее скорее выкупить эти облигации, потому что теперь он сможет выпустить новые, под ещё более низкий процент. И вот вам ваша амортизация 99.99999%. И ещё 30 лет вы будете получать неплохой купон 6%, но не от 1000, а от 0.01 рубля. Так произошло, например, с облигацией ДОМ. РФ несколько лет назад А если ключевая ставка вырастет, тогда эмитенту наоборот, будет невыгодно возвращать вам деньги быстро, потому что деньги ему и самому нужны, а новые займы ему придётся брать под более высокий процент. И тогда он неспеша, с расстановкой, вообще не будет выплачивать амортизацию, или только небольшую часть очень редко. И вы, вместо того, чтобы быстро вернуть себе деньги и вложиться в новые облигации с высоким процентом, будете завязаны на менее доходной облигации. Как вывод скажем так в ипотечных облигациях есть уловка, с помощью которой вы или будете думать, куда вложить слишком быстро освободившиеся деньги, или, наоборот, долго ждать их возврата - в зависимости от ключевой ставки ЦБ. Не ИИР. P. S. — пульсяне, подписывайтесь на мой профиль, подпишусь взаимно 🤝