A.Linetsky
A.Linetsky
14 ноября 2024 в 7:25
Люди, которые пришли к мысли об инвестировании, задаются в первую очередь вопросом: куда выгодно инвестировать деньги, чтобы получить максимальную доходность? Такой вопрос возникает в разные периоды времени в различных экономических условиях. Многие теряются перед огромным выбором: акции, облигации, депозиты, золото, фонды... Как понять, что подходит именно вам? Каждый инструмент имеет свои плюсы и минусы, особенности и риски. Первое, что нужно понять и от чего можно оттолкнуться в выборе, это ответ на вопрос: на какой срок вы планируете инвестировать? ▪️При желании вложить деньги на несколько месяцев и получить прогнозируемую доходность, вы можете выбрать только депозит, фонд ликвидности в некоторых случаях облигации. Никакой другой инструмент вам не подходит. ▪️Если горизонт планирования 1-2 года, тогда можно рассмотреть облигации. Здесь депозит не подходит, т к ставки могут измениться за год, и вы не будете получать доходность, которую могут дать облигации. Если вдруг деньги понадобятся раньше, в депозитах вы потеряете всю прибыль в отличие от облигаций. Да и сами депозиты на 1,5 - 2 года сильно уступают по доходности облигациям. ▪️И только при сроке инвестирования от 3-х лет можно рассматривать акции. Никакая доходность от акций на протяжении 3-6-9 месяцев не может сравниваться с инструментами фиксированной доходности (депозиты и облигации). Если даже за эти месяцы вы увидите доходность, то нет смысла её учитывать, потому что это - не доходность, а всего лишь волатильность. Акции за три дня могут дать доходность выше доходности депозитов и облигаций за год, но в то же самое время, акции могут за год снижаться на 30-50% и это абсолютно нормальный процесс. Цена акций определяется не только успешностью бизнеса и «справедливой» стоимостью, но и спросом и предложением покупателей и продавцов, на рынке часто бывают периоды, когда хорошие компании стоят очень дешевле. Такой период на рынке сейчас. Если вы подписались на мою стратегию при горизонте инвестирования менее трёх лет, поздравляю: вы совершили ошибку! И дело не в том, что рынок снижается, что стратегия плохая и у вас «на удивление» красный портфель. А в том, что вы выбрали инстуремнт, который вам не подходит. Не бывает такого, что вы вложили деньги на пол года и получили гарантированную доходность выше депозита. Если вы хотите заработать больше, то принимаете на себя большие риски, а это значит, что можете не только не заработать, но и получить негативную переоценку ваших инвестиций. На больших горизонтах акции безусловно являются самым прибыльным инструментом, обгоняющим любые другие инвестиции, такие как депозиты, облигации и т д. Но инвестировать в акции могут себе позволить только либо состоятельные люди, либо молодые, у которых горизонт 10-20 лет. Они готовы ждать и принимать риски. Акции - инстуремнт не для всех. ▪️Также можно использовать 3-4 инструмента инвестирования: золото, депозиты, облигации, фонды ликвидности (которые я очень не одобряю), акции, недвижимость, краудлендинговые платформы и даже крипту. Если вы правильно (согласно риск-профилю) распределите капитал между активами и не будете испытывать стресс, ежедневно наблюдая разнонаправленные движения. У грамотного инвестора не болит душа за свои инвестиции, ему всё равно: падает рынок или растёт, повышаются ставки или снижаются. Его капитал распределëн таким образом, что если где-то убывает, то где-то прибывает. Важно не забывать о своевременной ребалансировке, т к в разные экономические периоды растут и снижаются разные активы. И когда какой-то актив перегрет, нужно снижать его долю, перемещая деньги в другие активы. Так, например, в 2022 году у меня был капитал распределения 50%/50% долларовые и российские акции, а еще шорт RTS и лонг SI. Сейчас рынок дешёвый. И в данный момент я лично не держу облигации, т к акции на таком рынке гораздо привлекательнее. Когда рынок вырастет до 4.500-5.000, у меня в портфеле появятся облигации #прояви_себя_в_пульсе #финграм #облигации #акции
96
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Читайте также
21 ноября 2024
Экономика РФ: новые негативные сюрпризы от инфляции
20 ноября 2024
ГК ПИК: все о бизнесе и текущих перспективах девелопера
40 комментариев
Randhell
14 ноября 2024 в 7:29
🔥
Нравится
Kivvvi_trade
14 ноября 2024 в 7:47
Все, поняла кого напоминаешь )) знакомого одного тоже Александр зовут )
Нравится
Koko.s
14 ноября 2024 в 7:48
Отличная статья. Хотелось бы ваше мнение по Софтлайну.
Нравится
A.Linetsky
14 ноября 2024 в 7:49
@Koko.s давно в позиции, ждём результаты за год и дивиденды. Ожидаю чистую прибыль более 4 млрд. Рост EBITDA и оборота. Новые сделки и 15 тыс человек сотрудников к концу 2025 года.
Нравится
1
INVESTOR_22_VEKA
14 ноября 2024 в 7:51
Почему не одобряете фонд ликвидности?)
