Добрых всем приготовлений к Празднику :)
Ждал завершения торгов, чтобы объективно подвести итоги 2024 года.
Итак, биткойн — главный «герой» этого года :) … Причем подобные перспективы предсказывали практически все эксперты, и сам был с этой идеей согласен (с прицелом на несколько лет вперед). Но, во-первых, не думал, что рост реализуется так быстро (вообще этот год показал, что волатильность приобрела экстремальные амплитуды, и даже рынок РФ способен расти на десятки % за неделю). Во-вторых, инвестиции в крипту требовали открытия счетов в зарубежных юрисдикциях, а учитывая историю гонений на российских инвесторов зарубежом, был не готов опять рисковать блокировкой части активов. Да и законодательство РФ еще не детализировало на тот момент легальные последствия торговли криптой… Так что с биткойн не работал, да и в TON решил в итоге не наращивать позицию (оставил в кошельке Телеграм 0,3% «на черный день»).
Золото. На примере котировок
$GLDRUB_TOM видно, что в рублях, несмотря на коррекцию в конце года, сделали почти 45%. Идея, высказанная еще в 2022 году – стабильно отрабатывает преумножение активов и защиту от девальвации – в самом консервативном и надежном биржевом инструменте. Думаю, что в 2025 золото продолжит умеренный рост в $ (ориентир – 3000$), а сколько это выйдет в рублях – боюсь даже гадать. Держу 30% портфеля в GOLDRUB_TOM и золотых облигациях Селигдар
$RU000A1062M5 (они просели по котировкам в этом году, но к погашению в 2028-2029 года принесут дополнительный доход за счет купонов). Риски есть, в первую очередь надо смотреть за состоянием дел у Селигдар (как эмитента долга).
На примере замещающих облигаций Russia 2028
$XS0088543193 видно, что долларовые инструменты за счет курсовой разницы все же обогнали рублевый долг – фонды ликвидности и флоатеры. Поэтому последние недели постоянно обращал ваше внимание на замещайки и суборды, которые в итоге быстро разобрали с рынка, вернув просевшие котировки на начало года, к доходностям в 8-9%. Сам активно добирал их при доходностях в 12%. В последние дни набрал еще Фонд валютных облигаций Т-Банка
$TLCB , народ намучавшись в нем с нулевым результатом за год долго не хотел возвращаться :) А к погашению (~1.5—2 года) там все хорошо будет.
$USDRUBF Доллар показал +13,8% за год (существенная девальвация рубля в итоге),
$CNYRUBF юань оказался куда слабее – сам девальвируется активно к доллару, и есть риски что этот процесс продолжится в 2025.
Российский рынок (
$TMOS , с учетом дивидендов) вышел в ноль. Но если вы набирали его на низах, по 2400 (я начал заходить «лесенкой» и акцентировать целесообразность этого с 2600), то при текущих 2880 вы уже сделали +20%. У меня получилось в итоге +13% на акциях по всем счетам за 3 месяца.
В следующем посте честно разберу свои основные ошибки.