A.Linetsky
A.Linetsky
Сегодня в 7:25
Люди, которые пришли к мысли об инвестировании, задаются в первую очередь вопросом: куда выгодно инвестировать деньги, чтобы получить максимальную доходность? Такой вопрос возникает в разные периоды времени в различных экономических условиях. Многие теряются перед огромным выбором: акции, облигации, депозиты, золото, фонды... Как понять, что подходит именно вам? Каждый инструмент имеет свои плюсы и минусы, особенности и риски. Первое, что нужно понять и от чего можно оттолкнуться в выборе, это ответ на вопрос: на какой срок вы планируете инвестировать? ▪️При желании вложить деньги на несколько месяцев и получить прогнозируемую доходность, вы можете выбрать только депозит, фонд ликвидности в некоторых случаях облигации. Никакой другой инструмент вам не подходит. ▪️Если горизонт планирования 1-2 года, тогда можно рассмотреть облигации. Здесь депозит не подходит, т к ставки могут измениться за год, и вы не будете получать доходность, которую могут дать облигации. Если вдруг деньги понадобятся раньше, в депозитах вы потеряете всю прибыль в отличие от облигаций. Да и сами депозиты на 1,5 - 2 года сильно уступают по доходности облигациям. ▪️И только при сроке инвестирования от 3-х лет можно рассматривать акции. Никакая доходность от акций на протяжении 3-6-9 месяцев не может сравниваться с инструментами фиксированной доходности (депозиты и облигации). Если даже за эти месяцы вы увидите доходность, то нет смысла её учитывать, потому что это - не доходность, а всего лишь волатильность. Акции за три дня могут дать доходность выше доходности депозитов и облигаций за год, но в то же самое время, акции могут за год снижаться на 30-50% и это абсолютно нормальный процесс. Цена акций определяется не только успешностью бизнеса и «справедливой» стоимостью, но и спросом и предложением покупателей и продавцов, на рынке часто бывают периоды, когда хорошие компании стоят очень дешевле. Такой период на рынке сейчас. Если вы подписались на мою стратегию при горизонте инвестирования менее трёх лет, поздравляю: вы совершили ошибку! И дело не в том, что рынок снижается, что стратегия плохая и у вас «на удивление» красный портфель. А в том, что вы выбрали инстуремнт, который вам не подходит. Не бывает такого, что вы вложили деньги на пол года и получили гарантированную доходность выше депозита. Если вы хотите заработать больше, то принимаете на себя большие риски, а это значит, что можете не только не заработать, но и получить негативную переоценку ваших инвестиций. На больших горизонтах акции безусловно являются самым прибыльным инструментом, обгоняющим любые другие инвестиции, такие как депозиты, облигации и т д. Но инвестировать в акции могут себе позволить только либо состоятельные люди, либо молодые, у которых горизонт 10-20 лет. Они готовы ждать и принимать риски. Акции - инстуремнт не для всех. ▪️Также можно использовать 3-4 инструмента инвестирования: золото, депозиты, облигации, фонды ликвидности (которые я очень не одобряю), акции, недвижимость, краудлендинговые платформы и даже крипту. Если вы правильно (согласно риск-профилю) распределите капитал между активами и не будете испытывать стресс, ежедневно наблюдая разнонаправленные движения. У грамотного инвестора не болит душа за свои инвестиции, ему всё равно: падает рынок или растёт, повышаются ставки или снижаются. Его капитал распределëн таким образом, что если где-то убывает, то где-то прибывает. Важно не забывать о своевременной ребалансировке, т к в разные экономические периоды растут и снижаются разные активы. И когда какой-то актив перегрет, нужно снижать его долю, перемещая деньги в другие активы. Так, например, в 2022 году у меня был капитал распределения 50%/50% долларовые и российские акции, а еще шорт RTS и лонг SI. Сейчас рынок дешёвый. И в данный момент я лично не держу облигации, т к акции на таком рынке гораздо привлекательнее. Когда рынок вырастет до 4.500-5.000, у меня в портфеле появятся облигации #прояви_себя_в_пульсе #финграм #облигации #акции
85
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Читайте также
14 ноября 2024
Акрон: высокие мультипликаторы и скромные дивиденды
14 ноября 2024
Рост экономики замедляется, а инфляция — нет
25 комментариев
Randhell
Сегодня в 7:29
🔥
Нравится
Kivvvi_trade
Сегодня в 7:47
Все, поняла кого напоминаешь )) знакомого одного тоже Александр зовут )
Нравится
Koko.s
Сегодня в 7:48
Отличная статья. Хотелось бы ваше мнение по Софтлайну.
Нравится
A.Linetsky
Сегодня в 7:49
@Koko.s давно в позиции, ждём результаты за год и дивиденды. Ожидаю чистую прибыль более 4 млрд. Рост EBITDA и оборота. Новые сделки и 15 тыс человек сотрудников к концу 2025 года.
Нравится
INVESTOR_22_VEKA
Сегодня в 7:51
Почему не одобряете фонд ликвидности?)
