МГКЛ — теперь не только ломбарды, но и ресейл 📈Синара присвоила «МГКЛ» рейтинг «Покупать» с целевой ценой 3,5 руб. за акцию, что предполагает рост на 39% к концу года. Считают, что справедливая стоимость компании на конец 2024 года составила 6,1 млрд руб., капитализация — 4,5 млрд руб. 📊Компания демонстрирует сильный рост по ключевым показателям. Ожидается, что выручка в 2024 году увеличится на 86.3%, а в 2025 году — на 26.2%. Портфель займов также будет расти значительными темпами: на 30.3% в 2024 году и на 36.6% в 2025 году. Чистая прибыль, по прогнозам, вырастет на 44.3% в 2024 году и на 2.9% в 2025 году. 📈Основные драйверы роста: ✅Развитие основного бизнеса — ломбардов. Стратегия нацелена на консолидацию рынка и расширение сети ломбардов в Московском регионе до 400. Основная задача увеличение доли на рынке залоговых займов с 11% в 2023 до 40% к 2027. ✅Расширение торгового бизнеса — сети под брендом «Ресейл Маркет». Развитие ресейл-направления через сотрудничество с крупными маркетплейсами (Яндекс.Маркет, Авито и т.п.). Это позволит увеличивать объёмы продаж ювелирных изделий и других товаров. ✅Планы МГКЛ делиться с акционерами не менее 50% чистой прибыли делают акции особенно привлекательными для долгосрочных инвесторов. $MGKL