Нравится
Анализ компаний
Подробные обзоры финансового потенциала компаний
Vlad_pro_Dengi
+37,1%
10,5K подписчиков
FinDay
+30,3%
29,2K подписчиков
Invest_or_lost
+3,9%
24,7K подписчиков
Экономика РФ: новые негативные сюрпризы от инфляции
Обзор
|
21 ноября 2024 в 13:50
Экономика РФ: новые негативные сюрпризы от инфляции
Читать полностью
A.Linetsky
34,1K подписчиков 56 подписок
Портфель
от 10 000 000 
Доходность
13,45%
Еще статьи от автора
21 ноября 2024
Выбираешь депозит на долгосрок? Будь готов довольствоваться малым! Ниже график для тех, кто выбирает депозиты:) ну-ну. И это до 2018 года. Постараюсь нарисовать новый график сегодня до текущего момента, даже интересно, что получится. Как думаете депозиты смогут опередить по доходности инвестиции в акции в долгосрочной перспективе?
21 ноября 2024
Финсовые рынки всегда были ареной для множества спекуляций и слухов. Многие участники рынка уверяют, что успешно используют новости для извлечения прибыли. Но насколько реально заработать на этом? Давайте попробуем разобраться в этом вопросе. ▪️ Как устроен механизм торговли на новостных потоках. ✔️Инсайдерская информация: Прежде чем новость станет достоянием общественности, она проходит через руки финансовых журналистов и экспертов-аналитиков. Это своего рода элита информационного мира, которая получает доступ к важным данным задолго до широкой аудитории. Представьте себе, сколько таких людей, готовых использовать эту информацию в своих интересах! Зачастую они делятся своими знаниями с узким кругом лиц, прежде чем новость становится доступной всем остальным. ✔️Роботы: Современные алгоритмические системы способны молниеносно реагировать на ключевые слова в новостных лентах. Стоит появиться слову «нефть» или «валюта», как система автоматически открывает позиции. Эта скорость исчисляется долями секунд, и человек попросту не способен соревноваться с машинами в таком темпе. ✔️ Скорость решает всё: Этот процесс происходит настолько быстро, что цена активов меняется буквально за мгновение. Для обычного частного инвестора, сидящего у себя дома перед экраном монитора, крайне трудно успеть вовремя войти в сделку и получить прибыль. Мгновения решают все. ▪️ Проблемы торговли на основе новостей ✔️ Непредсказуемость событий: Не каждая новость поддается точному прогнозированию. Политические кризисы, природные катастрофы или даже резкие высказывания мировых лидеров могут обрушить рынок или поднять его вверх. Думаю, вы все могли наблюдать это даже в последние дни. Предугадать реакцию рынка бывает почти невозможно. Даже положительные новости иногда вызывают неожиданный негативный эффект, и наоборот. А результаты квартальных отчетов компаний порой оказываются совершенно непредсказуемыми. ✔️ Неравенство возможностей: Финансовая индустрия вооружена колоссальными ресурсами и технологиями. В то время как крупные игроки вкладывают миллиарды долларов в разработку торговых роботов и супербыстрого оборудования, частный инвестор, работая с обычным компьютером, вряд ли сможет выдержать этот темп. Ваша попытка состязания с профессионалами будет похожа на гонку черепахи против гоночного болида. Заключение. Итак, зарабатывать на новостной торговле в современных реалиях действительно непросто. Профессиональная инфраструктура крупных игроков ставит непреодолимые барьеры для частных инвесторов. Нестабильность рынков и невозможность предвидеть последствия новостей делают такую стратегию крайне рискованной. Лучше сосредоточиться на долгосрочном подходе к инвестициям, который позволит вам спокойно наблюдать за колебаниями рынка, вместо того чтобы гнаться за каждым новым заголовком. Ведь истинная мудрость заключается не в том, чтобы поймать волну новостей, а в умении оставаться на плаву в любых условиях. #инсайдерская_информация #роботы #торговля_на_новостях #интрадей #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе
20 ноября 2024
С начала года индекс Мосбиржи заметно снизился, даже надежные ОФЗ потеряли в цене более 10 %. Парадокс: экономика приспосабливается к новым реалиям и растет, многие компании показывают хорошие отчёты, безработица на минимуме, зарплаты увеличиваются, а рынок акций падает. Почему так? Движущей силой рынка стали не крупные игроки, а частные инвесторы. Именно они обеспечивали основной спрос, подпитывая весенний рост, который сменился обвалом. А теперь представим себе закулисье этой драмы. Брокеры, через которых действуют частные инвесторы, зарабатывают на комиссиях. Спокойный инвестор, купивший активы и забывший о них, – худший клиент для брокера. Ему нужна активная торговля, желательно с кредитным плечом, чтобы комиссии текли рекой. Поэтому брокеры заинтересованы в эмоциональных качелях рынка. Резкие падения и взлеты, подкрепленные «горячими» советами блогеров - трейдеров, демонстрирующих большие доходы, подталкивают инвесторов к активным действиям. Жадность и страх – лучшие помощники брокера. Частные инвесторы либо постоянно «торгуют», теряя деньги и нервы, либо, видя высокую ставку Центробанка, многие перекладывают деньги в банковские депозиты с доходностью уже более 20%. И чем глубже падает рынок, тем привлекательнее кажутся банки и....агрессивная торговля. В то же время правительство ставит задачу удваивать капитализацию рынка к 2030 году. Когда лучше всего инвестировать? Мой ответ - сейчас. Тогда, когда фондовый рынок менее всего выглядит привлекательно и интересно, а значит, имеет одни из лучших цен. Через пару лет, мы будем вспоминать текущие цены, и каждый будет писать: вам просто повезло, вы сумели купить на лоях, это было очевидно, что надо было покупать. #куда_инвестировать #кризис #вклады #спекуляции #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе