Как говорит «Оракул из Омахи»👨🦳: «Идиот с планом может победить гения без плана».
Предлагаю вам найти немного свободного времени и перенести на бумагу инвестиционные планы на 2021 год.
Для себя я решил разделить план на 4 части, давайте начнем о них по порядку:
1. Пополнить брокерский счет на 70 000 ₽.
Долго размышлял над этой суммой, но учитывая, что в 2021 году нам предстоит сделать ремонт в квартире и все непредвиденные доходы, будут направляться туда или на досрочное погашение ипотеки, решил оставить эту цифру на уровне прошлого года. Кстати, квартиру мы купили у девелопера Самолет
$SMLT, который c октября 2020 года торгуется на Московской бирже
$MOEX
2. Увеличить пассивный годовой доход в виде дивидендов и купонов с 4 500 ₽ до 7 000 ₽.
Здесь речь идет о цифрах за вычетом налога на начало 2021 и 2022 года соответственно. Решил установить именно такую цифру, потому что в рамках диверсификации своего портфеля планирую покупать достаточное количество ETF, которые не приносят пассивного дохода.
3. Диверсифицировать портфель до целевых значений.
Я решил взять за основу четырехуровневую модель диверсификации:
- по классам активов
- по рынкам
- по странам
- по видам ценных бумаг
Распределение в процентном соотношении вы можете увидеть на приложенной фотографии. На самом деле, внутри акций отдельных компаний можно добавить пятый уровень – по секторам экономики, но пока я решил этого не делать. По всем секторам, кроме Real Estate (
$SPG $O ) планирую придерживаться индексных распределений.
О текущем распределении активов я расскажу в следующих постах. Сейчас скажу только, что оно пока далеко от идеала и некоторые активы там полностью отсутствуют, например ETF Акций немецких компаний
$FXDE и ETF Еврооблигаций российских компаний
$FXRU
4. Капитал 220 000 ₽.
Решил установить такую цель, учитывая пополнения, пассивный доход и предполагаемый рост в районе 12,5%.
Вот и все мои цели на 2021 год.
Напишите ваше мнение в комментариях✍️, особенно интересно узнать, что вы думаете о модели диверсификации.
Подписывайтесь, если вам интересно увидеть динамику достижения целей и узнать текущее распределение активов моем портфеле.