Фонды денежного рынка: как получить доход в условиях растущих ставок

23 сентября 2024 в 18:31

Привет, бандиты ✌️ #учу_в_пульсе #прояви_себя_в_пульсе #дайджест_пульса 🧑‍🎓 Фонды денежного рынка: как извлечь выгоду из растущих ставок❓ 🧑‍🎓 На недавнем заседании Центрального банка России была повышена ключевая ставка до 19%, и в октябре она может достичь рекордных 20%. В условиях нестабильности на фондовом рынке и рынке облигаций фонды денежного рынка могут стать надежным инструментом для получения дохода на уровне ключевой ставки. 🧑‍🎓 Что такое денежный рынок❓ 🟣 Денежный рынок — это сегмент финансового рынка, где осуществляются краткосрочные займы сроком от одного дня до года. В качестве кредиторов и заемщиков выступают как крупные финансовые учреждения, так и физические лица или компании. Наиболее известный инструмент денежного рынка — это банковский вклад, где вкладчик предоставляет средства банку в обмен на процентный доход. 🟣 К числу инструментов денежного рынка относятся также векселя, депозитные сертификаты и облигации, однако сделки РЕПО (соглашения о выкупе) считаются наиболее надежными, согласно данным Международного валютного фонда. 🟣 Суть сделок РЕПО заключается в том, что одна сторона продает ценные бумаги другой стороне, с обязательством их выкупа в будущем по заранее установленной цене, включая проценты. Например, клиринговая компания может занять деньги у инвестора, предоставив в качестве залога ликвидные акции. 🧑‍🎓 Как функционируют фонды денежного рынка❓ 🟣 Поскольку операции РЕПО часто требуют значительных сумм, частные инвесторы обычно не участвуют в них напрямую. Для этого существуют биржевые паевые инвестиционные фонды (БПИФ), которые направляют средства своих пайщиков на операции обратного РЕПО. 🟣 Одним из таких фондов является «ВИМ-Ликвидность» (тикер ) от управляющей компании «ВИМ-Инвестиции» ВТБ. Этот фонд предлагает доступный порог входа — стоимость пая составляет чуть больше 1 рубля. 🟣 К преимуществам можно отнести: - Минимальный риск снижения стоимости чистых активов фонда благодаря высокой надежности инструментов денежного рынка. - Возможность легко зафиксировать накопленный доход при продаже паев. - Доступность сделок с паями в любой торговый день. 🧑‍🎓 Какую доходность обеспечивают фонды❓ 🟣 Фонды денежного рынка предлагают прогнозируемую доходность, так как процент по сделкам РЕПО определяется ставкой RUSFAR (Russian Secured Funding Average Rate), которая публикуется ежедневно и близка к ключевой ставке ЦБ РФ. Это делает БПИФ «ВИМ-Ликвидность» привлекательной альтернативой банковским депозитам. 🧑‍🎓 Статистика❗ 🟣 По данным Московской биржи, в августе 2024 года объем торгов на российском денежном рынке составил 96,8 трлн рублей, что на 26,4% больше по сравнению с прошлым годом. Средний объем операций за неделю достиг 4,4 трлн рублей. Для сравнения, объем торгов акциями составил 2,6 трлн рублей, а облигациями — 1,7 трлн рублей. 🟣 Объем операций РЕПО с центральным контрагентом составил 36 трлн рублей, а с клиринговыми сертификатами — 30,5 трлн рублей. К концу лета объем вложений в фонды денежного рынка превысил 400 млрд рублей, увеличившись на 77% с начала года. Число частных инвесторов, приобретших паи таких фондов, достигло 600 тыс. человек, что на 250 тыс. больше по сравнению с началом года. 🧑‍🎓 Фонды денежного рынка представляют собой эффективный инструмент для инвесторов, стремящихся получить стабильный доход в условиях растущих ставок и рыночной волатильности. 🤔 А что по этому поводу думаете❓ Пишите в комментариях. 👇👇👇 Ставь 👍 и подписывайся ✅ если было полезно. ⚠️ НЕ ЯВЛЯЕТСЯ ИНДИВИДУАЛЬНОЙ РЕКОМЕНДАЦИЕЙ! ⚠️