В приложении Т‑Инвестиций посмотреть доходность ваших вложений можно двумя способами: в разделе «Аналитика портфеля» и на вкладке «Главная».
На этой странице рассказываем про доходность счета в разделе «Аналитика портфеля». В нем отображается ваша общая доходность — то есть с учетом активов, которые у вас есть сейчас, и тех, что вы уже продали. Также учитываются полученные купонные и дивидендные выплаты, пополнение счетов и вывод денег.
На вкладке «Главная» отображается текущая доходность вашего портфеля — то есть учитываются только те активы, что у вас есть сейчас. Такая доходность показывает, как изменилась стоимость активов с момента покупки или за торговый день. Подробнее о том, как рассчитывается доходность на главном экране приложения, рассказали на отдельной странице.
Как узнать доходность инвестиционного портфеля с учетом дивидендов, купонов, выводов и пополнений?
Полная историческая доходность портфеля ценных бумаг с учетом закрытых позиций, дивидендов, пополнений и выводов доступна в разделе «Аналитика портфеля». Данные в этом разделе можно посмотреть как в разрезе всего вашего инвестиционного портфеля в целом, так и для каждого из счетов отдельно — если на нем куплен хотя бы один актив.
Чтобы перейти в раздел «Аналитика портфеля», нажмите на одноименную кнопку на главном экране приложения Т-Инвестиций. Для оценки доходности инвестиций по конкретному счету либо по всему портфелю сразу нажмите на название счета в верхней части появившегося экрана
Стоимость портфеля в разделе «Аналитика портфеля» может обновляться с небольшой задержкой.
Раздел «Аналитика портфеля» состоит из двух вкладок: «Портфель» и «Баланс». Расскажем подробнее про каждую из них.
Вкладка «Портфель»
Там отображается историческая доходность ваших инвестиций за определенный период, включая закрытые сделки, пополнение и вывод денег, а также полученные на счет купоны и дивиденды. При подсчете доходности не учитываются виртуальные акции и донаты от пользователей соцсети «Пульс».
Если доход по счету указан красным цветом — значит, это не доход, а убыток
Временной срез на графике — позволяет изменить отображение графика в соответствии с выбранным временным отрезком: последние 30 дней, 6 месяцев, год или всё время существования счета.
В зависимости от выбранного отрезка режим отображения статистики будет разным: для ежемесячной статистики отображается стоимость портфеля в конце каждого дня, для полугодовой отображается состояние портфеля на конец каждой календарной недели, а статистика за год и за всё время отображает стоимость портфеля на конец календарного месяца.
Доход — число зеленого цвета показывает доход, а число красного — убыток по вашим инвестициям за выбранный период с учетом закрытых сделок, налогов, комиссий, а также полученных купонов и дивидендов.
Доход или убыток в разделе «Аналитика портфеля» считается по формуле:
(Стоимость портфеля сейчас) − (Стоимость портфеля на начало периода) − (Пополнения) + (Выводы) = (Исторический доход портфеля для выбранного периода)
Например, сейчас ваш портфель стоит 100 000 ₽. Вы начали инвестировать в начале года, вложив 80 000 ₽. В течение года вы пополнили счет на 10 000 ₽ и вывели с него 20 000 ₽.
Общий доход в разрезе года будет считаться так:
100 000 − 80 000 − 10 000 + 20 000 = 30 000 ₽.
Дивиденды и купоны — эти строчки показывают сумму дивидендов и купонов, которые вы получили за выбранный период. Сумма указывается до удержания налога.
Пополнения — сумма пополнений счета за выбранный период.
Выводы — сумма выводов со счета за выбранный период.
Оборот — сумма всех ваших покупок и продаж за выбранный период без учета комиссий, операций с фьючерсами и накопленного купонного дохода (НКД) по облигациям. Этот параметр позволяет оценить общий торговый объем всех ваших сделок за выбранный временной отрезок.
Открытые позиции — абсолютная доходность ваших открытых позиций в портфеле за «Всё время» и «За сегодня». Эта доходность дублирует абсолютную доходность на главном экране приложения Т‑Инвестиций.
Вариационная маржа — промежуточный доход или убыток от изменения стоимости фьючерса.
«Текущая» вариационная маржа показывает, сколько будет зачислено или списано со счета в ближайший клиринг.
Вариационная маржа «За всё время» показывает, сколько было зачислено или списано в предыдущие клиринги. Считается суммарно по всем фьючерсным контрактам.
Пока аналитику по начислениям и списаниям вариационной маржи можно посмотреть только в обновленном приложении Т‑Инвестиций (версия 6.5 и выше). Если вы используете старую версию приложения (версия 6.4 или более ранняя), посмотреть данные не получится.