Нравится
Пульс учит
Обучающие материалы об инвестициях от опытных пользователей
BENLEADER
+38,5%
1,5K подписчиков
Beloglazov94
54,5%
456 подписчиков
VASILEV.INVEST
17,8%
6,9K подписчиков
Акрон: высокие мультипликаторы и скромные дивиденды
Обзор
|
Сегодня в 17:40
Акрон: высокие мультипликаторы и скромные дивиденды
Читать полностью
A.Linetsky
33,6K подписчиков 56 подписок
Портфель
от 10 000 000 
Доходность
7,96%
Еще статьи от автора
14 ноября 2024
История на подумать. В небе над Европой, разорванном огнем Второй мировой войны, британские ВВС вели ожесточенные сражения. Каждый полет, столкновение с немецкими истребителями и губительный огонь зенитных батарей, становился смертельной лотереей. Потери в воздушных боях достигали чудовищных 50%, и каждый вылет мог стать последним для многих храбрецов. Было очевидно, что самолеты нуждаются в надежной защите. Однако увеличить толщину брони по всему корпусу было невозможно - машина становилась неповоротливой, теряя маневренность и скорость. Командование союзников приняло решение: проанализировать состояние поврежденных самолетов, возвращающихся с заданий. Результаты были неутешительными: самые серьезные разрушения приходились на крылья, центральную часть фюзеляжа и хвостовую секцию. Логично было бы укрепить именно эти уязвимые места. Однако среди экспертов нашелся один человек, предложивший совершенно иной подход. Это был Абрахам Вальд, математик, чья гениальность вскоре стала легендой. Абрахам настаивал на том, что бронировать следует совсем другие участки самолета - те, которые практически не имели повреждений! Это звучало парадоксально, ведь логика подсказывала обратное. Но Вальд объяснил свою позицию: «Если самолет с уже полученными повреждениями вернулся домой, значит, эти области и так достаточно прочны. А вот те зоны, которые вообще не пострадали, могли быть критически важными для возвращения машины на базу. Ведь самолеты, получившие там удары, просто не доживали до конца миссии!» В этот момент, как молния, пронзила его гениальная мысль. После тщательного анализа данных подтвердилась правота математика. Дополнительное бронирование добавили в носовой и задней частях фюзеляжа, двигатели и кабину пилота. Результат превзошел все ожидания: уровень потерь снизился вдвое, с 50% до 20%. Самолеты стали возвращаться целыми и невредимыми куда чаще, спасая жизни десятков экипажей. Так родилась концепция, позже названная «ошибкой выжившего». Она напоминает нам, что истина зачастую скрыта там, где ее меньше всего ожидают. Важно видеть полную картину, учитывать все аспекты, даже те, что кажутся незначительными. Ведь порой самый неожиданный ход становится ключом к победе. Как думаете, как «ошибка выжившего» связана фондовым рынком, инвестициями или трейдингом? #ошибка_выжившего #инвестиции #трейдинг #пульс_оцени
14 ноября 2024
Делаете ли вы ребалансировку портфеля? 🫣 - чо эта?! 🫤 - ни разу не делал 🏹 - конечно! 🎰 - ну как бы...наверное...смотря что считать ребалансировкой конечно... #ребалансировка #портфель_инвестора
13 ноября 2024
Управление рисками, если вы - консерватор и плохо переносите волатильность. В повседневной жизни мы инстинктивно управляем рисками: жители Петербурга, например, выходя летом с утра на работу, берут с собой зонт, солнечные очки и кепку, ветровку или кофту.) Но когда дело доходит до денег, многие предпочитают игнорировать тему рисков, которая может обернуться потерей сбережений, либо страданием хрупкой нервной системы в следствии временного шторма в выбранных активах. Инвестирование - это не просто игра в рулетку, это искусство управления рисками. 🪺 Диверсификация: Не кладите все яйца в одну корзину. На фондовом рынке вкладывать все средства в одну компанию или сектор - огромный риск, даже в самую надёжную. Представьте, что вы инвестировали все в нефтегазовый сектор, а цена на нефть рухнула. Ваш портфель начнёт таять. Диверсификация - это ключ к защите ваших вложений. ✔️ Разнообразьте свой портфель: Включите в него акции разных компаний из разных отраслей. Например, помимо нефтяных компаний, добавьте акции технологических гигантов, ритейлеров. ✔️ Не гонитесь за количеством: 5-15 компаний - это оптимальное количество, которое вы сможете контролировать. ✔️ Создайте баланс: Вложите большую часть средств в стабильные, ликвидные компании, а оставшуюся — в более рискованные акции. ✔️Используйте другие инструменты: Добавьте в портфель облигации, фонды, чтобы снизить риск от колебаний рынка, к которым вы не готовы. ⚖️ Ребалансировка. Регулярно пересматривайте свой портфель: ✔️ Следите за динамикой акций: Продавайте те, которые достигли вашей целевой отметки, и ищите новые возможности для инвестиций. ✔️ Не бойтесь продать убыточный актив: Если цена акции упала ниже вашего допустимого уровня, не надейтесь на чудо, продавайте. Не забывайте: ✔️ Изучайте компании: Выбирайте акции компаний с сильной историей, которые падают медленнее всего на фоне общего снижения рынка, и растут быстрее при подъёме. ✔️ Остерегайтесь «наивной диверсификации»: Покупка случайных активов не всегда защищает от рисков. Диверсификация важна во многих сферах, например, современные компании также понимают важность диверсификации. Они расширяют свой бизнес на новые рынки, осваивают новые технологии. #диверсификация #риск #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе #финграм