Подводим итоги года!
Очередной отчет по сравнению ETF и ПИФ на акции США (S&P500 или близкие по составу)
#сравнение_etf_spx
В декабре индекс S&P500 показал рост (4567,00 → 4766,18 +4,36%. Доллар также немного укрепился к рублю
$USDRUB +0,83% (73,9975 → 74,61) это позволило всем фондам участвующим в этом сравнении показать заметную положительную рублевую доходность и опередить предыдущий максимум, показанный по итогам ноября (в отчете от 01.11.2021).
Лучше всех себя на этом отрезке показал
$AKSP +6,33%, такой высокий показатель доходности, позволил фонду вырваться в лидеры рейтинга доходности и стать лучшим по итогам 2021 года. Самый слабый рост показал
$TSPX +4,78%, такой показатель укрепил фонд от Тинькофф на последнем (пятом) месте нашего рейтинга.
Рейтинг доходности (за 2021 год) на 03.01.2022:
1 место (+2) 🏆
$AKSP (в состав фонда входит iShares Core S&P 500 ETF - отслеживает индекс S&P 500 Total Return Index)
• доходность (RUB) 29,12% (+6,33%*);
• общая комиссия 1,08%;
• налог с дивидендов 0% (ожидаемый размер дивидендов ~1,5%);
• валюта в которой торгуется в Тинькофф-инвестициях - USD;
2 место (-1)
$SBSP (отслеживает индекс S&P 500 Total Return Index)
• доходность (RUB) 28,89% (+5,99%*);
• общая комиссия 1,00%;
• налог с дивидендов 30% (ожидаемый размер дивидендов ~1,5%);
• валюта в которой торгуется в Тинькофф-инвестициях - RUB;
3 место (-1)
$FXUS (отслеживает индекс Solactive GBS United States Large & Mid Cap Index NTR (529 компаний))
• доходность (RUB) 27,96% (+5,07%*);
• общая комиссия 0,9%;
• налог с дивидендов 15% (ожидаемый размер дивидендов ~1,5%);
• валюта в которой торгуется в Тинькофф-инвестициях - RUB;
4 место (=)
$VTBA (в состав фонда входит ETF Ishares Core S&P 500 - отслеживает индекс S&P 500 Total Return Index)
• доходность (RUB) 27,51% (+5,04%);
• общая комиссия 0,84%;
• налог с дивидендов 15% (ожидаемый размер дивидендов ~1,5%);
• валюта в которой торгуется в Тинькофф-инвестициях - USD;
5 место (=)
$TSPX (отслеживает индекс S&P 500 Total Return Index)
• доходность (RUB) 26,86% (+4,78%*);
• общая комиссия 0,79%;
• налог с дивидендов 30% (ожидаемый размер дивидендов ~1,5%);
• валюта в которой торгуется в Тинькофф-инвестициях - USD;
*разница с показателем доходности по предыдущему отчету от 01.12.2021.
Разница в доходности лучшего и худшего фонда составила 2,26%, что достаточно весомо на дистанции 1 год. Несмотря на то, что фонд
$AKSP от «Альфа-Капитал», показал лучшую доходность, год это недостаточный срок для далеко идущих выводов, фонд еще достаточно молод. Кроме того, у этого фонда есть существенный недостаток для российских инвесторов, он продается за доллары (USD), что будет приводить к двойным комиссиям (при конвертации рублей в доллары и при покупке паев фонда). Расчеты в этом рейтинге доходности этого не учитывают. Ближайшие преследователи фонды
$SBSP и
$FXUS продаются за рубли, вполне вероятно для кого-то это преимущество будет более значимым, чем разница в доходности на дистанции в год. Кроме того,
$FXUS ирландский фонд с европейским регулированием и минимальной ошибкой слежения за индексом.
Я продолжу следить за доходностью этих фондов в 2022 году, посмотрим, как изменится ситуация.
Удачи в инвестициях!