Вкладка «Баланс»
На этой вкладке можно оценить сбалансированность ваших вложений и посмотреть распределение активов по валюте, типу инструментов, конкретным компаниям или отраслям экономики.
Сбалансированность вложений можно посмотреть как по отдельным брокерским счетам или ИИС, так и суммарно по всем вашим инвестиционным счетам в Т‑Банке. Для переключения нажмите на область «всего портфеля» в верхней части экрана
Активы — показывают тип и соотношение ваших активов в портфеле. Например, сколько у вас облигаций, ETF или наличных денег.
Компании — показывают топ‑10 компаний, активы которых есть в вашем портфеле. Если у вас больше компании, остальные помещаются во вкладку «Другие», которую можно открыть и посмотреть детальный список.
Разные типы инструментов от одной компании будут суммироваться. Например, если у вас куплены акции компании Роснефть и фьючерсы на акции Роснефти, посчитаем объем эмитента как сумму таких активов.
Отрасли — показывают отрасли, к которым относятся ваши активы, например: государственные ценные бумаги, энергетика, потребительский сектор и прочее.
Валюта — оценивает соотношение активов в разной валюте в вашем портфеле и позволяет оценить сбалансированность портфеля в разбивке на рубли, доллары США и евро. В этом разделе всегда учитывается именно номинал актива, в котором он торгуется на бирже: например, если ETF на акции США торгуется в рублях, то он будет включаться в рублевую часть портфеля.
Если у вас есть позиции шорт по валюте, бумагам или фьючерсам, то эта позиция не будет учитываться в круговых диаграммах. Также из‑за коротких позиций стоимость портфеля в аналитике может быть выше, так как не учитываются активы находящиеся в шорте, но учитываются активы, полученные в кредит от брокера.
Например, вы купили с плечом акции компании Х и после покупки у вас образовался минус на рублевой секции. Этот минус не будет учитываться в аналитике, а акции Х — будут.
Если вы продадите акции Х в шорт, получится наоборот: деньги от продажи акций в шорт будут учитываться в аналитике портфеля, а отрицательная позиция по бумагам — нет.
Еще одна особенность расчетов связана с фьючерсами: они учитываются по своей оценочной стоимости только в круговых диаграммах аналитики.
Например, у вас в портфеле есть акции компании Х на 100 000 ₽ и фьючерс на индекс российского рынка оценочной стоимостью 180 000 ₽.
На главной странице в портфеле оценочная стоимость фьючерса не повлияет на общую стоимость портфеля — она будет составлять 100 000 ₽.
В аналитике портфеля на круговой диаграмме стоимость фьючерса будет учитываться, поэтому суммарная стоимость портфеля составит уже: 100 000 + 180 000 = 280 000 ₽.
Как считается оборот в «Аналитике портфеля»?
Этот параметр рассчитывается как сумма всех сделок по покупке и продаже валюты и ценных бумаг за выбранный период. В расчете не учитываются комиссии, сделки с фьючерсами и накопленный купонный доход (НКД) по облигациям.
Например, вы купили 20 акций компании Х по цене 100 ₽. Через два дня вы продали 10 акций по цене 150 ₽. Торговый оборот составит: (20 × 100) + (10 × 150) = 3 500 ₽.
Если вы покупали или продавали активы в валюте, сумма сделки переводится в рубли по биржевому курсу валюты на момент совершения сделки.
Например, вы купили две валютные облигации по цене 800 ¥, курс юаня на момент покупки составил 10 ₽. Через два дня вы продали одну облигацию по цене 840 ¥, в момент продажи курс юаня вырос до 11 ₽.
Для анализа суммы пополнений и выводов учитывается фактический период, который вы выбрали (месяц, полгода, год или всё время действия счета). То есть отсчет идет не с начала календарного месяца или года, а за последние даты, которые вы выбрали.
Например, если 19 февраля вы выбрали для анализа портфеля временной период в месяц, то в сумме пополнений и выводов отразится статистика за последние 30 календарных дней, то есть с 20 января.
В сумму выводов входят все выводы, которые поступили на вашу карту Т‑Банка с брокерского счета. При этом важно помнить, что при выводе денег на карту с вас могут автоматически удержать налог на прибыль.
Например, вы выводите на дебетовую карту 1 000 ₽ и у вас есть налог к удержанию в размере 100 ₽. В момент вывода на карту поступит: 1 000 − 100 = 900 ₽.
Именно 900 ₽ (то есть уже за вычетом налога) будут учтены как сумма вывода в аналитике портфеля.
В сумму пополнений входят все пополнения ваших инвестиционных счетов. Если вы пополняли счет в валюте, сумма пополнения переводится в рубли по биржевому курсу валюты на момент совершения операции. Если вы пополняли счет в валюте в неторговый день, используется биржевой валютный курс прошлого торгового дня.
Оставьте заявку на брокерский счет в Т-Инвестициях
